Gqhmlv证券公司实习报告范文 银河证券公司实习报告(480.doc

・+懒惰是很奇怪的东西，它使你以为那是安逸，是休息，是福气；但实际上它所给 你的是无聊，是倦怠，是消沉;它剥夺你对前途的希望，割断你和别人Z间的友情， 使你心胸日渐狭窄，对人生也越來越怀疑—罗兰证券公司实习报告（4800字）一、实习目的（一）按时完成学校统一的实习安排二） 根据所学专业金融系来了解证券公司日常业务流程，进 一步了解书本上的知识并能够用到实践上去三） 培养学生的投资理财意识二、 实习时间、地点2010 年 1 月 17 □-■…2010 年 2 月 28 口银河证券三、 实习公司介绍中国银河证券股份有限公司是收购原中国银河证券有限责任公 司的证券经纪业务、投行业务及相关资产的基础上，由中国银河金融 控股有限责任公司作为主发起人，联合北京清源德丰创业投资有限公 词、重庆水务集团股份有限公司、中国通用技术（集团）控股有限责 任公司、中国建材股份有限公司4家国内投资者，于2007年1月26 日共同发起设立的全国性综合类证券公司公司注册资本金为60亿 元人民币中国银河金融控股有限责任公司持股比例99.89%,北京清源德 丰创业投资有限公司持股比例0.03% ,重庆水务集团股份有限公司 持股比例0.03%,中国通用技术（集团）控股有限责任公司持股比例 0.03% ,中国建材股份有限公司持股比例0.02%,公司经中国证监会 批准，国家工商行政管理局注册登记，注册资本金45亿元人民币。

公司性质为国有独银河证券资，中华人民共和国财政部为公司出资 人银河证券公司历史：2000年8月一2003年3月，中央金融工委 是公司的上级主管部门；2003年3月，中央金融工委撤消后，公司 由中国证监会主管国务院派驻国有重点金融机构监事会对公司的重 大经营事项进行监督公司经营业务：公司的经营范围包括：证券经纪；证券投资咨询; 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券 自营；证券资产管理公司总部设在北京，下设167家证券营业部和 47家服务部总计214个营业网点营销网络分布在全国29个省、口 治区、直辖市的62个中心城市，直接为400余万客户服务，客户总 资产5000多亿元旗下拥有银河期货经纪公司遍布全国的营业网点，丰富完整的金融产品平台，不断创新的技 术手段，庞大的客户群体，确立了公司在国内经纪业务市场上的领先 地位公司经纪业务收入位于行业排名第一股权融资方面，公司股 票承销业务连续多年位居行业三甲，先后完成南方航空、中国银行、 中国国航、中国人寿、中国平安、交通银行、中国神华、中煤能源和 中国铝业等多家大型企业的融资保荐工作截至2007年末，公司累 计实现主承销金额超过2400亿元，完成了近百个具有一定市场影响 力的财务顾问项目，得到市场广泛认可。

债权融资方面，公司连续5 年蝉联券商债券主承销量全国第一，完成了铁道部、国家电网、南方 电网、华电集团、国电集团、中电投、中国石化、首都机场、北京地 铁、上海久事等几十家企业债券主承销项目，并在业务创新方面首家 推出了东元不良资产证券化项冃，首次作为券商担任交行250亿元次 级债的独家主承销及簿记管理人公司的经营战略是：以股东利益最大化和客户利益最大化为宗 旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、 技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标， 为广大客户提供高质量、全方位的服务四、实习内容学习证券柜台业务综合接触，学习《经纪业务规程》；证券账户 开户，学习证券从业资格所涉及的基本教材；客户交易结算资金，三 方存管业务；开放式基金及账户管理业务一）了解证券公司概况和基础知识在实习期间，我阅读了大量有关股票、基金、证券等方面的投资 理财书籍，再加上在工作单位的耳听口染，我的知识面有所延伸，算 是对在校期间所学的西方经济学、货币金融学等学科的理论知识的拓 展和实践吧此外，在老师们的理财团队及咨询业务的带领和熏陶下, 我对股市开始有了进一步的认识我知道了股市要受到宏观经济消息 的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发 展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格，在全球经济 危机的背景下，这一点更加明显。

这也就是常说的基本面另外，从 日线图，K线图等方面分析就属于技术指标了不过这只能给股票的 购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨当然我还 没有学到那么精通的地步，因为老师们都是通过很长的时间自己总结 分析得到些口己对股票的思路和见解我毕竟述是处于最初接触股市 的状态，还有很多需要学习二）具体实习内容1. 主要就是负责客户的维护这个工作看起来很简单，其实对于我 们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作 中也有许多困难2. 我每天早晨& 30上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作 简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总 是好的3. 每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后 进入公司内部的NOTES,浏览一下里面的通知己经证券分析报告， 为自己专业知识的做积累4. 一般从9点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟 通经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的 有关意见、相对简单的问题进行处理不过大多数时候，我们还是要 看客户部王经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客 户的需求5. 柜台服务。

客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤 消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等 开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续 进行了详细的了解对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客 户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等， 以提高工作效率6. 提高专业素养在实习之前我就有过一年的炒股经验，并且有证 券从业资格证在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的 揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关 知识又冋顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学 到了一些新的知识7. 整理客户资料客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通 申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印 件等所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然 后统一发往总部理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完 成对于上交所和深交所打回来的有问题的开户中请书的电子档案，进 行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。

这是一个简单但相 当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了 将来需要时能够方便迅速的查找五、实习认识及有关思考实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉, 具体到实务方面就更不清楚了经过这次实习，对证券公司及其日常 业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：（一） T作时间股市开市是周一至周五上午9： 30—11： 30,下午1： 00—3： 00,证 券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开二） 区分客户证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展 大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独 大客户室就可以看出另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣 金费率（正常是千分之三）三） 交易所交易机制沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证 券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交 易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位 号后方能进行交易如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资 者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商 处托管，是投资者的一种自愿行为。

投资者在哪个券商处买进的证券 就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖 出，则要到原托管券商处办理转托管手续投资者在办理转托管手续 时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券 或同一券种中的部分证券四）银证转帐和银证通随着银行和证券公司合作为不断深入，最近两年出现了“银证转帐”、 “银证通，'等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在 业界引起了高度重视在银证转帐出现以前，进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证 金后，方能开始证券交易这就存在问题：股民为了存取资金必须在 银行与证券公司之间跑来跑去加上证券公司的上班时间基本与股市 同步，不少上班族为了存取资金往往要请假，仍然不方便而有了银 证转账业务后，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金， 另一方面，可以随时通过划账，方便投资者的投资活动但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力， 有时转帐不成功，还影响股民的操作由此引发新型金融产品“银证 通”业务的出现，该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可 在银行完成，比银证转帐进一步方便了投资者，而且买卖证券的资金 清算均在银行账户内进行，投资者无须在证券营业部存放资金，就可 以使用银行的存款账户及吋买卖股票，极大地方便了 “上班一族”及 社会各界人士将社会游资投资于证券市场。

所谓"银证通”是指在银行与券商联网的基础上，投资者直接利用在银 行（如：工商、农行、建行、招行等）各网点开立的活期储蓄存款账 户卡、折做为证券保证金账户，通过银行的委托系统（如：银行、 银行柜台系统、银行网上交易系统、银行），或通过证券商的委 托系统（委托、口助键盘委托、网上委托、户呼叫中心等）进行 证券买卖的一种新型金融服务业务总结而言，银证转帐与银证通具有以下的区别：1、 银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电 话转帐后才能进行证券交易2、 银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银证转帐的开户须 在证券部办理3、 银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银行办理活期存 折开户，再到证券公司办理银证转帐开户五）证监会叫停“银证通”“银证通”业务涉嫌违背《证券法》及有关规定在中国，银行和证 券是分业经营的，而“银证通”业务使得银行成了准券商6月证监 会叫停“银证通”，原则是不再开展新业务，规范已有业务七）银河证券的发展前景在银河证券实习的这段吋间里，感受到银河证券在细节上、在管 理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录 入电脑，然后发往总部；并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种 氛围内确实受益匪浅。

七.实习总结在银河证券营业部实习的里，了解了银河证券的发展历程,公司文 化,部门职能及日常业务的流程，进一步熟练运用各种操作软件，深入 学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了 自己交流和处理问题的能力.另外，银河证券的工作人员対我们进行了热情的接待和指导，感谢他们 的关心，在这里要特别感谢房姐，在批评和表扬我们日常工作的同时也 教我们为人处事的道理.虽然时间很短，也有磕磕碰碰，但这次实习的确很有必要，很有意 义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依 然是很陌生的证券公司，学到了很多书本上没有的知识，锻炼了自己各 方面的能力，圆满完成了实习任务最后，我想谈谈实习的人生感悟第一，职场礼仪很重要注重 礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信，更能博得大家的 喜爱第二，培养务实、高效、一丝不苟的工作精神实习期间，我 以止式。