保险行业培训课件：银行基础知识及网点经营.ppt
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银行基础知识银代渠道制式课程.岗前培训 * 目录页CONTENTS PAGE第一章商业银行组织架构第二章第三章商业银行业务分类及主要指标商业银行各层级人员职能第四章银行网点常见理财工具 * TRANSITION PAGE商业银行组织架构第一章第二章第三章第四章商业银行各层级人员职能商业银行业务分类及主要指标银行网点常见理财工具 * 第一章商业银行组织架构第一节国有商业银行中国工商银行（ICBC）中国农业银行(ABC)中国银行(BC)中国建设银行(CCB)中国交通银行（BCM） * 第一章商业银行组织架构第二节股份制商业银行中信银行，招商银行，光大银行，民生银行，华夏银行，浦东发展银行，深圳银行，广发银行，兴业银行，浙商银行，哈尔滨银行，渤海银行 * 第三节商业银行组织架构第一章商业银行组织架构股东大会监事会董事会高级管理层境内分支机构一级分行一级分行营业部二级分行一级分行基层营业网点直属分行营销及产品部门公司业务一部公司业务二部机构业务部结算与现金管理部个人金融业务部金融市场部资产管理部国际业务部电子银行部投资银行部资产托管部养老金业务部牡丹卡中心私人银行部票据银行部贵金属业务部 * 第三节商业银行组织架构第一章商业银行组织架构省级分行市级分行市内支行**分行**分行营业部**支行*****支行一线网点 * 第三节商业银行组织架构第一章商业银行组织架构行长分理处行长网点主任客户经理对公对私高柜主任低柜主任大堂经理柜员高柜柜员对私对公对公对私低柜柜员 * 第四节我们主要业务沟通层级第一章商业银行组织架构•职能：对下级支行行使管理权限、统筹业务发展、规划未来发展方向。
•作用：业务发展主导做用，宏观操作•意义：决定合作方式，取得重要支持分管行•职能：组织协调、统筹部署行里个人金融业务•作用：个人金融业绩统计、单证交接管理•意义：流畅传达行里各项工作安排个人金融部•职能：银行对外服务窗口，为客户办理各项业务•作用：各项业务办理的场所•意义：体现品牌形像作业网点 * 商业银行组织架构第一章第二章第三章第四章商业银行各层级人员职能商业银行业务分类及主要指标银行网点常见理财工具 * 第二章商业银行各层级人员职能行长分理处行长网点主任客户经理对公对私会计主管低柜主任大堂经理柜员高柜柜员低柜柜员 * 第二章商业银行各层级人员职能行长有业务分工，个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副行长进行业务转授权网点主任主要负责网点对个人、对公业务的管理、营销，员工管理等，其中主任以抓营销为主同时监管其它具体业务大堂经理负责银行大堂的业务宣传、人员引导、客户各类业务咨询及解答等工作高柜柜员：从事各类现金业务的复核、零钞清点、大额现金清点等低柜柜员：从事各类柜台业务，包括各类对公、对私业务的经办客户经理经办公司业务或者个人贷款、个人理财等非现金业务会计主管负责对普通柜员当日的各类帐务进行核对、监督、审查。
* 商业银行组织架构第一章第二章第三章第四章商业银行各层级人员职能商业银行业务分类及主要指标银行网点常见理财工具 * 第三章商业银行业务分类及主要指标第一节商业银行业务分类1、负债业务企业存款、个人存款、定期存款、活期存款2、资产业务——（主要是贷款业务）企业流动资金贷款企业固定资产贷款个人住房贷款个人消费贷款中长期贷款（1年以上）短期贷款（1年以内）其它的投资业务、票据贴现业务 * 第三章商业银行业务分类及主要指标3、中间业务结算类：各类汇兑业务、出口托收及进口代收、信用卡业务等代理类：代理发行承销和兑付政府债券、代收代付业务、委托贷款业务、代理资金清算等担保类：票据承兑、开出信用证、包括备用信用证业务的担保类业务、贷款承诺等金融创新类：金融期货期权、各类投资基金托管、各类基金的注册登记认购申购和赎回业务、代理证券业务、代理保险业务等第一节商业银行业务分类 * 第三章商业银行业务分类及主要指标第二节商业银行主要考核指标本行类储蓄业务、各类汇兑业务、信用卡业务、借记卡、贷记卡、网上银行、银行等代理类代理发行承销和兑付政府债券、代收代付业务、金融期货期权、各类投资基金托管、代理证券业务、各类基金的注册登记认购申购和赎回业务、代理保险业务等 * 商业银行组织架构第一章第二章第三章第四章商业银行各层级人员职能商业银行业务分类及主要指标银行网点常见理财工具 * 第四章银行网点常见理财工具1、银行存款2、短期理财3、国债4、股票5、基金6、保险 * 第四章银行网点常见理财工具横坐标为2006年至2015年6月，央行历次调整后一年定期存款利率（%）第一节银行存款 * 第四章银行网点常见理财工具第二节短期理财投资对象主要投资于优质企业信托融资项目、理财计划、银行存款、同业存放、国债、金融债、中央银行票据、货币市场基金、债券基金、新股申购、银行承兑汇票、企业债、公司债、短期融资券、中期票据以及本外币货币资金市场安全性较高的其它投资管理工具等。
大部分为非保本浮动收益型产品，也有少数保本型产品产品特点：风险适中、流动性强，预期收益高于同期存款，是短期闲置大额资金的良好投资品种 * 第四章银行网点常见理财工具第三节国债我国目前的国债种类按券面形式可分为凭证式国债记帐式国债 * 第四章银行网点常见理财工具第四节股票股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证基本特征:(1)不可偿还性(2)参与性(3)收益性(4)流通性(5)价格波动性和风险性 * 第四章银行网点常见理财工具第五节基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券方式基本特征:(1)不可偿还性(2)参与性(3)收益性(4)流通性(5)价格波动性和风险性 * 第四章银行网点常见理财工具第六节保险保险传统人寿保险纯保障型保险新型人寿保险分红保险万能保险投资连结保险 * 课程回顾 网点经营概述银代渠道制式课程.岗前培训 27 目录页CONTENTS PAGE第一章网点经营的意义与定位第二章网点经营的内容 28 目录页CONTENTS PAGE第一章网点经营的意义与定位第二章网点经营的内容 29 第一节网点经营的意义第一章网点经营的意义和定位网点经营就是在非驻点模式下，渠道经理对银行网点代理销售保险产品过程中进行服务、组织、策划和支持的过程。
1、网点经营的概念 30 第一章网点经营的意义和定位网点是银保产品销售的渠道网点是为银保客户提供服务的媒介网点是渠道经理专业素质提升的平台网点是银保双方实现合作共赢的终端第一节网点经营的概述2、网点经营的意义 31 网点服务主体：渠道经理第二节网点服务的主体和对象第一章网点经营的意义和定位网点服务对象客 户 32 第三节渠道经理的定位第一章网点经营的意义和定位人人都是服务能手人人都是专业能手人人都是培训能手人人都是策划能手 33 目录页CONTENTS PAGE第一章网点经营的意义与定位第二章网点经营的内容 34 第一节网点接触前的准备第二章网点经营的内容l让自己开心是一种美德，让别人开心是一种功德l拒绝是种反应而不是反对l再凉的石头坐上一年也会热1、良好的心态：快乐、积极、平常心心态改变命运 35 第二章网点经营的内容第一节网点接触前的准备2、专业的形象仪容仪表、商务礼仪3、完备的资料：宣传资料、单证准备、展业工具l宣传资料：宣传单、宣传海报、相关报纸报道等l单证准备：投保书、“银保通”出单单证、保全作业申请书等l展业工具：公司简介、分红报告书、理财信息、播放光盘等视频工具等 36 第二章网点经营的内容信息收集的内容1）网点基本信息2）网点业务发展状况3）网点保险业务数据4）网点周边环境信息信息收集的方法1）直接索取2）侧面了解3）调查问卷4）观察法第一节网点接触前的准备4、信息收集细节决定成败！ 37 第二节网点沟通及服务网点经营的内容工作沟通以服务为主情感沟通以关怀为主第二章1.1沟通的重点 38 第二章网点经营的内容沟通的原则：不卑不亢、以诚待人寻找机会、换位思考沟通的方式：面谈、、、、培训、会议……第二节网点沟通及服务1.2沟通的原则和方式 39 第二章网点经营的内容l主动拜访网点主任，介绍自己的工作内容，获得支持，树立良好的第一印象l了解和收集网点基本信息l熟悉网点各项业务及办理流程l解决网点服务需求，赢得信任，树立专业形象l根据网点培训需求，培训核心柜员l定期参加银行早夕会第二节网点沟通及服务1.3沟通的目的 40 第二章网点经营的内容第二节网点沟通及服务1.4如何进行工作沟通网点主任客户经理/大堂经理柜员沟通目的获得认可、寻求支持解决问题，配合工作协助了解产品特色，培训提升营销技能沟通内容公司、产品、同业动态、工作汇报公司产品、技能技巧、客户异议产品特色、技能技巧及异议处理沟通方法定期拜访细致耐心、微笑服务一对一为主注意事项着装得体；时间不宜过长；不要谈及网点内部的问题不卑不亢；尊重；多宣传公司最新资讯、利好消息言语轻松，心态平和；不要谈及网点内部问题 41 第二章网点经营的内容第二节网点沟通及服务1.5如何进行感情沟通沟通，从心开始 42 第二章网点经营的内容客户服务培训企划宣传组织活动单证资料第二节网点沟通及服务2、网点日常服务的内容 43 第二章网点经营的内容第三节网点企划宣传1、企划宣传的意义统一思想，达成共识激发热情，调动积极性2、企划宣传的内容借助保险宣传日、客户服务节等契机，配合银行策划主题客户服务活动 44 第二章网点经营的内容第四节网点培训与1、培训形式 45 第二章网点经营的内容2、网点会训第四节网点培训与 46 第二章网点经营的内容网点会训的目的l信息交流、数据分析、统一认识l针对培训需求，提供培训支持l为存量客户提供服务，赢得客户信任和尊重l专业引领，服务主导，树立品牌第四节网点培训与2、网点会训 47 第二章网点经营的内容第四节网点培训与发展初期发展中期发展快速期会训内容保险理念公司资讯产品特色产品特色技能技巧异议处理信息交流研讨分享心态调整，强化品牌，服务意识倾听与交谈，情感沟通等内容贯穿其中2、网点会训 48 第二章网点经营的内容高意愿高技能低意愿低技能网点一对一—人员情况分析第四节网点培训与3、网点一对一 49 第二章网点经营的内容网点一对一培训形式l需求反馈，确定培训目标l现场指导，答疑解惑l集中会议后，个别沟通3、网点一对一第四节网点培训与 50 第二章网点经营的内容第五节网点活动组织 51 第二章网点经营的内容3、活动组织的步骤第五节网点活动组织 52 课程回顾1.渠道经理的角色定位2.接触网点前的准备（心态、形象、资料、信息准备）3.网点不同职级人员的培训内容4.网点经营中得日常服务有哪些5.网点活动组织的步骤有哪些 谢谢观看 。
