题库练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷B卷附答案

题库练习试卷题库练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 2、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。A.1420 B.1768 C.1686 D.1868【答案】D 3、ETF 上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。A.每日 B.每周 C.每 3 天 D.每 10 天【答案】A 4、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（）。A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查 B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查 C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估 D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账【答案】D 5、依据中国证监会发布证券投资基金销售管理办法及相关的规范性文件，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 6、ETF 上市首日的开盘参考价为（）基金份额净值。A.前五个工作日的平均 B.前一日 C.前一工作日 D.前三个工作日的平均【答案】C 7、契约型基金和公司型基金的区别不包括（）。A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同 C.发行对象不同 D.基金组织方式和营运依据不同【答案】C 8、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回 B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者 C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结 D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C 9、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A.可转换债券 B.1 年以内的中央银行票据 C.信用等级在 AAA 级以下的企业债券 D.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券【答案】B 10、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国【答案】B 11、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益 B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险 D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】B 12、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法 B.缘故法 C.介绍法 D.陌生拜访法【答案】A 13、(2017 年)下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 14、(2016 年)下列关于基金销售行为的说法错误的是（）。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金 B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金 C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】B 15、（2018 年真题）关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是（）。A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节 B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式 C.投资者教育没有固定模式 D.不存在广泛适用的投资者教育计划【答案】B 16、（2017 年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。A.交易价格小于净值 B.交易价格等于净值 C.交易价格围绕基金份额净值上下波动 D.交易价格大于净值【答案】C 17、基金投资者承担的义务，说法错误的是（）。A.交纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】B 18、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】A 19、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化 B.公司章程 C.合规政策 D.合规责任【答案】C 20、（）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】A 21、关于 ETF 的交易规则，不正确的是（）。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为 10%C.买入申报是为 100 份及其整数倍,不足 100 份的不可以卖出 D.基金申报价最小变动单位为 0.001 元【答案】C 22、(2016 年)投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+7【答案】B 23、（2017 年真题）根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 24、(2017 年)下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。A.行业协会开展内幕交易案件警示展示 B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施 C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵 D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】B 25、（2016 年真题）在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.0250.05 B.0.050.5 C.0.250.5 D.0.050.25【答案】C 26、下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 27、（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别 B.风险评估 C.风险应对 D.行为监控【答案】B 28、下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金销售机构 D.基金托管人【答案】C 29、基金份额登记机构，应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。A.5 B.10 C.20 D.30【答案】C 30、合规与风险控制部的职责不包括（）。A.风险的日常管理 B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险 C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告 D.定期对本部门的合规风险进行评估【答案】D 31、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。A.银行储蓄存款是一种信用凭证 B.银行对存款者负有法定的保本付息责任 C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险 D.基金是一种受益凭证【答案】C 32、增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股 B.公司债 C.政府债券 D.良好增长潜力的股票【答案】D 33、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；2/3 B.每年；2/3 C.每年；1/2 D.每半年；1/2【答案】C 34、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A.高级管理人员的基本信息 B.公司章程或者合伙协议 C.主要股东或者合伙人名单 D.公司内部控制制度【答案】D 35、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B.参与市场的主体具有完全平等的权利 C.监管部门执法必须公正 D.监管部门必须依法监管【答案】D 36、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部 B.合规与风险管理委员会 C.合规管理部 D.合规与风险控制部【答案】B 37、（2016 年真题）基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A.智商高 B.电子化 C.手段多样 D.涉案金额低【答案】D 38、证券投资基金销售管理办法规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 39、合规独立性中，最重要的是（）。A.以下都正确 B.机制独立性 C.问责独立性 D.部门独立性【答案】D 40、依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（）。A.办理基金份额的发售和登记事宜 B.及时办理基金的清算、交割事宜 C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表 D.计算并公告基金资产净值【答案】B 41、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构 B.监控中心 C.所在机构 D.基金托管人【答案】C 42、QDII 是（）的首字母缩写。A.合格的境内机构投资者 B.合格的境外机构投资者 C.境内机构投资者 D.境外机构投资者【答案】A 43、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A.净申购金额=申购金额（1申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额 C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值 D.申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值【答案】D 44、LOF 基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.01 C.0.001 D.0.0001【答案】C 45、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资 B.贷款和应收款项 C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 D.可供出售的金融资产【答案】C 46、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算 D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 3 个月内进行基金募集【答案】D 47、（）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。A.灵活配置型基金 B.般债平衡型基金 C.混合基金 D.偏股型基金【答案】A 48、（2017 年真题）根据中国证券投资基金业协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的 90以上，这说明了（）。A.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础 B.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道 C.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱 D.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道【答案】D 49、基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（）A.方便快捷功能 B.身份验证功能 C.安全保护功能 D.分权制约功能【答案】A 50、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧【答案】A