锋范软件地方股份制商业银行协同治理及“常识银行”系统处理计划.doc

锋范软件地方股份制商业银行协同管理及“知识银行”系统解决方案一、项目背景股份制商业银行、城市商业银行更好地支持地方经济、小小企业和“三农” 发展，增强银行服务辐射功能，银监会对股份制商业银行、城市商业银行分支机 构的市场准入政策进行调整并下发了《关于小商业银行分支机构市场准入政策 的调整意见（试行）》（以下简称《调整意见》）《调整意见》共分六条，主要内容包括：一是符合条件的小商业银行在相 关地域范围下设分支机构，不再受数量指标控制二是进一步简化审批程序，将 省内分支机构审批权限下放给各省银监局三是要求商业银行科学制定机构发展 规划，规划先行有利于监管部门掌控全局，促进整个银行业及各类银行业机构科 学定位、合理布局、有序竞争，防止盲H无序扩张四是鼓励商业银行优先到西 部、东北等银行机构较少地区、金融服务相对薄弱地区设立分支机构，并对符合 监管导向的相关申请予以优先支持五是体现了银监会“管法人”的监管理念， 即小商业银行分支机构的准入门槛与银行法人机构的总体情况相结合六是不 再对股份制商业银行、城市商业银行设立分行和支行设定统一的营运资金要求， 由各股份制商业银行、城市商业银行根据业务发展和资本管理需要统筹调节、配 置。

随着各地方股份制商业银行信贷管理项亓、农信银项亓、短信通项FI的相继 上线，为全省地方股份商业银行规范经营管理、防范金融风险、拓宽业务渠道、 提高服务水平，起到了积极作用地方股份制商业银行协同管理及“知识银行” 系统的立项、实施，这将为地方股份制商业银行实现精细化管理提供强有力的技 术支撑必将进一步提高服务水平，提升地方股份制商业银行形象二、股份制商业银行协同管理及“知识银行”系统建设目的（1）行政办公方而如何减少各种办公用甜的损耗以及工作效率的提高，那就必须考虑实现口常 办公的电子化，例如员工么间的交流可以使用邮件、留言、流程地方股份制商 业银行允许的话也可以实现即时通讯，事务性处理如：请假、出差、报告、报销 等各种审批工作完全可以用电子流程代替2） 人力资源管理方面企业很大的一部分成本主耍是人力成本，因此，在考虑建立信息系统的同时, 必须兼顾到人力资源的管理，特别是需要加强绩效考虑的制度同时地方股份制 商业银行有很大一部分的客户代表，而客户代表的流动、招聘是比较频繁的，为 此，人事资源部门的工作一直都比较烦杂，管理成本一直以来都是比较高的，新 员工的培训成本也是比较高，因此，建立一套完善的人力资源功能是菲常有必要 的。

3） 资产设备管理方面作为地方股份制商业银行，固定资产比较多，包括电子设备、办公设备和安 保设备等，以往都是通过人工的方式进行管理，在这种模式下，资产管理部门的 工作比较多，对资产的管理也是非常的不规范，加上营业网点的固定资产的管理 也是一个一个比较打的难题，由于存在地域上的限制，总部对分部的资产管理不 是很严密，在某种程度丄造成资产的流失，另外，由于资产缺少一个管理，对资 产的购买申请、报修、调拨、报废F1前也只是采取人工统计的方式因此，资产 管理也是地方股份制商业银行应该所考虑的重点之一4） 财务管理方面地方股份制商业银行很大一部分管理内容是费用管理对费用的申请、批复、 执行、控制、查询分析等，构成了地方股份制商业银行内部口常管理核心内容 实现集信息化管理将大大节省一些不必要的开支和杜绝贪污浪费各部门个项 H的每一笔开支，都会受到监控稽查人员可以足不出户就能随时检查部门以及 项H的财务状况下级部门及单位请款可以通过网上审批功能，上级单位部门领 导可以随时随地在网上审批，大大提高了效率集财务应有：集费用管理（报 帐中心）、集中项目费用管理、集中工资管理、集中资产管理等5） 数据上报管理地方般份制商业银行基层营业网点要经常性的向总部业务部门上报报表，因 银监局、人民银行以及上级主管部门分发的表样各不相同，并且经常变动表格样 式，导致基层营业网点错报、漏报，或者表格合并出错。

6) 决策信息化通过对内部信息的总结与整理，以报表的形式展现给和关管理层，让决策层 从宏观上把握公司的情况，实现对公司的管理流程、公司的发展做正确的判断 根据三大报表，分析基层营业网点的经营状况为然，决策信息化是一种工具， 这种工具依赖于企业现有的系统与数据，如果企业缺少底层的系统活则数据的贫 乏，很难做到决策信息化因此决策信息化是有一个过程，从简单到复杂，从 片面到全面7) 知识银行管理知识管理必须纳入到企业管理内容叽尤其是地方股份制商业银行的服务过 程会大量的文档与数据，应该将这些数据及文档进行有效的整理与管理，为其 他部分的工作提供帮助，被员工和伙伴充分的利用与创新地方股份制商业银行 知识管理的愿景“打造一•个具有地方股份制商业银行特色的，全员参与的，高 品质、开放式知识交流与服务平台，成为公司发展的发动机、员工成长的加速器、 解决客户问题的百宝箱三、地方股份制商业银行协同管理及“知识银行”系统介乡1、公文管理包括各种银行发文、党委发文、纪检委发文和收文的管理发文管理：完成对所有发文进行拟稿、核稿、签发、会签、排版、盖章、发 文、传阅的流程控制，办公过程结合手写笔签字功能，方便领导办公。

并可对发 文进行数字化签章、排版、查询、打印等操作同吋对发文的处理全过程进行口 动化管理、跟踪和记录收文管理：收文管理完成对所有来文进行签收登记、阅示、批示、承办、传 阅、归档的流程控制，办公过程结合手写笔签字功能，方便领导办公并可对来 文进行排序、查询、打印和归档同吋对来文的处理全过程进行自动化管理和记 录能对要求办理的文件进行全自动跟踪、监督及控制公文管理的流程审批 ，所有待办爭宜都有文字提醒、声音提醒、短信提醒2、 流程管理流程管理是实现银行日常工作办公事务请示、材料传阅、项FI申请审批、 办公耗材领用、设备购买和维修、请销假等方面的工作流程审批流程管理通 过流程中请、部门审核、领导批示、承办部门承办的过程，实现对某项事情全程 跟踪和监督通过网络化流程审批有利保证信息的传送及吋、审批便捷、责任明确，便于 企业内部信息的沟通，提高工作运作效率系统自定义定制表单和流程节点流转，对流程进行管理和监控，支持流程节 点的会签、转发定义条件的流转通过工作流引擎，实现各节点乙间的信息流动 和处理支持电子印章、文件修改痕迹保留等功能3、 人事管理人事管理对整个银行的组织机构的管理，对银行职工基木信息、人事档案的 管理，对人事考勤，人事工资进行管理。

人事档案提供完善的安全级别管理只有人事部门才能管理人员基本信息和 人事档案资料，银行领导需经人事科授权后才能查看的人员的人事信息职工仅 能查看到本人的认知信息，并可编辑本人一•些基本信息如出生口期、籍贯、联系 方式、上传照片等系统提供全银行的人事花名册和各个基层网点的花名册系统支持多条件的 人事统计的功能根据人事定义的上下级关系，上级可以看到下级职工的工作安排和进度、流 程完成处理的情况、在系统发布文档是统计情况等日常工作统计情况并能对工作 的情况进行批示4、 设备管理设备管理的范围：地方股份制商业银行直属部门、下属支行和基层营业网点 的所有的屯子设备、安保设备和所有办公设备通过设备管理和流程管理相互集成，对所有的设备的申购、维修、报废进行 流程管控领导在审批流程的时候可以调出相关设备的使用和维修情况，便于分 析决策，快速处理设备管理提供设备领用、调拨、借用、归还、维修、报废等管理模块实现 对设备整个生命周期全方位的实吋动态管理通过设备查询可以实时看到整个银 行的设备的使用、借用和调拨情况和相关的统计报表系统提供设备履历档案的 管理，通过设备履历表可以查看该设备从入库到报废的整个生命周期的状态变 化。

系统提供方便设备查询和统计功能相关报表能够导出到excel报表5、 会议管理对银行举办各种会议和会议室进行管理管理信息包括会议名称、召集人、 吋间、地点、参会领导和参会人员、议题等信息会议审批通过后直接发布在系 统主界而上，对相关参会人员进行提醒6、 内部邮件邮件系统是搭建在服务器上内部邮件服务系统邮件通讯录与系统人员信 息集成并动态更新邮件发件收件类似通用的邮箱系统职工通过内部邮件系统 发送邮件快速便捷、附件容量大并且所有信息保留在服务器丄，不经过外网，保 证信息传输的安全性和可恢复性7、 固定资产管理固定资产管理是对固定资产的价值折I 口进行管理管理根木点在财务部门对 同定资产的管理要求固定资产管理提供固定资产基本设置，固定资产卡片的管理、固定资产折旧 的管理、固定资产原值变动的管理、固定资产大修记录、固定资产变更管理、固 定资产处置管理和固定资产查询与统计等子模块固定资产管理是固定资产的价值变动为主线，对固定资产进行整个牛命周期 的进行跟踪管理，能够生成相关的财务统计报表并能够导出excel格式8、 机房值班机房值班管理包括机房出入人员登记、夜班值班口志、交接班登记表坐班问 题分析五个功能模块。

对整个机房的各种要索进行信息化管理和统计并通过机 房故障现象记录了各个支行的业务系统的机器的使用情况和故障现象，并进行相 关的统计汇总和分析9、 数据上报管理主管部门定义好的上报报表模板和分配填报权限后，基层网点用户登陆系统 进行数据填报（不能修改报表格式），填报审核后口动汇总主管部门可以查看 汇总数据和明细数据主管部门也可以将查看权限分配银行领导，方便领导及吋 查看批示10、 决策支持通过对内部信息的总结与整理，以报表的形式展现给相关管理层，让决策层 从宏观上把握公司的情况，实现对公司的管理流程、公司的发展做正确的判断 根据三大报表，分析基层营业网点的经营状况当然，决策信息化是一种工具， 这种工具依赖于企业现有的系统与数据，如果企业缺少底层的系统活则数据的贫 乏，很难做到决策信息化因此，决策信息化是有一个过程，从简单到复杂，从 片面到全面11、 知识银行知识银行实现银行门户的建立，银行信息、制度、通知公告等信息及时发布 查阅和创建银行各部门的知识库构建一•个覆盖整个银行的信息共亨平台和知识 交流学习园地，建造学习型知识型事业单位知识库信息发布的内容包括银行信息、银行简报、通知公告、“讲、树、促” 活动简报、政策法规、银行规章制度和各部门规章制度、银行工作制度和各个部 门工作制度、文化、通信报道、各类会议纪要、各部门各类的考核表、信贷报表、 财务报表、资产保全部报表、信息化政策法规制度、信息化简介、信息基础知识、 计算机操作基础知识、行业知识、银行新闻、图片新闻、常用软件下载以及各个 部门结合本机构的特点自定义设置的知识信息和共亨资料。

知识H录可以灵活设置的定义，口定义设置H录的管理权限知识F1录和文档提供方便的权限设置既可以为一个FI录设置权限，也可以 对具体某一个文档设置权限权限包括文档创建权限、复制权限、移动权限和共 亨权限权限定义可以按照部门、人员、角色、安全级别数设置也可以按照丄述条件多条件组合设置文档共亨级别分为仅查看和编辑修改两个等级知识库的内容可以自定义地发布到桌面的相关栏n,栏Fi内容根据文档n 录的内容自动更新、动态发布未读文档有相应的提醒（包括文字提醒、声音提 醒和短信提醒）系统具有对文档进行回复的功能系统提供文档的查看H志， W以随吋查看的文档的阅读情况银行各部门、各支行和各营业网点，可以把本机构的报表发布在知识库， 共亨给相关领导，方便领导查阅四、联系方式咨询热线:400-6234-007我们一直公幵，并随时准备聆听您的心声!网 1止： http://www. fengfan. asia华东代表处。