法律风险评估
7页1、法律风险评估,又可以称为:风险衡量,是企业能够考虑潜在法律风险事项对既 定目标实现可能产生影响的程度。这里提到的影响,远远不是货币价值可以衡量 的。但是,在法律风险评估中,对企业法律风险可能给企业造成的损失,以货币 价值来体现毕竟是比较直观的。在估计损失的严重程度时,除应全面分析可能出 现的所有潜在损失额及其对企业财务的严重影响等直接后果,还应考虑潜在的间 接损失,如对企业品牌和美誉度的损害。企业在进行一般风险评估时,要使用一 些评估技术。这些技术包括固有风险和剩余风险评估、风险排序、和调查问卷在 内的定性技术、诸如风险价值、风险市场价值、损失分布、事后检验等概率技术 在内的定量技术和诸如敏感性分析、情景分析、压力测试、设定基准等非概率技 术,以及风险坐标图和估计承受风险所需要的资本数额、资金分配等风险的评估 技术。在此主要介绍有关法律定性分析、固有风险、剩余风险的评估、风险 衡量、风险排序和标杆法等定性技术。(一)选择定性分析方法。法律思维特有的“以事实为根据,以法律为 准绳”思维,决定了对法律风险的评估,更多地使用定性的方法。在合规性方面 选择定性技术的另一个解释是,法律属于人文科
2、学领域,在进行相关评估时,缺 乏充分的可信赖的用于定量分析的数据,无法进行精确的定量分析。以风险的经 济后果而言,在法律领域,往往是拥有司法或行政权力者,在处理案件时有权行 使一定的量裁权,即在法律规定的幅度内,独立地决定赔偿或处罚的数额,这使 得估计定量分析的准确数据非常困难。定性法律风险评估的提出可以使用主观术 语或客观一些的术语,而评估的质量的优劣主要取决于参与者的知识和判断能 力、其对潜在法律风险事项的了解程度及其相关背景和动态变化情况。这样的术 语主词包括“罕见”、“可能”、“紧要”、“关键”等,以引起决策者不同程 度地关注。(二)固有损失和剩余风险评估。固有风险,指企业没有采取任何措施 来改变风险的可能性或影响的风险,即企业经营过程中必然存在的风险。剩余风 险,则是企业在进行法律风险管理行为,使风险发生的可能性或影响发生变化的 风险,即企业在选择并实施了应对措施后所残留的风险。举例而言,企业在进行 交易中,客户违约的可能性和无法实现销售目标是固定风险;而企业在通过专业 人员通过合同法律管理行为后,客户依然有可能违约并给企业造成损失的风险, 即使诉诸法律救济途径,也仍然有风险
3、,这就是剩余风险。对于固定风险,企业 一般会考虑到,而剩余风险往往可能性较小,但是对企业影响比较大,往往要单 独给予重视。因此,企业应当首先从固有风险着手,然后采用一般评估技术或 特殊的法律方法,对剩余法律风险进行评估。(三)风险衡量,即对企业风险发生的可能性以及风险损失的程度进行 估计与度量。损失程度估计是风险衡量的主要内容,估计损失程度一般有两种方 法,一是估计一个企业在每一次法律风险事件中的最大可能损失额。即包括可能 的最大实际损失额和潜在间接损失额的总和。二是估计一年内由单一风险事件造 成损失额和多种风险事件损失额的总和。这种损失的衡量也是定性成分居多,在 法律规范的幅度内进行,在判断其是否符合风险容量和风险偏好时有意义。(四)法律风险的排序技术。这是一种使用顺序计量尺度进行定性评估的 方法,有利于企业确定应对的优先次序。排序的排序技术通常用于对影响某法律 风险事项的可能性和风险的影响程度,也可以对一系列事项使用分类和不同颜色 排序的方法。(五)标杆法,全称为“标杆管理法”,美国生产力与品质中心将该对该 方法 的正式定义为:是一项有系统、持续性的评估过程,透过不断地将企业流程与
4、世 界上居领导地位之企业相比较,以获得协助改善营运绩效的资讯。通过标杆法, 可以使企业对风险是机会还是风险及其后果进行评估,并制定应对措施。法律风 险往往是由人为因素造成的,所以,通过对流程和企业员工进行考核、评估,可 以发现隐患,以便通过完善制度,进行培训等应对措施。生产装置风险识别与评价科学技术和工业化大生产的飞速发展,不仅给人类创造出了巨大的物质财 富,也大大地提高了人类的生活质量。但是我们应该清醒地认识到一个不容忽视 的问题“安全”。在大生产过程中,存在着巨大的、潜在的危险因素,并严重威胁着人类的健 康、安全和环境。人类期待着更为安全、舒适的工作和生活环境。因此,风险识 别与评价技术应运而生,并取得迅速发展,为减少事故的发生,降低灾害带来的 损失及分析事故原因起到重要的作用,更为我们对安全管理走上科学化、规范化、 制度化提供了有效途径。1 风险识别与评价的意义11 对生产装置进行风险识别与评价是对常规安全管理模式的挑战 在我们石化企业的广大职工中,特别是一些领导干部对安全管理只流于形式上的 管理,“重经济效益轻安全”的现象普遍存在。所以要打破旧的安全管理模式, 就需要安全管理者
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