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证券从业《金融市场基础知识》试题含答案1. 单选题：一般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件是()①核心充足资本率不低于10％②最近三年连续盈利③最近三年没有重大违法违规行为④贷款损失准备计提充足A.①B.②④C.②③④D.①②③④正确答案：C2. 单选题：下列属于非累积优先股票特点的是（）A.股息分派以营业年度为界，当年结清B.不因公司盈利状况的波动而减少C.股东收入的稳定性比累积优先股票的高D.公司股息分红的负担较重正确答案：A3. 单选题：下列关于股份有限公司设立的说法，错误的是()A.应当有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额B.可以采取发起设立或者募集设立的方式C.募集设立应当由发起人认购公司发行的全部股份D.发起人制订公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过正确答案：C4. 单选题：【2018年真题】()是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约A.金融期货B.金融远期合约C.金融期权D.金融互换正确答案：B5. 单选题：有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，指的是（　　）。

A.法人股B.国家股C.社会公众股D.外资股正确答案：B6. 单选题：债券代表的权利是（　　）A.公司经营决策权B.资产所有权C.直接支配财产权D.债券投资者权利正确答案：D7. 单选题：以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（　　）Ⅰ．LOF的净值报价频率要比ETF低．通常1天只提供1次或几次基金净值报价Ⅱ．LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行Ⅲ．LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式．它可以是指数型基金．也可以是主动管理型基金ⅠV．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ正确答案：D8. 单选题：下列不属于直接融资特点的是（）A.直接性B.集中性C.相对较强的自主性D.部分不可逆性正确答案：B9. 单选题：根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在()亿股以上的，可以向战略投资者配售股票A.2B.3C.4D.5正确答案：C10. 单选题：下列关于股东表决权的说法中，正确的有（）Ⅰ.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的Ⅱ.股东每持有一份股票，就有一票表决权Ⅲ.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定Ⅳ.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：C11. 单选题：下列有关公平原则的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.应当公正地对待证券交易的参与各方Ⅱ.参与交易的各方应当获得平等的机会Ⅲ.资金数量不同的交易主体应享受公平的待遇Ⅳ.参与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会公布有关信息A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C12. 单选题：股票从性质上看，是一种()证券A.物权证券B.债权证券C.综合权利证券D.既是物权证券又是债权证券正确答案：C13. 单选题：次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务A.不低于5年（含5年）B.不低于3年（含3年）C.不低于5年（不合5年）D.不低于3年（不含3年）正确答案：A14. 单选题：中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，其主要职责有（）Ⅰ.制定有关证券市场监督管理的规章、规则Ⅱ.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施Ⅲ.对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处Ⅳ.对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C15. 单选题：调节货币市场资金供求的杠杆是（　　）。

A.利息B.利率C.汇率D.购买力正确答案：B16. 单选题：2008年9月19日，证券交易印花税对（　　）按1%o税率征收，对受让方不再征收A.买人方B.所有投资者C.证券公司D.出让方正确答案：D17. 单选题：（　　）可以避免过度短线操作给股市带来的动荡A.人民币汇率改革B.股指期货C.国际资本流动D.欧元区的形成正确答案：B18. 单选题：下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是()A.组织证券业从业人员水平考试B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C.组织开展证券业国际交流与合作D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册正确答案：D19. 单选题：有限售条件股份包括（　　）Ⅰ．其他内资持股Ⅱ．国有法人持股Ⅲ．外资持股Ⅳ．国家持股A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ正确答案：D20. 单选题：证券发行市场上的机构投资者包括（）Ⅰ.企业和事业法人Ⅱ.商业银行Ⅲ.政府机构Ⅳ.证券投资基金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B21. 单选题：根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有（　　）I证券公司全资拥有的期货公司II证券公司控股的期货公司III与证券公司被同一机构控制的期货公司IV与证券公司无业务往来的公司A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正确答案：C22. 单选题：优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为()。

A.参与优先股B.累积优先股C.可赎回优先股D.股息率可调整优先股正确答案：B23. 单选题：中央银行减少货币供给量，可通过（　　）渠道来实现A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案：B24. 单选题：投资者持有某上市公司()股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务A.40％B.30％C.20％D.10％正确答案：B25. 单选题：在地方政府债券的承销中的承销商原则上不得超过（　　）家A.10B.15C.20D.30正确答案：C26. 单选题：（　　）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系A.直接融资B.信贷融资C.境外融资D.间接融资正确答案：D27. 单选题：社会保障基金的资金来源不包括()A.国有股减持划入的资金和股权资产B.中央财政拨入资金C.经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益D.企业等用人单位或公民个人缴纳的社会保险费正确答案：D28. 单选题：（　　）是证券市场最广泛的投资者A.机构投资者B.个人投资者C.企业D.金融机构正确答案：B29. 单选题：以中国证监会《上市公司行业分类指南》为例，把上市公司按()分类。

A.10级B.6级C.5级D.3级正确答案：D30. 单选题：下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有（）Ⅰ.公司的竞争力Ⅱ.公司财务状况Ⅲ.公司治理水平Ⅳ.公司改组或合并A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C31. 单选题：银行面临的信用风险可能存在于（）中Ⅰ.贷款业务Ⅱ.承兑业务Ⅲ.债券投资业务Ⅳ.票据买卖业务A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B32. 单选题：下列关于派现的说法，正确的是（）Ⅰ.派现也称现金股利，股东需支付所得税Ⅱ.我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为10%，目前减半征收Ⅲ.机构投资者由于本身需要交纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税Ⅳ.现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C33. 单选题：（　　）对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批A.银监会B.中央人民银行C.证监会D.保监会正确答案：A34. 单选题：（）又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间。

A.场内交易B.场外交易C.集中交易D.二板市场正确答案：A35. 单选题：私下或直接向特定群体募集的资金是（）A.私募基金B.公募基金C.对冲基金D.机构间私募产品正确答案：A36. 单选题：所有在中国境内注册的证券公司，应当按其营业收入的()缴纳证券投资者保护基金A.0．1％?1％B.0．1％?5％C.0．5％?5％D.1％?5％正确答案：C37. 单选题：财务顾问服务对象有()Ⅰ、企业；Ⅱ、个人；Ⅲ、政府；Ⅳ、上市公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：B38. 单选题：上证综合指数是（　　）I以全部上市股票为样本II以经流动性调整后的全部上市股票为样本III以股票发行量为权数IV按加权平均法计算A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV正确答案：C39. 单选题：关于股票的票面价值，下列说法错误的是（）Ⅰ.股票的票面价值又称面值，即股票交易时的价格Ⅱ.发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行的股份所得的溢价款列为公司资本公积金Ⅲ.如果以票面价值作为发行价，称为平价发行Ⅳ.股票的票面价值在初次发行时没有参考意义A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：B40. 单选题：关于非流通国债，下列论述正确的有（　　）。

Ⅰ．非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债Ⅱ．非流通国债不能自由转让Ⅲ．非流通国债必须记名Ⅳ．非流通国债的发行对象只是个人A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ正确答案：A41. 单选题：未上市流通股份中的发起人股份包括（）Ⅰ.国家持有股份Ⅱ.境内法人持有股份Ⅲ.境外法人持有股份Ⅳ.国有法人股份A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A42. 单选题：以下对开放式基金说法正确的是（　　）Ⅰ．基金份额总额不固定Ⅱ．不得申请赎回Ⅲ．可以申购或者赎回Ⅳ．需要以现金形式保持一部分资金A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ正确答案：C43. 单选题：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利。