押题练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷A卷附答案

押题练习试卷押题练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 2、资产管理业务主要涉及（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A.通过证券公司进行委托买卖 B.在证券交易所上市交易 C.交易费用为申购和赎回费用 D.基金份额总额不因交易而变化【答案】C 4、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 5、我国基金管理人进行基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向（）提交相关文件。A.中国证券投资基金业协会 B.中国证券业协会 C.中国证监会 D.证券交易所【答案】C 6、下列关于保本基金的说法中，正确的是（）。A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作 B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的 C.保本基金没有本金损失的风险 D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金【答案】A 7、规范基金信息披露的作用有（）。A.B.C.D.【答案】A 8、ETF 的场内申购对价不包括（）。A.现金替代 B.现金差额 C.组合证券 D.组合外证券【答案】D 9、关于基金代销机构理解正确的是（）A.通过销售基金产品赚取佣金 B.与商业银行签订产品代销协议 C.代理基金资产的清算和结算 D.接受投资人委托设计和管理基金产品【答案】A 10、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 B.基金份额持有人是基金公司的出资人 C.基金份额持有人是基金投资收益的受益人 D.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用【答案】C 11、（2016 年真题）基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【答案】D 12、根据证券投资基金法的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。A.日常机构有权提请更换基金管理人 B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围 C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准 D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动【答案】B 13、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.投资人不同【答案】D 14、（2017 年真题）下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（）。A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则 B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据 C.基金监管机构的设置必须有法律依据 D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度【答案】A 15、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A.通知业务机构停止其违法行为 B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告【答案】C 16、(2016 年)在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）。A.通知出境管理机关依法阻止其出境 B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产 C.在财产上设定其权利 D.冻结资金账户或证券账户【答案】D 17、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.30 B.20 C.15 D.10【答案】B 18、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。A.基金销售支付 B.基金估值核算 C.基金评价机构 D.基金投资顾问【答案】A 19、投资基金是一种（）、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.组合投资、专业管理 B.分散投资、专业管理 C.分散投资、混业管理 D.组合投资、混业管理【答案】A 20、基金客户个性化服务的基础是()。A.深度挖掘客户需求 B.利用平时时常走访收集的客户营销资料 C.研究市场行情 D.揭示市场风险【答案】A 21、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1.020元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率 1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为1.025 元，则可得到的基金份额是（A.9611.92 B.9789.24 C.9697.91 D.9659.04【答案】C 22、关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.组合投资、分散风险 B.独立托管、保障安全 C.严格监管、信息透明 D.利益共享、最低保障【答案】D 23、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A.0.005 B.0.008 C.0.003 D.0.001【答案】A 24、（2016 年真题）基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗位职业道德教育 B.政府监管机构监督 C.岗前职业道德教育 D.社会各界监督【答案】C 25、ETF 基金份额折算由（）办理。A.证券公司 B.基金托管人 C.注册登记机构 D.基金管理人【答案】D 26、避险策略基金的分析，如下说法错误的是。（）A.封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高 B.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率 C.常见的保本比例为 70l00 D.如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。【答案】C 27、基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等易使基金投资人忽视风险的表述。A.坐享财富增长 B.安心享受成长 C.尽享牛市 D.以上都是【答案】D 28、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A.基金托管人 B.基金咨询机构 C.基金服务机构 D.基金投资人【答案】A 29、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（）A.加盖单位公章的营业执照复印件 B.法定代表人授权委托书 C.银行交收账户的开户证明原件 D.加盖单位公章的机构章程复印件【答案】D 30、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。A.股票保险策略 B.债券保险策略 C.固定比例投资组合保险策略 D.差值保险策略【答案】C 31、（）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资 A.2012 B.2013 C.2014 D.2015【答案】D 32、（2016 年真题）证券投资基金合同的当事人不包括（）。A.中国证券投资基金业协会 B.基金管理人 C.基金投资者 D.基金托管人【答案】A 33、()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.控制活动 B.行为监控 C.事项识别 D.风险应对【答案】A 34、基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（）审议。A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.总经理办公会【答案】B 35、(2016 年)投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+7【答案】B 36、基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。A.预期投资收益 B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 C.基金资产净值、基金份额净值 D.基金份额持有人大会决议【答案】A 37、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】C 38、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值正偏离度绝对值达到 0.5时，基金管理人应当暂停接受申购并在（）个交易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5以内。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】C 39、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 B.建立并保管基金份额持有人名册 C.负责基金份额的登记 D.代理发放红利【答案】A 40、ETF 上市交易后，其管理人应在（）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。A.每日开市前 B.每周 C.每月 D.不定期【答案】A 41、基金信息披露义务人不包括（）。A.基金管理人 B.基金代销机构 C.基金托管人 D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人【答案】B 42、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。A.客户现场购买，发放现金红包 B.当日购买基金，手续费先收再返 C.买基金，送保险 D.网银申购基金，手续费 8 折优惠【答案】D 43、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（）。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金 D.契约型基金【答案】B 44、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提 B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产 C.基金管理人可以根据情况调整申购费率 D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的 25%计入基金资产【答案】A 45、私募股权投资基金通过（）等方式，出售持股获利。A.、B.、C.、D.、【答案】C 46、(2017 年)某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近 3 年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.年度报告 B.半年度报告 C.季度报告 D.净值公告【答案】A 47、(2017 年)在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（）。A.证券交易所 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券登记结算机构【答案】A 48、下列属于基金合同特别约定事项的是（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务 B.基金募集的目的和基金名称 C.基金收益分配原则、执行方式 D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则【答案】A 49、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（）。A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件 B.年度报告包括基金投资组合报告 C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人 D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式【答案】D 50、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A.基金管理人 B.交易所 C.基金托管人 D.注册登记机构【答案】D