能力测试试卷A卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案.doc

能力测试试卷能力测试试卷 A A 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案顾问业务真题精选附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A 2、以下说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 3、证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型A.收入型 B.货币市场型 C.指数化型 D.增长型【答案】A 4、客户的财务信息不包括（）A.家庭收支 B.工作职务 C.资产负债 D.财务安排【答案】B 5、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）A.B.C.D.【答案】B 6、技术分析方法的类别有（）A.I、II、III B.II、III、IV、V C.II、III、V D.I、II、III、IV、V【答案】D 7、下列有关杜邦分析法说法正确的是（）A.I、III B.II、IV C.I、IV D.I、II、III、IV【答案】D 8、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 9、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。

A.B.C.D.【答案】C 10、行业分析主要分析（）A.、IV B.、C.、IV D.、IV【答案】B 11、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）A.系统风险 B.非系统风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】C 12、下列关于 Stata 的特点说法正确的有（）A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、III、IV、V D.I、II、III、IV、V【答案】D 13、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 14、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）A.行为分析流派 B.技术分析流派 C.基本分析流派 D.学术分析流派【答案】C 15、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理A.B.C.D.【答案】B 16、常见的指标有（）A.B.C.D.【答案】C 17、下列属于无形资产的是（）A.商标权 B.土地 C.机器设备 D.建筑物【答案】A 18、（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A.有效市场假说 B.弱式有效市场 C.半强有效市场 D.强式有效市场【答案】A 19、（）是对剩余流动性的弹性A.估值扛杆 B.利润扛杆 C.运营扛杆 D.财务扛杆【答案】A 20、关于证券投资基本分析与技术分析，下列说法中，正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 21、股票类证券产品的组成包括（）A.B.C.D.【答案】C 22、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外A.B.C.D.【答案】D 23、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）A.B.C.D.【答案】B 24、税务规划的原则包括（）A.B.C.D.【答案】C 25、制定保险规划的原则有（）A.B.C.D.【答案】A 26、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）A.系统风险 B.非系统风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】C 27、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额 B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和 C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和 D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】A 28、保险规划的风险类型有（）。

A.B.C.D.【答案】B 29、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）A.融资缺口=-流动性资产借入资金 B.融资缺口=流动性资产借入资金 C.融资缺口=-流动性资产借入资金 D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A 30、根据市场风险产生的原因可以将市场风险分为()A.、B.、C.、D.、【答案】B 31、下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（）A.I、B.I、V C.I、V D.I、V【答案】A 32、下列不属于客户财务信息的是（）A.财务状况末来发展趋势 B.当期收入状况 C.当期财务安排 D.投资风险偏好【答案】D 33、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、以下（）为买卖证券产品时机的一般原则 A.明白选时不如选股 B.抓住买进时机与卖出时机 C.逢高买进、逢低卖出 D.不用注意掌握先机【答案】B 35、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。

A.B.C.D.【答案】D 36、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 37、税务规划的原则包括（）A.B.C.D.【答案】C 38、技术分析是建立在否定（）的基础之上A.有效市场 B.半强式市场 C.强式有效市场 D.弱式有效市场【答案】D 39、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）A.B.C.D.【答案】D 40、一项养老计划提供 30 年的养老金第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）A.30.62 万元 B.45.53 万元 C.59.18 万元 D.67.04 万元【答案】B 41、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 43、央行采用的一般性货币政策工具包括()A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。

A.B.C.D.【答案】A 45、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 46、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 47、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 48、下列属于短期目标的有()A.、B.、C.、D.、【答案】A 49、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）A.B.C.D.【答案】A 50、了解证券产品的特性要求投资者了解（）A.B.C.D.【答案】A 。