专题教育2023年保险销售行为管理办法讲座实用(ppt)
37页1、本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。在此输入文字五学习解读国家金融监管总局印发保险销售行为管理办法主讲人:XXX 时间:20XX.XX保险销售行为管理办法本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。在此输入文字七学习解读2023年保险销售行为管理办法学习解读2023年保险销售行为管理办法前言为保护投保人、被保险人、受益人的合法权益,规范保险销售行为,统一保险销售行为监管要求,根据中华人民共和国保险法国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见等法律和文件,金融监管总局近日发布保险销售行为管理办法(以下简称销售办法),自2024年3月1日起施行。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第
2、三方。学习解读保险销售行为管理办法在此输入文字六目录销售办法的出台背景一销售办法的解读问答 二销售办法的全文学习三本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。学习解读保险销售行为管理办法在此输入文字六销售办法的出台背景一本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。在此输入文字七学习解读2023年保险销售行为管理办法学习解读2023年保险销售行为管理办法 销 售 办 法 的 出 台 背 景保险销售行为直接影响保险消费者权益,近年来监管部门收到了大量因保险销售不规范导致的纠纷投诉。通过销售办法,明确谁能销售保险产品、怎么销售保险产品、保险机构和保险消费者在保险销售过程中各自要履行哪些义务,从前端对保险销售行为进行全面规范,实现源头治理,更好维护保险消费者合法权益。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使
3、用,不得转卖第三方。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。学习解读保险销售行为管理办法在此输入文字六销售办法的解读问答 二本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。在此输入文字八 销 售 办 法 的 解 读 问 答 1、销售办法的主要内容是什么?答:销售办法共6章,50条,分别是总则、保险销售前行为管理、保险销售中行为管理、保险销售后行为管理、监督管理、附则。在总则部分明确了本办法的适用范围,保险销售行为原则和分类,以及保险公司、保险中介机构需要承担的公众教育和信息安全保护义务等。第二、三、四章以保险销售的流程为主线,分别对保险销售前、保险销售中及保险销售后的行为规则作出了规定,其中第二章“保险销售前行为管理”主要规定保险销售业务范围、保险产品信息披露、保险营销宣传行为以及保险销售的技术准备、人员准备、渠道准备等;第三章“保险销售中行为管理”主要规定保险公司的告知义务、说明义务、询问义务、禁止强制搭售、禁
4、止代签名等;第四章“保险销售后行为管理”主要规定基于保险合同订立而产生的保险公司附随义务。第五章明确相关监管要求,并对违反本办法规定行为的行政责任作出规定。附则是对本办法与其他监管制度的衔接、办法的解释和施行时间作出规定。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。在此输入文字八 销 售 办 法 的 解 读 问 答 2、销售办法将保险销售行为划分为销售前、销售中、销售后三个阶段,能具体介绍一下吗?答:保险销售行为是保险公司为了实现与投保人订立保险合同而开展的一系列活动,是具有时间跨度的连续性行为而非时点性行为。为使被监管对象能够更加清晰地把握保险销售行为管理的要求,销售办法将保险销售行为划分为保险销售前行为、保险销售中行为和保险销售后行为。保险销售前行为是指保险公司及受其委托的保险中介机构、其他机构为订立保险合同创造环境、准备条件、招揽保险合同相对人的行为。保险销售中行为是指保险公司及受其委托的保险中介机构、其他机构与特定相对人为订立保险合同就合同内容进行
5、沟通、商谈,作出要约和承诺的行为。保险销售后行为是指保险公司及受其委托的保险中介机构、其他机构履行基于保险合同订立而产生的保单送达、回访、信息通知、档案管理等附随义务的行为。其中,保险销售前行为与保险销售中行为区分的关键点是:保险销售行为的相对人是否特定化,以及保险销售行为是否已进入就保险合同的具体内容进行沟通、商谈,作出要约和承诺的阶段。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。本PPT课件作品为LHJ+FHX原创,远近出品,必是精品,欢迎下载使用,不得转卖第三方。在此输入文字七学习解读2023年保险销售行为管理办法学习解读2023年保险销售行为管理办法 销 售 办 法 的 解 读 问 答 3、销售办法建立了保险产品说明制度,是出于什么考虑?答:保险产品条款作为规定保险合同双方当事人权利义务的法律文件,需要包含法律规定的各项要素,内容较多、篇幅较长,投保人、被保险人、受益人关心的与其经济利益直接相关的内容散见在条款各处,不易阅读了解。销售办法规定保险公司要在其官方网站上公布保险产品说明,重点突出保障范围、免除或者减轻保险人责任条款、预期收
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