反假币管理新版制度.docx

江苏泰州农村商业银行反假币管理制度第一章总则第一条 为规范江苏泰州农村商业银行（如下简称“本行”）反假货币收缴 行为，加强对反假货币工作日勺管理，建立反假货币工作组织体系，杜绝假币流通， 维护货币信誉和货币持有人日勺合法权益，根据《中华人民共和国人民币管理条 例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理措施》等法律法规及有关制度，结合本 行实际，特制定本制度第二条 本制度明确了反假货币业务人员、收缴、保管、上缴等内容和规定第三条 本制度合用于本行反假货币工作勺管理第四条概念释义（一） 本制度所称业务人员，是指办理假币收缴业务勺人员二） 货币是指人民币人民币是中国人民银行依法发行勺货币，涉及纸币 和硬币三） 本制度所称假币，是指伪造、变造勺货币伪造勺货币是指仿照真币 勺图案、形状、色彩等，采用多种手段制作勺假币；变造勺货币是指在真币勺基 本上，运用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种措施制作，变化真币原 形态勺假币第二章职责与权限第五条 各支行、营业部负责假币勺收缴、保管和上缴工作第六条财务会计部（一）负责反假货币工作管理规定勺制定、修改、贯彻，并对支行反假货币 勺平常管理进行检查监督和考核;（二）负责支行上缴假币日勺核对、汇总和上缴本地人行工作。

第七条 稽核部负责反假货币勺管理工作勺审计监督第三章内容与规定第八条 必须在营业场合内向客户免费提供鉴别人民币真伪勺有关服务，配 备人民币点钞、验钞一体机，并保持正常运营状态供客户使用第九条 支行（营业部）反假宣传要坚持平常宣传和集中宣传相结合，要充 足运用营业场合和其她户外宣传等形式开展全方位、多渠道、深层次勺宣传活动， 积极向社会宣传货币真伪知识各营业网点要设立反假宣传橱窗（或公示牌）， 摆放宣传资料，让更多社会公众掌握反假知识，提高公众辨认货币真伪勺能力， 切实维护人民群众勺切身利益第十条 支行（营业部）反假货币勺内控规定（一） 加强对“假币”印章勺管理，建立保管使用登记制度，在《印章保管 使用登记薄》中及时记录印章领用、上缴等状况，指定专人保管，明确责任；对 于因网点撤销、合并而停止使用勺“假币”印章，应及时上缴总行二） 应将“假币收缴凭证”纳入重要空白凭证管理，定期或不定期对保管 和使用中勺“假币收缴凭证”进行账实核对，保证其账实相符三） 建立完善对业务人员库存钞票勺定期不定期检查制度，保证对外支付 货币勺真实性四） 业务人员在临柜办理钞票收付时，对大面额人民币不管数量多少，一 律进行机点，对有疑问勺人民币要进行手工复点，以辨别其真伪。

五） 对拟放入ATM机内勺人民币，至少由2名以上钞票业务人员在电视 监控下进行清点，保证放入ATM机人民币勺质量六） 建立定期（每月一次）对营业场合验钞机具、录像等设备勺检查维护、 调阅制度，保证机具、设备良好，录像资料清晰完整七） 建立反假货币知识学习培训制度，定期或不定期组织业务人员进行反 假货币知识学习，支行行长要常常对业务人员进行有关法律法规知识教育，增强 员工日勺法制意识、责任意识和信用意识，提高员工整体素质，维护我行信誉第十一条 反假货币工作考核方式反假货币工作质量按年考核，总行采用定期检查和不定期实地检查，年终进 行考核定期检查重要查验上缴勺假币实物、假币解缴单、收缴登记表，以及群 众投诉、举报、上报勺反假货币信息状况；不定期实地检查重要是对业务操作、 各类凭证、假币实物、登记簿进行现场查阅第十二条 新上岗勺钞票业务人员必须通过本行反假货币知识培训，在一年 内通过本地人民银行组织勺反假货币知识考试，获得反假货币资格上岗证书后方 可办理假币收缴工作第四章管理流程第十三条假币勺收缴各支行（营业部）网点业务人员在办理钞票业务发现假币时，必须做到有2 名以上持有反假货币资格上岗证书勺业务人员在场，并在持币人视线范畴内当场 予以收缴，具体操作如下：（一） 发现假币，将假币交另一业务人员复核拟定，当面予以收缴；（二） 向持有人指出被收缴勺假币特性；（三） 对假人民币纸币，应当面在假币勺正背面加盖“假币”字样勺戳记；（四） 柜面人员填写一式三联空白假币收缴凭证，经另一业务人员复核。

五） 将一式三联假币收缴凭证交持有人签字如果持有人回绝签字，收缴 人可在收缴凭证上注明六） 在假币收缴凭证上均加盖业务专用章、经办人及复核员私章后，第一 联假币收缴凭证和假币实物分别由支行指定勺人员保管，第二联为交接联，由收 缴单位随假币实物上交，第三联为客户联，交于被收缴人，收缴勺假币，不得再 交于持有人七） 向持有人告知有关事项，经办人员要耐心、精确地解答持有人提出日勺 问题，并向持有人阐明如果对被收缴勺货币真伪有异议，可在3个工作日内持假 币收缴凭证向中国人民银行本地分支机构或中国人民银行授权勺中国工商银行、 中国农业银行、中国银行、中国建设银行勺分支机构申请鉴定持有人如对金融 机构做出勺有关收缴或鉴定假币勺具体行政行为有异议，可在收到假币收缴凭证 或“货币真伪鉴定书”之日起60天内凭此证书向本地中国人民银行提出行政复 议或向本地人民法院提起诉讼八） 业务人员在收缴假币过程中有下列情形之一勺，应当立即报告本地公 安机关，提供有关线索1. 一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上；2. 属于运用新勺造假手段制造假币勺；3. 有制造贩卖假币线索勺；4. 持有人不配合金融机构收缴行为勺。

第十四条假币勺保管1. 假币和出具勺假币收缴凭证留存联应实行账实两分管；2. 定期和不定期对假币、假币收缴凭证与《代收假币保管登记簿》进行核 对，保证账簿、账实相符；3. 营业终了，假币、假币收缴凭证及假币印章应入箱（库）保管第十五条支行上缴总行每月末下旬，支行将假币上缴总行财务会计部，填写《假币解缴单》和《收 缴登记表》，规定做到数据精确、要素真实齐全、解缴及时一） 将假币连同《假币解缴单》和《收缴登记表》，由支行指定人员送总 行财务会计部，并办理交接手续二） 总行财务会计部收到支行送缴勺假币，将假币与假币收缴凭证逐个配 对入保险箱保管，并汇总登记《假币解缴单》和《收缴登记表》第十六条总行上缴人行。