国家开放大学《个人理财》形考任务一附参考答案

1、国家开放大学个人理财形考任务一注意：答案顺序不定，认准答案内容试 题 1下列理财目标中属于长期目标的是( )。选择一项：A 建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场试 题 2下列理财目标中属于短期目标的是( )。选择一项：A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假试 题 3根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为( )。选择一项：A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强试 题 4用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是( )。选择一项：A.未来资产负债报表B. 未来现金流量报表C.资产负债表D 现金流量表试 题 5一般而言，整个家庭的收入在( )达到巅峰。选择一项：A.家庭形成期B. 家庭衰老期C. 家庭成长期D 家庭成熟期试 题 6下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是( )。选择一项：A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力试

2、题 7下列信息中属于客户的定量信息的是( )。选择一项：A.收入与支出B. 就业预期C. 投资偏好D.风险特征试 题 8下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是( )。选择一项：A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品试 题 9下列关于现值和终值的说法中，不正确的是( )。选择一项：A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大试题10王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10%,期限为1年，每季度付息一次，按复利计算，则其1年后本息和为( )元。选择一项：A 11038B.11000C.11214D.14641试题11下列关于货币型理财产品表述错误的是( )。选择一项：A. 主要投资于货币市场的理财产品B. 本金、收益、安全性高C. 投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品试题12某银行有两个理财产品，1号理财产品的期望收益率为21.5%,方差为7.09%, 标准差为26.17

3、%;2号理财产品的期望收益率为1.75%,方差为1.18%,标准差为10.85%,以下关于两款产品说法错误的是( )。选择一项：A.2 号理财产品的风险相对较低B.1 号理财产品的收益相对较高C.1 号理财产品的风险相对较低D.2 号理财产品的收益相对较低试题13政府面向个人投资者发行、以吸收个人储蓄资金为目的，满足长期储蓄性投资需求的不可流通记名国债品种是( )。选择一项：A.储蓄国债B.实物国债C.记账式国债D.凭证式国债试题14下列金融交易中涉及货币市场工具的是( )。选择一项：A.从银行获得了三年期贷款购买小轿车B.在银行购买了10000 元的短期国债C. 普通股价格上涨，为此你买人100股这个公司的股票D.张三获得了一笔收入，买人20000元证券投资基金试题15若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取( )。选择一项：A.增加股票型基金配置B. 增加外汇配置C. 增加股票配置D 增加存款配置试题16家庭的生命周期是指( )的整个过程。选择一项或多项：A 家庭成熟期B. 家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E. 家庭衰老期试题17在现金、消费和债务管理中，

4、家庭紧急预备金的储存形式包括( )。选择一项或多项：A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D 货币市场基金E 活期存款试题18下列适合长期投资目标的是( )。选择一项或多项：A.房地产B.活期存款C.购买汽车D.国债E. 定期存款试题19下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有( )。选择一项或多项：A. 当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的行业资产D.雪经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市E.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失试题20以下关于货币市场特征的表述，正确的有( )。选择一项或多项：A.高风险B.低收益C.低风险D 交易量大E. 收入免税试题21试题正文一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。选择一项；对错试题22系统性风险是不可分散风险。选择一项：对错试题23货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。选择一项：对错试题24货币的时间价值表明， 一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大；一定数量的未来收人距离当期时问越近，贴现率越商，现值越小。选择一项：对错试题25试题正文尽管市面上的理财产品层出不穷，但储蓄仍然是中国居民理财最基本、最不可或缺的首选品种。选择一项：对错

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