题库模拟2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟测试试卷A卷(含答案)

题库模拟题库模拟 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟测试试卷职业道德与业务规范能力模拟测试试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、（2017 年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.20 日；6 个月 B.30 日；3 个月 C.20 个工作日；3 个月 D.20 个工作日；6 个月【答案】D 2、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户 B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户 C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户 D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易【答案】C 3、基金客户服务宣传与推介的主要内容是（）。A.针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 B.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 C.为投资人办理各类基金销售业务手续 D.以上都是【答案】D 4、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）。A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入 B.基金相对股票风险更高 C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象 D.基金相对债券风险更低【答案】C 5、(2017 年)下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”B.“本基金最佳预期年化收益率 8，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”【答案】B 6、()又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A.指数基金 B.期权基金 C.对冲基金 D.系列基金【答案】D 7、（2016 年真题）下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求?（）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B.为投资人提供服务的功能 C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换【答案】D 8、以下关于基金财产的运用，合规的是（）。A.用于发起设立有限合伙企业 B.购买上市公司定向增发的股票 C.用于承销公开发行的股票和债券 D.购买基金托管人的股权【答案】B 9、(2017 年)下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制 B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员 C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录 D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检【答案】D 10、（2020 年真题）以下属于指数基金特点的是（）。A.I、II、B.II、IV C.II、D.I、IV【答案】B 11、某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为()。A.85671.15 B.85671.25 C.85671.35 D.85671.45【答案】D 12、(2017 年)下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。A.发生涉及托管业务的诉讼 B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过 20 C.托管人召集基金份额持有人大会 D.托管人的法定名称或者住所变更【答案】B 13、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会 B.运营估值委员会 C.投资决策委员会 D.研究发展委员会【答案】C 14、(2016 年)下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件（）A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1年内变动超过 20 B.托管人的法定名称或住所发生变更 C.发生涉及托管业务的诉讼 D.托管人的负责人受到严重行政处罚【答案】A 15、为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（）的债券。A.短 B.一致 C.长 D.以上都不是【答案】B 16、（2017 年真题）某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益 10”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（）的规定。A.、B.、C.、D.、【答案】D 17、中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。A.现场察看 B.电话回访 C.听取汇报 D.查验资料【答案】B 18、（2017 年真题）私募投资基金监督管理暂行办法不适用于（）。A.私募基金管理人从事公募基金管理业务 B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务 C.私募基金管理人从事私募基金业务 D.公募基金管理人从事私募基金业务【答案】A 19、（2016 年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（）A.媒介访问控制时间 B.媒介访问控制地址 C.互联网通信协议地址 D.电话号码【答案】A 20、下列关于基金与股票的说法，正确的是()。A.基金和股票都属于所有权凭证 B.股票属于间接投资工具 C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业 D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D 21、（）负责贯彻执行合规政策。A.各业务部门 B.合规与风险控制部 C.公司经理层 D.公司管理层【答案】C 22、以下关于 QD基金份额认购的说法错误的是（）。A.发售 QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格 B.发售 QD基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格 C.基金管理人可以根据产品特点确定 QD基金份额面值的大小 D.QD基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购【答案】D 23、（2017 年真题）某投资者投资 1 万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为 101 元，申购费率为 1，则其可得的申购份额为（）份。A.9900.99 B.9802.96 C.9999.99 D.10100.00【答案】B 24、下列关于资产管理本质，说法错误的是（）。A.投资人必须做到“买者自负”B.管理人必须坚持“卖者有责”C.管理人必须坚持“卖者无责”D.切资产管理活动都要求风险与收益相匹配【答案】C 25、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】D 26、()是金融市场上最重要的中介机构。A.政府 B.非金融机构 C.金融机构 D.证券公司【答案】C 27、T 日买入 LOF 基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 28、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高 B.适合短期波动操作，通过买卖价差盈利 C.应对通货膨胀有效的手段 D.以追求长期的资本增值为目标【答案】B 29、合规管理部门对（）负责。A.总经理 B.董事会 C.督察长 D.监事会【答案】A 30、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】A 31、关于风险管理的描述，以下正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 32、证券投资基金在（）被称为共同基金。A.美国 B.英国 C.中国香港 D.日本【答案】A 33、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】C 34、（2016 年真题）基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。A.净值披露 B.上市交易 C.代理清算交割 D.基金募集【答案】C 35、(2016 年)基金售后服务不包括（）。A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 C.提醒客户及时核对交易确认 D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户【答案】B 36、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.20 B.5 C.10 D.3【答案】A 37、基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。A.I、II、IV、V B.I、II、C.、IV、V D.I、II、IV【答案】D 38、关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 39、中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。A.B.C.D.【答案】D 40、根据（），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。A.私募投资基金合同指引 1 号 B.私募投资基金合同指引 2 号 C.私募投资基金合同指引 3 号 D.私募投资基金合同指引 4 号【答案】B 41、(2016 年)基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票 B.将货币基金投资于可转债 C.向基金份额持有人承诺 5的预期收益 D.不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易【答案】A 42、下列关于股票基金的表述不正确的是（）。A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资 B.风险高、预期收益低 C.是应对通货膨胀的最有效手段 D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要【答案】B 43、(2016 年)下列属于基金募集发售工作内容的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 44、下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 B.提醒客户及时核对交易确认 C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D.定期提供产品净值信息【答案】A 45、我国市场上出现的公募另类投资基金有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 46、申赎型场内货币市场基金交易规则，下列表述错误的。（）A.计息规则：T 日申购，当日享受收益 B.计息规则：T 日赎回，不享受当日收益 C.交易规则：T 日申购的份额，T1 日可取 D.T 日赎回后 T 日资金可用，T2 日可取【答案】D 47、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。A.给金融市场提供流动性，提高了交易成本 B.为市场经济体系有效配置资源 C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利 D.对金融资产合理定价【答案】A 48、（2017 年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。A.、B.、C.D.、【答案】B 49、(2017 年)中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、关于基金公司风险管理表述错误的是（）。A.做到自下而上全员参与 B.加强法律法规和公司制度学习 C.将风险管理纳入绩效考核 D.树立全员风险管理理念【答案】A 51、（2016 年真题）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管