浅析电信诈骗犯罪的防范与对策问题

1、摘 要近年来，随着社会的不断发展，我国经济水平的不断提高，我国的电信行业也在迅速发展。电信诈骗一词作为一种新型的侵犯财产类犯罪出现在社会上。所谓电信诈骗是指行为人以非法占有为目的，通过电话、短信等方式编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。因其犯罪风险小，成本额度低，非法收益高，使得其案发率急剧上升。电信诈骗的手段形式也在不断翻新。这就导致了各监管部门对此类犯罪防治的难度逐渐加大。本篇文章将会通过一些案例入手，分析电信诈骗犯罪产生的原因，并对其防治方面提供一些方法建议。关键词：电信诈骗犯罪；原因；防治；互联网；大数据1目 录引言1一、电信诈骗犯罪的现状1（一）电信诈骗犯罪的概念1（二）电信诈骗犯罪的特点21.诈骗手段多样化22.犯罪手段隐蔽查控困难23.犯罪团伙化和职业化2二、电信诈骗犯罪犯罪阶段分析3（一）电信诈骗犯罪的策划准备阶段3（二）电信诈骗犯罪的实施诈骗阶段3（三）电信诈骗犯罪的完成处理阶段3三、关于电信诈骗犯罪的法律背景问题4四、电信诈骗犯罪进行防范的法律规制及有效策略4（一）在法律制度上根据实际情况进一步进行完善更新

2、4（二）在司法实践上根据实际情况进一步进行拓展5（三）在防诈骗宣传上进一步联合社会各领域5（四）为一些受到诈骗的实际社会成员分担风险6五、电信诈骗犯罪的侦查对策研究6（一）加快立法为惩治电信诈骗提供法律支持6（二）电信诈骗侦查理念与体系建设71.建立电信诈骗侦查认证比对系统72.建立电信诈骗侦查互动融入模式7（三）增强建立情报信息互通共享机制7（四）电信诈骗防范体系“+1”理念的建设81.电信运营商搭建预警、拦截系统82.银行搭建风险控制系统8结语9参考文献10致谢11引言电信诈骗犯罪始于20世纪90年代，作为诈骗的一种，不仅具有普通诈骗犯罪以非法占有为目的、隐瞒真相虚构事实、骗取财物三个基本要素，更具备了利用现代通信工具、针对不特定民众、非接触诈骗的三个特点。纵观近30年的演变历史，电信诈骗犯罪的发展可以大致分为三个阶段：1997年至2000年为第一阶段，以路边张贴招工广告和邮寄纸质中奖刮刮卡为雏形；2000年至2005年为第二阶段，由于现代通信条件改善，部分中国台湾籍诈骗犯罪团伙逐步在福建省设立窝点骗取台湾岛内民众财产，而大陆籍犯罪团伙开始借鉴台湾方法实施诈骗；2005年至今为第三

3、阶段，中国台湾籍诈骗犯罪团伙在境外（加勒比海域岛国、东南亚、非洲以及东欧等地）设立窝点骗取大陆民众财产，而大陆犯罪团伙也形成了有地域特色的作案手法 马康. 合同诈骗犯罪案件的特点与侦查方式J. 理论界, 2006, 000(0S1):102-103.。究其原因，现代通信技术的发展、普及和运用是电信诈骗犯罪快速发展的主要原因，同时，被害群体缺乏防范能力、犯罪低成本高收入、通讯和金融机构监管缺位，以及打击落后于犯罪等，都是助长此类犯罪急剧增长的重要因素。尽管国家公安机关想尽一切办法，采取了一系列打击、防范措施，但电信诈骗犯罪依然呈现越打越多的态势。可以说，电信诈骗犯罪已成为近年来危害人民群众财产安全的最大威胁，不断挑战着国家法律的权威。一、电信诈骗犯罪的现状（一）电信诈骗犯罪的概念首先，需要明确的是，电信欺诈不是刑法明确规定的独立犯罪。近年来，随着电子设备，网络设施和其他技术手段的使用，网络电子技术的发展出现了电信欺诈犯罪。欺诈罪的一种形式。从本质上讲，电信欺诈是一种特殊的欺诈形式。由于电信欺诈近年来才出现，目前的刑法体系并未单独通过电信网络和其他手段设定欺诈指控。一般情况遇到电信诈骗罪，

4、主要涉及欺诈，信用卡欺诈和非法访问公民个人信息。基于此，我们可以将电信欺诈犯罪理解为非法占有的目的，并通过电信设备或计算机网络欺骗大量的公共和私人财产。（二）电信诈骗犯罪的特点1.诈骗手段多样化无休止的欺诈也是电信欺诈的一个主要特征。犯罪分子将提出各种新的欺诈手段，其中之一是传达绑架受害人亲属的虚假消息，并在与受害人联系过程中要求一定数额的赎金。还有的就是针对各种孤寡老人的中奖信息等一系列的诈骗，手段层出不穷。2.犯罪手段隐蔽查控困难在电信诈骗犯罪中，欺诈组织者经常躲在黑暗中，指示犯罪分子通过电话或短信联系受害者，受害者不直接见面。在撤回或转移欺诈性资金时，也是该人出来或雇用真相的情况。人们来到黑暗中去做。由于其策略和隐蔽性，公安机关很难调查。即使他们获得了相关线索，由于缺乏直接证据，也无法准确逮捕他们。欺诈者的睿智是整个欺诈过程都经过精心策划，欺诈手段和隐瞒，欺诈过程具有强大的反侦察能力，以确保欺诈组织者的下落不易泄露，安全性足够。虽然大多数电信诈骗犯罪都是常见的欺诈行为，但由于欺诈者的谨慎安排，他们在犯罪时有效避免暴。3.犯罪团伙化和职业化在电信欺诈中，大多数都是团伙般的欺诈行为，

5、甚至发展成为公司化和分组的标准化管理。电信欺诈是一种组织良好的高科技犯罪。它的帮派有明确的工作，明确的层次和精确的计划。公司犯罪集团通常采用团队领导责任制的形式，根据任务完成程度获得绩效薪酬。每一层的责任都有明确规定，而该团伙的核心人员是秘密远程指挥的，因此调查机构不能完全摧毁犯罪组织。欺诈案件的侦察也变得越来越困难。二、电信诈骗犯罪犯罪阶段分析（一）电信诈骗犯罪的策划准备阶段银行开卡组一般通过拾取、盗取或网上网下收购等手段非法收购银行卡，也有人利用非法收购的公民身份证件，到多家不同商业银行柜面，假冒他人身份，骗取银行信任，开办大量银行卡。早年这种开卡组也由台湾籍犯罪团伙负责，在大陆招募组员，前往各商业银行开设银行卡。但近年来，随着银行对身份检验力度的增强，台湾籍犯罪团伙开始转向大陆籍贩卡团伙收购银行卡。这些大陆籍贩卡团伙为规避打击，不会亲自开卡，而是煽动低收入人员到银行办卡后低价购入，再高价贩卖给诈骗团伙。（二）电信诈骗犯罪的实施诈骗阶段诈骗实施组通常按照事先制定的各类型诈骗剧本，利用改号软件、网络电话、400电话等通讯方式拨打诈骗电话，或者利用网络、手机、短信群发器、“伪基站”等设

6、备，发送各种电信网络诈骗信息。随着警方持续打击，犯罪团伙不再使用电脑储存作为工资发放依据的统计数据，而是使用互联网云端存储，一旦话务窝点遭到打击，首脑指挥者即可从千里之外对云端数据进行删除，造成犯罪证据无法固定。目前，诈骗信息发布组是电信网络诈骗团伙中遭到打击较多的一个环节，但由于其招募、培训相对容易，故对于整个诈骗团伙运作的影响较小。（三）电信诈骗犯罪的完成处理阶段资金转账组在接到首脑指挥者通知或涉案一级账户资金变动短信提示后，通过网上银行，专门进行资金分解转账。近年来，为规避银行止付和警方冻结，犯罪团伙在得手后大多采取即时多层网银转账。此类嫌疑人也是犯罪团伙（集团）的核心人物，多为首脑指挥者的近亲属或者重要关系人。三、关于电信诈骗犯罪的法律背景问题电信诈骗案件的逐步增长使得国家和社会关注度越来越大，在这一方面，司法部门从法律制度入手将其进行遏制，通过法律权威对犯罪案件进行了进一步的打击。在信息化发达的新时代进行电信诈骗，由于互联网信息的复杂性导致很难进行资金追回，然而却也同样的各区域进行互联网金融服务密切合作，使得司法可以跨越时间和地域的限制，对远隔千里之外的犯罪分子进行打击。但是

7、就目前我国电信诈骗犯罪情况来看，由于信息库的建设和网络平台 网络平台，是指以互联网为技术基础的各种各类网络服务支持系统和网络服务活动。安全保障并不全面，仍然很难对这种电信诈骗进行全面杜绝，在不断健全法律法规制度的同时，当务之急是从各方面首先提高群众的防诈骗意识和其他诸多方面。四、电信诈骗犯罪进行防范的法律规制及有效策略我国针对于屡禁不绝的电信诈骗犯罪，已经通过最高人民法院进行了相关案件办理的指导要求，并且根据诈骗犯罪的实际程度进行了条款规定的增设，这一点也是通过对犯罪成本的升高来减少犯罪风险，使得犯罪分子受到更大的压力而减少此类行为。此外，也找出了一些对策希望能够应对当前电信诈骗发生现象，就比如与金融企业进行联合，对诈骗风险较高或者较为可疑的号码进行标记，或者通过一些手机软件，对民众进行提醒和保障。而还有如下几个方面，也应该是需要重视并且有一定的效果。（一）在法律制度上根据实际情况进一步进行完善更新诈骗分子的犯罪手法是根据我国的信息技术发展而进行更新的，这一点也就很容易导致我国法律制度由于没有及时修改，而很难对犯罪行为进行处理。并且就目前实际电信诈骗犯罪的处理中，由于法律制度没有进行及

8、时的更新也造成了一些严重影响，在这一点方面就需要明确法律的预防犯罪能力，在电信诈骗方面就更需要对该能力的巨大法律效应进行加强，并且通过更深层次的处罚力度提高，维护法律的震慑力和尊严。这一点也是基于目前部分民众被大额资金诈骗，或者诈骗贩子欺骗一些贫困群体而必须进行的，目前这两方面的诈骗甚至可能会深远的影响到社会民众的生命安全，或者是其生活保障受的严重损失。但是就目前根据其他法律犯罪和电信诈骗的实际情况来说，减少年龄保护制度将会是较好的方法，这一点也是减少低龄化电话诈骗的最好控制方法。具体来说，即使是未成年人也不可以由于法律的保护而为所欲为，仅根据其犯罪从属于意愿给予严格的法律判断。并且根据诈骗犯对于受害的危害程度，可以考虑在刑法上提高判决处罚力度，进一步对司法部门公信力进行加强。（二）在司法实践上根据实际情况进一步进行拓展对犯罪的各种形式更需要在司法实践上进行范围拓宽，也就是要联合多个部门有效的对电信诈骗行为进行制止。举例来说，通信行业和通讯运营商的配合就显得极为重要，其中我国对于电话用户真实信息的落实是有必要的，并且需要强制要求通信行业不可以单纯考虑客户方面，否则应该对通信行业进行追责

9、，对民众损失进行承担。而在此基础上，则要对具有真实信息的客户进行信用度 信用度，是指从社会信誉、经济状况、商品交易的履约情况等方面反映出来买卖遵约守信程度。和频繁换号记录的调查，要对这一类型的客户进行警惕，在异常情况出现时应该及时给予相应的档案，以帮助司法工作进行。同样的，金融行业也在此过程中有着重要的辅助作用，其中对实名制用户所进行的追查和客户信用体系的建立是极为重要的，一旦发现有客户账号出现异常，就应该进行有必要的追踪监管，更深层次上对犯罪进行预先的防范。而就以上两种行业来说，分别是对无姓名电话卡和银行卡进行最大化的减少，以更好的从条件上限制电信犯罪的形成，而在公安进行司法办案时相关部门也应该给予最大协助。（三）在防诈骗宣传上进一步联合社会各领域无论是立法还是司法工作都是主要是在犯罪行为发生以后所进行的，是较为被动而且影响较广的，因此，相对来说在源头上进行电信诈骗的减少显得更为有效。这也就是说通过电信诈骗预防意识的宣传加强，有效地减少电信诈骗的进一步发生。而这一点同样是需要多部门和领域进行配合的，比如在学校方面教师引导和防诈骗教育、在电视中的国家公益广告 公益广告是不以营利为目的而为社会提供免费服务的广告活动。形式、在网络上的自媒体和其他媒体的防诈骗方法传播，这是在目前信息流通的当代较为容易并且成本较低的。除此之外，也应该通过社区派出所进行社区的定期防诈骗宣传，对于一些受电信诈骗危害密集的地区，则应该安排公安民警进行上门宣传。而值得一提的是，要对已经受骗的受害者心情进行开导，并对目前的各类案件进行分析，以避免再次受到诈骗或者出现其他不良后果。（四）为一些受到诈骗的实际社会成员分担风险虽然国家已经将电信诈骗作为司法和立法的重点内容，但是却很难对电信诈骗进行根绝。因此，可以通过基金会的其他方式，为受到严重损失的受害者进行资金或者物资方面的提供，已经可能缩减由于电信诈骗所带来的后果。当然，这一

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