金融学专业社会实践调查报告

1、 社会实践调查报告报告题目：社会民众理财方式调查实践报告 系 部： 金融与投资学院 年级专业： 2016级金融学专业 学 号： 1615XXXXX 姓 名： XXX 提交日期： 2019 年 9 月 3 日 学生姓名： XXX 成绩： 题目：社会民众理财方式调查实践报告目 录一、摘要1二、实践调查的内容1(一)调查目的1(二)调查实施过程2(三)调查问卷内容3(四)问调查问卷数据分析4三、结束语6四、谢辞6摘要：民众的金融知识素养体现一个国家的金融发展水平，以了解我国民众目前的金融知识水平为目的，我们制作了相关调查问卷，设置了有关金融理财方面的问题并通过网络渠道发放。数据显示，我国民众金融知识素养水平不高，尚有很大提升空间；大部分人认为掌握一定的金融知识在现代社会是很重要的。实践调查的内容一、调查目的随着经济社会的不断发展，金融业的稳定健康发展变得日益重要，金融体制改革也在不断深入，要想各种改革措施能够切实有效地实行，离不开民众的理解与支持，但是这需要民众具备一定的金融知识。为了了解社会民众对金融知识和金融理财方式的了解程度，以及影响人们认知水平和影响人们选择不同理财方式的各种原因，我

2、和韩斌同学合作制作了一个调查问卷完成了此次调查。二、调查实施过程此次关于社会民众理财方式的问卷调查由我和韩斌同学合作完成，问卷的问题来源主要是我和韩斌同学商讨设置，少数问题设置参考了网络上类似的调查问卷，此部分工作由7月15号开始进行，我们利用晚上的空闲时间讨论问卷的设计及其它相关问题，问卷经三次修改后于7月21号通过微信发放。我们将其发放给微信好友，并通过微信好友发放给他们周围的人，这样可以尽量涉及更多不一样的人群。问卷于7月27号收回，此次问卷调查比较成功，实际有效填写人数200人，数据比较真实可靠。三、调查问卷内容现代社会民众理财方式调查1、您的性别是？A、男 B、女2、您的年龄是？ A、18岁以下 B、18-25岁 C、26-50岁 B、50岁以上3、您所在的行业是？ A、金融行业 B、非金融企业 C、农民及农民工等 D、在家 E、学生4、您的月工资水平或者生活费盈余是？ A、3500以下 B、3500-6500 C、6500-10000 D、10000以上5、您对金融知识的了解程度是： A、几乎空白 B、有所耳闻 C、一般 D、 精通6、您所知道的理财方式有哪些？（多选） A

3、、银行理财 B、证券公司理财 C、保险理财 D、投资公司理财 E、电子商务理财（注明：证券公司理财一般包括股票、基金、商品期货、股指期货、外汇期货等；投资公司理财一般包括信托基金、黄金投资、玉石、珠宝、钻石、第三方理财等。）7、您在理财工具中的投资占你总收入或盈余的： A、5%以下 B、5%-10% C、10%-30% D、30%-50% E、50%以上8、您理财的主要目标是：（多选） A、合理安排资金 B、资产实现增值 C、提高生活质量 D、保障家人教育 E、安排退休后的生活费用9、您对风险的态度处于哪种情况呢？ A、风险厌恶型 B、风险中立型 C、风险偏好型10、一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险：A、希望理财产品不仅一定要保障本金安全，还要收益高于储蓄。B、可以允许收益低于储蓄，但要保证本金安全。C、可以承受本金可能少量损失的情况下获得较高的收益。D、为了获得更高的收益的可能可以接受本金的大量损失的风险。11、针对您所盈余的资金和你对风险的态度，您现实生活中选择的理财方式有哪些？（多选） A、银行理财（银行各种理财产品） B、证券公司理

4、财（股票、基金、期货） C、保险理财（各种保险） D、固定资产投资（房地产、黄金、玉石等） E、电子商务理财（余额宝等）12、您理财的主要途径：（多选） A、独立操作 B、依靠金融机构专家 C、根据报纸等媒体的理财建议 D、朋友帮忙13、根据您的理财收益情况，您的自我评价是？ A、很差 B、无收益 C、一般 D、良好 E、非常满足14、根据您个人的看法，对于现代社会，掌握一定基础的金融或者理财方面的知识您持有什么样的态度：A、没有必要 B、无所谓 C、可能有必要 D、毋庸置疑，必须掌握四、问卷调查数据分析1、年龄对金融知识的了解程度有何影响？在未进行调查之前，我认为年龄对金融知识的了解程度应该挺大，毕竟年轻一点的人比较愿意接受新事物，年轻人使用网络接触有关金融的知识的可能性比较大。此次问卷调查因为通过微信发放，填写人群都是60岁以下。从调查数据来看，在此年龄段内年龄对金融知识的了解程度影响并不大，甚至大部分年轻人在金融知识了解程度一项里选择的都是“几乎空白”或“有所耳闻但不清楚”，由此可见，至少在此年龄段内，年龄对金融知识的了解程度并无直接影响。这也侧面反映了金融相关知识在大众比较喜欢

5、接触的网络渠道中的普及程度并不高，由于金融知识的专业性、系统性、严密性等原因，只有一些专门的软件和财经网站才能接触到真正的金融。2、人们对金融知识的了解程度和对掌握一定的金融或理财知识的态度根据统计数据，对金融知识了解程度一项中选择“几乎空白”和“有所耳闻但不清楚”的占66.67%，“有点了解”占30%，“精通”占3.33%。接近67%的人不了解什么是金融，虽然数据有点不乐观，但却是符合实际情况的。中国尽管已是世界第二大经济体，但发展时间并不长，尤其是像金融这样的高端产业起步较晚，跟它相关的知识还没有普及到民众的生活中也是可以理解的。真正值得担忧的是人们对掌握一定的金融知识的态度，居然有5%的人认为“没有必要”，有25%的人认为“无所谓”，接近三分之一的人忽略了金融知识的重要性，这对未来国家推动金融业的稳定健康发展以及把金融作为国民经济的重要支柱构成一定的阻力。任何一个产业的稳定持续发展都需要民众的了解和支持，扩大普通民众对金融行业及知识的了解对金融经济的发展、创新和监管绝对利大于弊，这也绝对是未来金融业不断发展的必然趋势。3、工资水平和职业对人们选择理财方式的影响毋庸置疑的是，工资水

6、平高的人可以用于投资理财的盈余资金自然更多，但对理财方式的了解和选择却没有什么影响。根据统计数据，几乎所有人都知道银行理财，有过半的人知道证券公司和保险理财，但对于投资公司理财的了解则少一点。除了少数工资盈余较多的人外，接近70%的人用于投资理财的资金占收入的份额都在5%以下。我觉得在这个问题上人们或许存在着认识误差，5%这个数据或许可以往上升一点，因为就算工资收入刚好够用于生活支出的人领到工资后也是直接存入银行或者放入余额宝等处，这些钱不会马上就被用完，也就是说它有一段时间是作为投资理财手段而存在的，人们用于理财的资金其实比他们自己所认为的都要高。银行理财虽然几乎被所有人熟知，但并不是所有人都愿意选择它作为理财手段，只有70%的人把它作为理财方式之一，因其虽然安全可靠，但收益不高。像几年前兴起的互联网金融理财也逐渐被大众接受，其发展趋势几乎超越银行；还有一些想要获取更高收益的人还会选择股票、基金、保险等理财方式。但目前依然是银行理财占据领导地位。如前所述，需要相关专业知识才能进行的理财方式只有从事金融行业的人才能做到，否则就是并非从事金融行业但对金融有者浓厚兴趣的人，除此之外其他行业

7、的人不外乎选择的都是银行还有余额宝等理财方式。4、人们对收益与风险的期待根据统计数据，26.67%的人认为自己属于风险厌恶型，66.67%的人认为自己是风险中立型，6.67%的人认为自己是风险偏好型。虽然大部分人认为自己是风险中立型，即能够承担一定的风险，但在理财产品的选择上他们依然还是倾向于选择安全保本的方式，有55%的人希望收益高于储蓄，而且还要保证本金安全；23.33%的人认为收益可以低于储蓄，但一定要保证本金安全；15%的人认为自己可以承受本金少量损失的情况下获得较高收益；6.67%的人认为为了获得更高收益可以接受本金可能大量损失的风险。数据体现了人们的普遍心理，大部分人都是希望低风险与高收益相结合，然而这种投资理财的期望却不一定正确，收益的高低与风险的高低是相对应的，人们应该谨慎评估自己的风险承受能力，选择与之相符合的投资理财方式。5、人们进行投资理财的目的投资理财最直接的目的就是实现资产增值，还有合理分配多余的资金，问卷调查的数据也证实了这一点，超过60%的人选择了这两项。也有一些人带着明确的目的进行理财，如21.67%的人以保障家人教育作为目的之一，13.33%的人为了安

8、排退休后的生活费用。不管人们出于何种目的进行理财，理财已经成为人们生活中不可或缺的一部分。6、人们进行理财的主要途径虽然随着金融行业的不断发展，一些专门进行投资理财的机构和公司不断涌现，但通过专业机构理财这种方式毕竟还没有十分普遍，83.33%的人依然倾向于自己独立操作，除此之外，与朋友互相交流投资理财方向也有较多人选择，根据媒体的理财建议较少人选择，说明人们在理财方向的选择上还是比较理性的。结束语通过这次问卷调查，我大概了解了人们目前的金融知识水平以及他们对掌握一定的金融知识的态度，所得情况并不乐观；在理财方式的了解和选择上，虽然人们认识的理财方式很多，但由于财力限制和专业知识水平不足，导致大多数人只能选择银行或者余额宝等收益较低但比较安全的理财方式。民众对金融行业的了解往往是伴随着其发展而日渐增长的，目前我国金融体系的发展尚不完善，还有很大待提高的空间，相信随着金融业的发展，我国民众的金融知识素养也会不断提高。谢辞进行问卷调查应该是所有社会实践中最简单的，但也有其困难之处，例如问卷的问题要根据你所需数据合理设置，设置不当则会出现多余冗杂的问题或获取不到有用的数据。我知道我们此次问卷调查存在很多不足之处，我和我的队友都是第一次进行问卷调查，实施过程其实可以说是“艰难曲折”，所以很感谢队友和我一起在摸索中学习和成长。其次，要感谢那些愿意帮我转发问卷给朋友的好友，没有你们，我无法完成这次调查。7

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