2022年证券从业资格考试点睛提分卷249

1、2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（ ）。发行对象不同发行利率确定机制不同流通或变现方式不同到期兑付方式不同A B C D 答案 B解析 储蓄国债（电子式）与记账式国债的不同之处。二者不同之处在于：发行对象不同；发行利率确定机制不同；流通或变现方式不同；记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，到期前市场价格（净价）有可能高于或低于发行面值，而储蓄国债（电子式）在发行时就对提前兑取条件作出规定。见教材第五章第一节。2. 单选题 基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）的投资冷静期。A 12个小时B 18个小时C 24个小时D 36个小时答案 C解析 基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者缴纳认购基金的款项后起算。3. 单选题 下列哪一种情形，公司可以再次公开发行公司债券（ ）。A 对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态B 累计债券余额达到公司净资产的30%C 前一次公开发行的公司债券尚未募足D 违反证券法规定

2、，改变公开发行的公司债券所募资金的用途答案 B解析 本题考查再次公开发行公司债券的条件。有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：（1）前一次公开发行的公司债券尚未募足；（2）对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态；（3）违反证券法规定，改变公开发行的公司债券所募资金的用途。公司公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的40%，因此选项B正确。4. 单选题 下面关于证券公司代销金融产品的基本原则说法正确的是（ ）。避免利益冲突分散管理集中统一管理利益最大化A B C D 答案 A解析 证券公司代销金融产品的基本原则。5. 单选题 证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于（ ）A 30%B 40%C 50%D 60%答案 C解析 本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。6. 单选题 （ ）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性

3、进行核查。A 中国证券业协会B 中国证监会C 证券交易所D 保荐机构答案 D解析 本题考查保荐机构的作用。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。7. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，从事证券法律业务的律师需要具备（ ）。最近一年未因违法执业行为受到行政处罚最近三年从事过法律业务最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训A B C D 答案 D解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近三年从事过法律业务；最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务；最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。见教材第三章第三节。8. 单选题 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定

4、，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司信息系统安全稳定运行，最近（ ）年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。A 3B 2C 1D 半答案 C解析 按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。见教材第三章第三节。9. 单选题 在QDII制度中，基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响发行该证券的机构或管理层，同一境内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构（ ）以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 B解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响发行该证券的机构或管理层，同一境内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。10. 单选题 甲公司是一家有限责任公司，下列

5、有关该公司的说法中，错误的是（ ）。A 甲公司股东人数只有3人，规模较小，决定不设董事会B 甲公司决定不设副董事长C 董事李某任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，在改选出的董事就任前，李某仍应当按照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务D 董事张某任期5年答案 D解析 本题考查有限责任公司董事会的规定。董事任期由公司章程规定，每届任期不得超过3年，董事张某任期5年超过公司章程规定。见教材第一章第二节。11. 单选题 下列可以担任证券交易所负责人的是（ ）。A 5年前因违纪行为被开除的证券交易所从业人员王某B 3年前冈违法行为被撤销资格的律师李某C 4年前因违法行为被解除职务的证券登记结算机构的负责人文某D 6年前因违法行为被解除职务的证券公司的高级管理人员张某答案 D解析 本题考查证券交易所的组织架构。有公司法第一百四十六条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任证券交易所的负责人：（l）因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾5年；（2）因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师

6、或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年；（3）因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关T作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。12. 单选题 机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（ ）。有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展A B C D 答案 C解析 考查机构投资者的作用。发展机构投资者有助于促进直接融资。13. 单选题 多数情况下，（ ）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。A 现货合约B 远期合约C 金融远期合约D 期货合约答案 D解析 多数情况下，期货合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结；而且，

7、交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。14. 单选题 下列关于非法集资罪的犯罪构成的说法，错误的是（）。A 犯罪主体是一般主体，只包括自然人B 犯罪主观方面是故意C 犯罪客体是国家金融管理秩序D 犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为答案 A解析 非法集资罪的犯罪构成包括：犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位；犯罪主观方面是故意；犯罪客体是国家金融管理秩序；犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。非法集资罪主要是以非法发行股票债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。15. 单选题 中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿），要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件是（ ）。机构诚实守信合规经营财务状况及资产流动性良好内部控制有力A B C D 答案 D解析 略16. 单选题 我国金融市场体系包括( )。货币市场债券市场商品市场金融衍生品市场A

8、 B C D 答案 A解析 我国已经逐步形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的金融市场体系。商品市场是和金融市场并列的市场。17. 单选题 （ ）是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。A 上证综指B 沪深300指数C 深证成分指数D 行业分类指数答案 C解析 深证成分指数是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。见教材第四章第三节。18. 单选题 投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（ ）。A 120%B 100%C 80%D 50%答案 B解析 本题考查融资买入证券的保证金比例。融资融券保证金比例及计算投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于100%。见教材第三章第七节。19. 单选题 下列说法中，错误的是（ ）。A 证券公司、董事、监事、从业人员及其配偶不得作为本公司定向资产管理业务的客户B 证券公司办理集合资产管理业务，单个客户参与金额不低于100万元人民币C 自然人不得用筹集的他人资金参与资产管理业务D 集合资产管理计划可以接受货币资金形式以外的资产答案 D解析 集合资产管理计划只能接受货币资金形式的资产。20. 单选题 证券金融公司应当依照办法的规定制定转融通业务规则，明确（ ）。账户管理授信管理标的证券管理保证金管理A B C D 答案 D解析 本题考查证券金融公司转融通业务的转融通业务规则。制定业务规则证券金融公司应当依照办法的规定制定转融通业务规则，明确账户管理、授信管理、标的证券管理、保证金管理、费率管理、信息披露等事项，报中国证监会备案后实施。见教材第三章第七节。21. 单选题 下列关于证券公司设立的另类投资公司说法错误的是（ ）。.另类子公司可以下设子公司.证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系.另类子公司可

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