中国某银行资金集成办理流程.docx

中国某银行资金集成办理流程为方便各单位办理中国农业银行开户账户的资金归集工作，现将中国农业银行资金归集流程描述如下一.定义限额治理模式，即依照各单位情形为各单位设定限定额度，限额部分留在各单位当地开户农行不作归集，超过限额部分每日营业终止时归集到单位在财务公司开立的活期账户；假设单位当地农行账户余额不足限额，由单位的财务公司活期账户在其归集资金额度内进行补充下划；或由各单位利用财务公司网上银行自行下划或直截了当对外支付流程如以下图：二.办理流程1.各成员单位填写«中国农业银行现金治理服务申请表»〔一式两份〕，签字盖章后交开户农行盖章审理后，交至财务公司2.财务公司收到成员单位材料后，进行内部上挂账户处理的同时，联系成员单位办理开立内部结算账户手续，开立账户用于存放农行归集资金3.手续完备后，成员单位与财务公司签订«中核财务有限责任公司中行限额归集系统账户授权书»一式两份，双方各执一份，即可开始成员单位农行资金上划操作三.其它1.各单位需在财务公司开立活期账户用于存放农行归集资金，财务公司按协定存款利率，为归集资金计付利息请各单位按照集团公司要求，尽量清理不必要的银行账户，减少账户数量各单位能够通过当地农行办理日常结算业务，也能够通过财务公司网上银行办理非现金类结算业务。

2.参加农行集成单位需利用财务公司网上银行系统，由财务公司提供电子结算系统密钥及相关培训工作，各单位自行开通网络3.依照集团公司有关文件精神，各单位留存资金原那么上不超过总资金额度的20%，留存额度可依照各单位的实际情形随时提出调整联系人：朱颖英 010-68555837 zhuyy@cnncfc .cn资金集成治理相关信息表填报单位：〔加盖公章〕项目姓名办公 单位法人　　　财务负责人　　　资金集成负责人　　　资金集成经办人　　　单位地址 号单位 联系人电子邮件协办行负责人　　　协办行客户经办人　　　单位账户信息开户行账号开户行所在地　　　　　　　　中核财务有限责任公司账户限额归集授权书中核财务有限责任公司：现将本单位所开立的账户：账户名称： 账户账号： 账户开户行名称： 授权于：中核财务有限责任公司进行超限额归集，对应财务公司内部归集账户为：账户名称： 账户账号： 账户开户行名称： 中核财务有限责任公司 银行账户限额额度为 万元，并授权中核财务有限责任公司使用其网上银行系统进行如下操作，而无需再行征得本单位的同意，本授权书自本单位签字盖章之日生效，至本单位书面通知中核财务公司终止之日终止：1、 超限额部分每日自动归集2、 不足限额部分在归集账户额度内〔下面两项任选其一〕□由系统每日自动下划□由单位自行下划 其中，归集与下划操作时的对应收付款账户如下：序号收款账户名称收款账户账号收款账户开户行名称备注1中核财务有限责任公司81-600001040012066农行总行 营业部归集收款2下划付款填制： 主管： 预留银行印鉴授权单位〔签章〕： 年 月 日财务公司意见：经办： 签章： 年 月 日〔本授权书一式二份：授权与被授权单位各持一份〕■申请单位资料申请事项：■登记 □修改 □删除必要资料〔必须填写〕：单位名称： 所在省市代码：_ _ 〔二位数的农行省市代码，申请客户端服务时填写〕集团组织机构代码：____10002723-5________________________〔申请客户端服务时填写〕企业组织机构代码：____ ______上级组织机构代码：___10002723-5_____________〔申请客户端服务时填写〕营业执照号码：_ _____________________法定代表人或负责人姓名：_ __ 身份证件名称： 身份证 __身份证件号码：__ __________________________________________登记合同号：___________________________〔填入协议编号〕辅助资料：客户地址：___ 客户英文地址：__________________________________________________________客户英文名称：__________________________________________________________办公室 ： ____ 号码：___ ___E_MAIL地址：__ _____■申请账户资料账户名称: 银行账号: 币种: 人民币_____开户行名： 〔账户〕组织机构代码: 集团组织机构代码: 10002723-5 集团客户标志：□一般客户 ■集团客户〔由银行统一填〕 账户收支种类: □收入类 ■收支类结算账户种类：■差不多存款账户 □一样存款账户 □专用存款账户 □临时存款账户电子对账单输出标志： 8 〔由银行统一填〕 电子对账单输出渠道： 2 〔由银行统一填〕■申请业务内容上述申请账户选择以下服务：n客户端服务申请申请事项：■开通 □修改 □删除是否归集账户：■归集户 □非归集户客户端操作授权如下：〔申请单位对其申请账户操作权限所作的授权〕被授权企业名称：____中核财务有限责任公司 __被授权企业组织机构代码：___10002723-5_____〔被授权企业〕账户操作权限：□查询 □ 集团内划拨 □对外支付 ■全权操作n信息服务申请申请事项：■开通 □修改 □删除通知种类： 0 0-到张通知，1-预警通知，2-详细通知5-它系统通知到帐通知标志：□借方通知 □贷方通知 ■全部通知借方交易限额： 0 贷方交易限额： 0 预警通知标志： □低于限额 □高于限额 □全部最低限额： 最高限额： 通知方式： □电子邮件 _ □传 真 □电 话 □手 机 ■联 网 102299760_ □其 他 兹声明：我单位系符合〔 〕农银现服字〔 〕第 号现金治理服务协议〔以下简称〝现服协议〞〕第二条约定的服务对象，现授权贵行依照〝现服协议〞及其附件的规定提供现金治理服务，并承诺如下：1、上述编号 至 的«现金治理服务申请表»所填内容完全属实，同意将«现金治理服务申请表»作为〝现服协议〞的组成部分。

2、我单位已对〝现服协议〞及相关附件内容进行了审慎阅研，对各条款含义的明白得与贵行一致；我单位将严格遵守〝现服协议〞及相关附件的各项约定，履行其中的各项承诺和义务3、上述承诺在〝现服协议〞生效期间一直有效，其效力自动及于此前或今后双方签订的所有与现金治理服务有关的表单、协议等文件 申请单位 (盖章)：法定代表人或授权代理人签名：日期： 年 月 日 银行受理记录： 经办行〔盖章〕 经办： 复核： 主管： 日期： 年 月 日。