银行案防工作总结报告范文.docx

银行案防工作总结报告范文银行案防工作总结报告 1一、加强业务风险核查加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断 加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判 断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置 对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复 同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚 相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平二、提高部门负责人的管理履职支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担 起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风 险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生同时，支行充分利用业务监 控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控 将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然 性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生三、加强员工的风险防范意识教育支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强 风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业 务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育 员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉 性，防止随意操作引起风险事件。

支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部 门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强 化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途 帐，教育大家认清形势、把握好自己通过这种广泛、深入、持续地教育学习， 引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪四、规范员工日常管理与行为动态本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工 开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行 为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识通 过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作 状态和日常行为;同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通城 西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、 与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步 扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等 情况通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到 客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的 精神和工作压力，提高心理疏导的效果。

银行案防工作总结2XX年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量， 集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、 剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存 在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层 次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改1. 年初全行员工签订案件防控责任书1194份，（支行行长与分管行长签订案 件防控责任书、分管副行长与部门、机构*点负责人签订、部门负责人与员工签 订案件防控责书）实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角2. 认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函 ［XX 年］231 号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员 工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%3•认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构*点分散特点，xx 年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构*点 为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识二、案件防控具体做 法认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》（建 鄂函［xx年］231号）文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层 次对员工不良行为的排查工作。

一）高度重视，周密部署，扎实落实班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防 控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手成立 了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排 查领导小组，并对排查工作做出安排部署要求各部门、*点负责人必须本着对 建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地 抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠 正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进二）明确责任，各尽其职，各负其责“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上，逐一分 解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息 共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局截至目前，各项措施已经 全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生三）筑防火墙，注重预防，适时预警 认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排 查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患;组织开展典型案件警 示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止 性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入 脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性， 抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度并 在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可 能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工 作深入、彻底二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深 入到部门、*点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合 评价，并组织员工对本部门、*点负责人进行民主测评部门、*点平常也较注重 员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活 上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖这次员工不良行为排查工作，大多数*点、部门负责人能认真组织员工学习 上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查 内容及禁止性规定逐条自查、互查排查期间，支行按要求设立排查（举报）信箱， 明确双人负责，并公布排查（举报）及联系人排查工作的进行，加强和规范 了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力当然，也存在极 个别*点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好 业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员工学习、传达上 级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支 行汇总统计工作。

今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业 务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础四）及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神 要求部门、机构*点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据 下发文件条线部门深入机构*点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件 贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识三、关键风险点监控检查情况支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频 率、13个风险点的监控检查内容，历时7个月对全行44个*点、294名柜员进行 了基层机构关键风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人次，被检查营业* 点总次数为 2133 次支行风险管理部在营业*点兼职风险经理监控检查的基础 上，还重点监控检查了44个营业*点全行共检查发现问题27个（其中超库限 16个，监控有死角9个，重空保管不合规1个，印章保管不合规1个），截至9 月底对检查发现问题已整改27个，整改率达100%，同时对监控检查发现问题的 有关责任人进行了违规行为积分处罚至此监控检查发现问题逐月减少，基层机 构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。

监控检查采取的主要措施：1. 我行每月初组织 44 个*点的基层风险经理对基层机构关键风险点进行一 次交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查2. 风险管理部专职风险经理对各基层*点进行不定期突击检查对发现问题 的*点现场签发《基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书》，要求3个工作 日内由问题*点将整改结果回复风险管理部，同时抄送业务归口管理部门，协同 监察合规部实行条线配合、跟踪整改;对无法整改或不是人为原因造成的违规， 由问题*点书写情况说明，同时递交业务归口管理部门确认情况属实后，由业务 归口管理部门和经营部门共同整改四、个金部案件防控工作做法及具体措施为贯彻落实总行、省分行案件防控及整改的相关要求，支行个金部及相关部 门制定了《关于印发的通知》《江岸关于协助有权机关查询、冻结、扣划单位或 个人存款有关事项的通知》《关于印发的通知》、《关于印发的通知》和《关于印 发的通知》同时根据检查情况制定了《XXXXX支行营业*点柜员交易主管工作质量 考核办法》和《建行湖北省分行XXXXX支行柜面人员服务考核及星级评定办 法》支行在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由支行督导人员 检查一次，检查覆盖面达到 100%;并组织各*点柜员（会计）主管每月进行交叉检 查。

在检查过程中，对业务操作熟练、制度执行规范的柜员和*点进行表扬奖励; 对督导发现的问题进行通报批评，并实行积分处罚通过对支行*点每月二次的 现场检查，有效的减少了*点差错，规范了*点的操作，降低了风险五、财会部案件防范工作采取的具体措施1. 加强集中采购管理，进一步规范采购行为，降低采购成本 2.夯实会计管 理基础，切实防范风险一是夯实基础，梳理风险控制措施以“提高效率、杜绝真空、信息共享、 避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳 理针对两行制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位账 户管理流程、同城票据小清算业务流程、资金调度业务流程、教育储蓄税务上报 业务流程、现金单证配送业务流程、应急、查询、错账报调业务流程、单位对帐 业务流程、****上交流程等11个业务统一文件，及时解决了*点制度执行中的难 题共4页,当前第2页1234二是加强配合，做好会计检查组织工作按照会计管理和营运管理体制改革 及公私分离相关文件的要求，营业*点的管理职责分属于会计部、个人金融部等 不同部门，会计部门作为会计检查工作的牵头管理部门，针对营业*点管理操作 风险的关键环节，我部组织相关部门对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜 员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环 节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台 业务运行安全。

三是加强现金管理，杜绝风险隐患严格控制库存限额结合*点现金收付 额、周边*点现金备付以及atm(cdm)的设备的具体情况核定现金库存将原*点 现金库存支行按年度核定一次改为每季度核定，大大提高了对*点现金库存调整 需求的反应速度，适应业务发展同时，对以往未涉及的外币库存进行核定，实 现了全现金核定管理以上工作的改进，特别是部分*点执行零外币库存，要求 各*点改进现有现金管理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度， 提高现金使用效率开展上门收款业务清查，研究上门收款业务集中管理工作， 解决该业务风险大、监控难的问题按照支行现金管理集中的要求。