信用社（银行）创建“标准基层行、社”工作指导意见

1、信用社（银行）创建“标准基层行、社”工作指导意见为促进全省信用社（银行）健康发展，加强全系统基层内部管理，夯实各 项管理基础，努力形成内控严密、风险可控、管理规范、服务和效益优良的现代金 融管理体制和运行机制，按照省联社二届一次社员大会的部署，决定在全省农村合 作金融机构开展“标准基层行、社”创建工作，现制定本指导意见，请认真组织实 施。一、创建工作的指导思想和总体目标创建工作的指导思想：认真贯彻党的十七大精神，全面落实科学发展观，牢固 树立审慎经营、稳健发展的经营理念，坚持风险防范优先、注重经济效益、持续协 调发展的经营原则，坚持发展至上、以人为本、客户优先、科技支撑、服务第一的 发展战略，以“打基础、抓规范、提素质、促发展”为工作中心，严格要求，加强 规范，全方位提升基层行、社基础管理水平。创建工作的总体目标：到2010年，全省信用社（银行）90%的基层行、社 达到三级以上标准，其中一级标准基层行、社达到10%，二级标准基层行、社达到30%，三级标准基层行、社达到50%。二、创建工作的组织领导省联社成立创建“标准基层行、社”工作领导小组，省联社领导担任组长， 各部门、直属机构及办事

2、处负责同志为小组成员，负责研究制定全省农村合作金融 机构创建“标准基层行、社”工作的有关内容、方法、步骤和具体考核标准等，并 负责对各行、社的创建工作进行监督检查，研究解决创建活动中出现的问题，提出 解决措施和意见等。领导小组下设办公室，负责创建工作的日常调度协调，通报情 况，督察督办。各行、社也要成立创建“标准基层行、社”工作领导小组，根据本指导意见， 结合自身实际，进一步细化目标任务，制订方案措施，组织好辖内各基层行、社开 展创建工作，并根据授权负责对基层行、社的创建工作进行考核验收。各行、社创 建工作的组织建设、方案措施及进展情况要及时向所在办事处报备。三、“标准基层行、社”的规范内容基层标准行、社创建工作的主要内容是：针对基层行、社的特点，认真推进 组织管理规范、文明服务规范、信贷基础工作管理规范、会计基础工作管理规范、安全保卫工作规范，并根据“五项基本规范”的标准和要求对创建工作进行考 核验收。具体规范内容见附件，具体考核标准另发。四、“标准基层行、社”的等级评定全省信用社（银行）“标准基层行、社”等级分为一级、二级、三级。评级 工作按照“五项基本规范”对申报的基层行、社进行

3、分项评分，每个规范的标准总 分均为1000分，五项中的最低得分为其等级评定依据。其中，得分达到950分以上 的为一级；得分达到850分以上的为二级；得分达到700分以上的为三级。“标准基层行、社”的达标定级工作由各基层行、社自主申报。申报二、三级 标准行、社的，由行、社总部组织考核评定；申报一级标准行、社的，经行、社总 部初评后，由省联社或省联社授权办事处考核评定。“标准基层行、社”的考核期 间应不少于12个月。五、创建工作的激励与约束省联社将加强对“标准基层行、社”创建实施的领导、指导和督导，省联社各 办事处要积极主动地担负起辖内行、社创建工作的组织协调、考核验收等责任，各 行、社要明确责任，细化措施，大胆探索，创造性地开展工作，通过全系统的共同 努力，推动创建工作的扎实开展，争取在夯实基础、规范管理上取得明显成效，全 面提升核心竞争力。每年年初，省联社将对全省创建“标准基层行、社”工作进行通报，并向达到 一级的标准基层行、社集中授牌。达到二、三级标准基层行、社的，由所在行、社 总部自行授牌。各行、社要将“标准基层行、社”的创建工作与年度考核挂钩，制定奖励考核 办法，对按计划或提前完

4、成“标准基层行、社”创建的，应给予精神及物质上的奖 励，并在当年效益工资的分配上酌情予以倾斜。省联社将组织对达标的“标准基层行、社”进行抽样检查，对不能达到标准 的，将取消其称号，并扣减年度考核相对应的收入部分。对“标准基层行、社”创 建中弄虚作假的基层行、社负责人，对敷衍了事、不负责任的验收考评人员，扣发 其当月效益工资，情节严重的，将按照省联社有关规定，给予严肃处理，以确保创 建工作的质量。 附件1：组织管理规范第一章 组织领导规范第一条 明确组织架构基层行、社负责人应根据内控制度要求进行合理分工、明确各自工作责任， 做到组织架构清晰。应制作组织架构图，张贴上墙，使所有员工知晓负责人分工情 况。第二条 落实工作任务 每年年初，基层行、社应及时将总部下达的工作任务层层分解，设立简捷明确的工作目标，逐一落实到具体员工，并研究制订出具体可行的工作方案，确保各项 任务的完成。第三条 建立工作例会制度每月召开全体员工参加的工作例会（不占用营业时间）应不少于一次，认真 总结和分析上月工作成果及工作中存在的问题，通报员工上月工作任务完成情况， 部署本月的工作任务，并采取行之有效的措施，增强工作的

5、计划性、预见性和针对 性。第四条 实行领导带班制度 每天必须有一位负责人带班，认真履行以下带班责职：1、召开晨会。每天上午营业开始前召开全体应到岗员工参加的晨会，对前一 天的工作进行简要回顾，分析存在的问题，指出当天工作中应注意的事项等。2、保持环境整洁，检查安全设施运行情况。对外营业前做好营业准备，按时 营业；营业期间观察营业状况，确保正常安全营业。发现重大问题要果断及时处置 和报告。3、做好考勤，坚持查岗。每天应到岗员工应按时签到，外勤人员需要外出工 作的，应先签到并注明工作去向和任务，在参加完晨会后方可外出。检查内勤人员 坚守岗位情况，保证营业岗位任何时候不少于两人。4、检查各项登记簿的记载情况。5、每日工作终了，带班领导应填写带班日志。 第五条 实行民主管理，重大事项集体研究对涉及信贷、财务、安全保卫、员工管理、绩效分配等方面的重大事项应充分 发扬民主，通过召开负责人会议进行集体研究决策，必要时还要召开员工会议征求 意见，使重大事项的决策得到员工的理解和支持。第六条 及时查处和纠正违规行为 经常开展互查和自查活动，对上级和本级在检查、稽核中发现的违规等问题应在规定时间内整改或纠

6、正，并对相关责任人及时进行处理。第二章 岗位流程规范第七条 明确岗位职责每个工作岗位均应制定明确详细的岗位职责，并张贴上墙。应以书面形式明 确每位员工的工作岗位，负责人与员工应共同签字确认。每位员工应熟悉本岗位职 责。第八条 规范工作流程 每项管理工作和业务操作均应制定规范清楚的工作流程，并将工作流程图张贴上墙。每位员工应熟记与本岗位所有工作有关的工作流程，严格按照流程操作。 第九条 健全规章制度 对上级制订的会计、出纳、财务、信贷、综合业务操作、安全保卫等方面的各项规章制度均应汇编成册或张贴上墙，并要求员工熟悉与本岗位有关的各项制度。 第十条 加强定期检查制度的再监督 应按有关规定全面落实对会计、出纳、财务、信贷、综合业务操作、安全保卫等各岗位规章制度执行情况的定期检查制度，分管负责人每月应不少于一次对定期 检查制度实施情况进行再检查，确保定期检查制度落到实处。第十一条 集中管理档案资料 应设立专门的档案资料保管室，按照档案管理的有关规定集中管理各类档案资料。文书、会计、信贷等档案资料应分柜保管。明确档案资料管理人员及其工作职 责，建立档案资料保管和调阅制度。每天取阅和新产生的重要资

7、料应随时或于营业 终了后入室入柜保管，重要档案资料严禁隔夜入室。每年度终了要及时对档案资料 进行整理，文书档案资料要装订成册，会计、信贷档案按规定装订、上交总部。 第三章 员工管理规范第十二条 制订员工手册 各行、社总部应统一印制员工手册，详细载明员工应遵循的职业道德、劳动纪律、仪表举止、违反规定将受到的处罚及处罚依据等内容。各基层行、社应将员工手册发放到每位员工，人手一册，并认真组织学习。 第十三条 规范和约束员工行为 每位员工应严格执行员工手册中对员工行为的规范和约束，将其作为自己的行为准则，时刻牢记遵守。基层行、社负责人应经常了解员工对手册内容的熟悉 情况。第十四条 建立员工定期学习制度 每周组织全体员工进行一次集中学习（不占用营业时间），主要学习工作中应知应会的内容，重点是金融法规、内控制度、最新管理制度和办法等，通过创新学 习形式，改进学习方法，在提高员工业务水平的同时，培养员工自主学习的能力和 兴趣。第十五条 监督员工的非正常行为 员工不得参与赌博、经商或变相搭伙经商，一经发现，任何员工均有义务制止和向本机构负责人或上级机构报告。发现员工有购买巨额彩票、与本人收入水平不 相

8、称的大额开支等行为，任何员工均有义务报告本机构负责人，本机构负责人应重 点关注其行为，必要时可报告上级机构，防止发生侵占公款等案件。第十六条 严禁私招乱雇 基层行、社各管理岗位、业务岗位、工勤岗位等均不得有未经上级批准聘用的任何用工形式的员工。第四章 考核考绩规范第十七条 制订员工考核考绩办法 基层行、社应根据上级文件精神，制订员工考核考绩办法，将员工的收入与其能力、行为和工作业绩挂钩。考核考绩办法应科学合理、可操作性强，能够促进 员工行为的规范，调动员工创造业绩的积极性，起到积极的激励和约束效果。考核考绩办法的制订要广泛听取员工的意见和建议，出台的办法应得到大多数员工 的拥护。第十八条 严格考核兑现 严格按照考核考绩办法对每位员工进行行为和业绩考核，及时向员工反馈考核考绩结果，便于员工改进工作提高绩效。考核工资应按时兑现，以维护考核考绩办 法的严肃性。第五章 党群工作规范第十九条 健全组织机构 基层行、社应成立党支部、党小组等党组织机构，成立工会小组，有条件的基层行、社可成立青年团和妇女工作组织。党支部委员组成人员、党小组组长、工会 小组组长等应通过合法程序选举产生，党支部委员要做到

9、分工明确、责任到人、工 作落实。第二十条 健全并认真执行各项党群工作制度 应建立健全以党组织议事规则、党员学习制度、党员组织生活制度、党员民主评议制度、党费收缴和使用规定等为主要内容的各项党建工作制度，按制度规定加 强党员的教育和培养。成立工会小组、青年团、妇女工作组织的基层行、社，也应 制订相关工作制度，并认真执行。第二十一条 健全党的组织生活 应健全党的组织生活，加强党员教育，长期坚持“三会一课”制度：党小组会议每月不少于1次、党支部委员会会议每月不少于1次（其中：党支部委员民主生活 会每半年不少于1次）、支部全体党员大会每季度不少于1次、为全体党员上党课每 半年不少于1次。第二十二条 丰富员工的文化生活利用具有纪念意义的节日和业余时间开展形式多样、健康活泼的员工集体文 体活动。有条件的基层行、社可设立员工活动室，在节约的前提下配置一些活动器 材，订购一些报刊书籍，供员工活动、阅览，丰富员工的业余生活，提高向心力， 增强凝聚力。 附件2文明服务规范第一章 服务环境第一条 按照信用社（银行）视觉识别系统规定，设置辖内网点的横 式招牌、机构名牌、营业时间牌、防撞色带和门头小灯箱。第二条 网点横式招牌应使用统一法人名称。第三条 网点标识无污渍、破损和严重掉色现象；外观整洁，无乱涂画、乱张 贴、乱悬挂现象；门前场地无垃圾，无车辆乱停乱放现象。第四条 大厅整体布局合理，光线明亮，物品摆放整齐；地面清洁，墙面无蛛 网、污渍，桌椅干净，配置垃圾桶；大厅适当绿化，并根据产品推介和节日庆祝进 行美化。第五条 网点应设置客户区，方便客户等候、休息；客户区配置必要座椅和饮 水设备。第六条 有条件网点应配置金融自助设备，并使之处于正常工作状态;自助设备 干净整洁，标注客服电话号码；做好自助设备使用辅导工作。第七条 网点窗口设置和工作人员配置合理，能提供快捷服务，减少客户排长 队现象；总部营业部大厅设大堂经

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