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邮政代理开放式基金业务培训课程邮政代理开放式基金业务培训课程邮政储汇局邮政储汇局 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 2业务操作与业务管理重点业务操作与业务管理重点Ø网点日常操作网点日常操作Ø业务管理人员日常操作业务管理人员日常操作Ø网点常见问题网点常见问题 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 3网点日常操作网点日常操作Ø日初处理流程日初处理流程Ø日终处理流程日终处理流程Ø日常业务处理日常业务处理Ø特殊业务处理特殊业务处理Ø报表和单证报表和单证 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 4网点日初处理流程（网点日初处理流程（1））Ø综合柜员综合柜员 操作操作交易代码交易代码备注备注签到签到 柜员号与保险系统的一致，登录柜员号与保险系统的一致，登录时选择代理开放式基金系统时选择代理开放式基金系统领用尾箱领用尾箱588208尾箱号尾箱号01打印基金业务报表打印基金业务报表605070打印的是打印的是T-1日的报表日的报表重要凭证管理重要凭证管理 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 5网点日初处理流程（网点日初处理流程（2））Ø普通柜员普通柜员操作操作交易代码交易代码备注备注签到签到 柜员号与保险系统的一致，登柜员号与保险系统的一致，登录时选择代理开放式基金系统录时选择代理开放式基金系统领用尾箱领用尾箱588208营业参数下载营业参数下载605001每个网点只要有一个人做即可每个网点只要有一个人做即可柜员领用重要凭证柜员领用重要凭证606509 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 6网点日终处理流程（网点日终处理流程（1））Ø普通柜员普通柜员操作操作交易代码交易代码备注备注凭证轧账（基金）凭证轧账（基金） 606522该交易仅完成基金系统凭证的核对该交易仅完成基金系统凭证的核对 柜员上缴现金（基金）柜员上缴现金（基金） 6062031、日终时必须全部上缴、日终时必须全部上缴 2、该交易仅完成基金系统中的现、该交易仅完成基金系统中的现金（挂失、换卡的手续费）上缴，金（挂失、换卡的手续费）上缴，不包括保险系统中的现金不包括保险系统中的现金 3、如该网点当天无基金系统现金、如该网点当天无基金系统现金结存可不做此交易结存可不做此交易 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 7柜员上缴现金（保险）柜员上缴现金（保险） 5882061、该交易仅完成保险系统中的现金上、该交易仅完成保险系统中的现金上缴缴 2、如该网点当天有保险业务，且、如该网点当天有保险业务，且有现金结存，则必须做该交易，否则有现金结存，则必须做该交易，否则可不必操作可不必操作凭证日结（保险）凭证日结（保险） 588491 1、该交易仅完成保险系统凭证的核对、该交易仅完成保险系统凭证的核对 2、如该网点有保险凭证，必须做该交、如该网点有保险凭证，必须做该交易，如无保险凭证，直接按易，如无保险凭证，直接按“发送发送”键即可完成日结交易键即可完成日结交易 柜员现金轧账柜员现金轧账 5882081、柜员正式轧账前建议先进行临时轧、柜员正式轧账前建议先进行临时轧账，无问题后再进行正式轧账账，无问题后再进行正式轧账 。

2、、柜员必须完成正式轧账才可进行下一柜员必须完成正式轧账才可进行下一步操作3、因保险、基金系统要求每、因保险、基金系统要求每日将现金缴清，所以轧账时，轧账金日将现金缴清，所以轧账时，轧账金额为额为“0” 4、打印轧账单、打印轧账单 尾箱上缴尾箱上缴 588203柜员签退柜员签退 589205 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 8网点日终处理流程（网点日终处理流程（2））Ø综合柜员综合柜员操作操作交易代码交易代码备注备注凭证轧账（基金）凭证轧账（基金） 606522该交易仅完成基金系统凭证的核对该交易仅完成基金系统凭证的核对 柜员上缴现金（基金）柜员上缴现金（基金） 6062031、日终时必须全部上缴、日终时必须全部上缴 2、该交易仅完成基金系统中的现金、该交易仅完成基金系统中的现金（挂失、换卡的手续费）上缴，不（挂失、换卡的手续费）上缴，不包括保险系统中的现金包括保险系统中的现金 3、如该网点当天无基金系统现金结、如该网点当天无基金系统现金结存可不做此交易存可不做此交易 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 9柜员上缴现金（保险）柜员上缴现金（保险） 5882061、该交易仅完成保险系统中的现金上、该交易仅完成保险系统中的现金上缴缴 2、如该网点当天有保险业务，且、如该网点当天有保险业务，且有现金结存，则必须做该交易，否则有现金结存，则必须做该交易，否则可不必操作可不必操作凭证日结（保险）凭证日结（保险） 588491 1、该交易仅完成保险系统凭证的核对、该交易仅完成保险系统凭证的核对 2、如该网点有保险凭证，必须做该交、如该网点有保险凭证，必须做该交易，如无保险凭证，直接按易，如无保险凭证，直接按“发送发送”键即可完成日结交易键即可完成日结交易 柜员现金轧账柜员现金轧账 5882081、正式轧账前建议先进行临时轧账，、正式轧账前建议先进行临时轧账，无问题后再进行正式轧账无问题后再进行正式轧账 。

2、必须、必须完成正式轧账才可进行下一步操作完成正式轧账才可进行下一步操作3、因保险、基金系统要求每日将现金、因保险、基金系统要求每日将现金缴清，所以轧账时，轧账金额为缴清，所以轧账时，轧账金额为“0” 4、打印轧账单、打印轧账单 尾箱上缴尾箱上缴 588203柜员签退柜员签退 589205 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 10网点日常业务处理网点日常业务处理Ø网点基金业务中，操作频率较高的有中间业务网点基金业务中，操作频率较高的有中间业务账户的开户、加办、认购、申购、赎回、分红账户的开户、加办、认购、申购、赎回、分红方式变更、客户资料的修改、基金交易明细查方式变更、客户资料的修改、基金交易明细查询、询、TA销户、基金业务撤办、中间业务账户销销户、基金业务撤办、中间业务账户销户、单位净值查询等户、单位净值查询等Ø各个交易具体操作流程请参见操作手册，略过各个交易具体操作流程请参见操作手册，略过不提不提 ，在此重点将各个常见交易中需要注意的，在此重点将各个常见交易中需要注意的地方予以说明地方予以说明  中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 11业务受理时间与范围业务受理时间与范围Ø基金交易的工作日与证券交易所的交易日相同，为周基金交易的工作日与证券交易所的交易日相同，为周一至周五，周末及法定节假日休息。

一至周五，周末及法定节假日休息Ø邮政储蓄受理基金交易的时间为邮政储蓄受理基金交易的时间为8：：30－－15：：00，中，中午不休息处于认购期的基金可以在周末或者法定午不休息处于认购期的基金可以在周末或者法定节假日接受客户的委托，但是会在下一个工作日将委节假日接受客户的委托，但是会在下一个工作日将委托发给基金公司，是否周末销售各个基金公司情况不托发给基金公司，是否周末销售各个基金公司情况不同）同）ØT日接受的客户委托，日接受的客户委托，T＋＋1日基金公司予以确认，日基金公司予以确认，T＋＋2日可在本系统查询交易结果日可在本系统查询交易结果Ø个人业务除部分挂失交易外，均可以在全国范围内办个人业务除部分挂失交易外，均可以在全国范围内办理当前，中间业务交易账户销户暂只在开户局办当前，中间业务交易账户销户暂只在开户局办理 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 12个人开户个人开户（（交易代码：交易代码：602001 ））Ø个人开户的必输项：印刷号、姓名、性别、证件种类、个人开户的必输项：印刷号、姓名、性别、证件种类、证件号码、密码、地址、邮编。

证件号码、密码、地址、邮编Ø请建议客户在开户时留下正确的号和地址邮编，请建议客户在开户时留下正确的号和地址邮编，有些基金公司会给客户寄送对账单或通过短信发布净有些基金公司会给客户寄送对账单或通过短信发布净值Ø注意：注意：1、一个证件只能开立一个中间业务账户；、一个证件只能开立一个中间业务账户； 2、开户时建议使用的证件类型有：身份证、军、开户时建议使用的证件类型有：身份证、军官证、士兵证其他证件类型因为无法核对其正确性，官证、士兵证其他证件类型因为无法核对其正确性，尽量不要使用尽量不要使用 3、基金公司不接受未满、基金公司不接受未满18岁客户的开户岁客户的开户 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 13基金业务加办基金业务加办 （交易代码：（交易代码：601001））Ø基金业务加办实际上加办了两部分内容：一是基金业务加办实际上加办了两部分内容：一是加办了基金公司的加办了基金公司的TA账号，一是加办了储蓄账账号，一是加办了储蓄账号Ø注意：注意：1.每个基金公司都有自己的每个基金公司都有自己的TA账号，如果客户以前没账号，如果客户以前没有在该公司所在有在该公司所在TA系统开户的（买过该公司基金）系统开户的（买过该公司基金） ，，“新开新开TA账号账号” 要选择要选择“是是”；；2.如果客户在其他机构买过该基金公司的，如果客户在其他机构买过该基金公司的， “新开新开TA账号账号”选择选择“否否”，并输入正确的，并输入正确的TA账号。

账号 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 14基金业务加办（基金业务加办（2）） 2、目前系统只支持邮储的存折加办，不支持、目前系统只支持邮储的存折加办，不支持卡的加办如果客户在邮政储蓄没有买过基金，卡的加办如果客户在邮政储蓄没有买过基金，“是否第一次加办是否第一次加办”选择选择“是是”；如果客户在；如果客户在邮政储蓄买过基金（加办过某基金公司），邮政储蓄买过基金（加办过某基金公司）， 想想买另一基金公司基金，买另一基金公司基金，“是否第一次加办是否第一次加办”选选择择“否否” 3、如果基金加办被基金公司确认失败，需重、如果基金加办被基金公司确认失败，需重新做加办，新做加办，“新开新开TA账号账号”选择选择“是是”，，“是是否第一次加办否第一次加办”选择否 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 15基金认购基金认购 （交易代码：（交易代码：601003））Ø在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

为基金的认购Ø认购结束后，如果募集的基金份额符合要求，认购结束后，如果募集的基金份额符合要求，基金合同生效，基金进入封闭期，封闭期一般基金合同生效，基金进入封闭期，封闭期一般在在1－－3个月封闭期间，基金公司会定期公布个月封闭期间，基金公司会定期公布基金净值，在系统内可查询基金净值，在系统内可查询Ø在封闭期内，有的基金公司可以进行申购，具在封闭期内，有的基金公司可以进行申购，具体时间由基金公司公告体时间由基金公司公告Ø认购交易中有输入客户经理号的选项认购交易中有输入客户经理号的选项 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 16基金申购基金申购 （交易代码：（交易代码：601004））Ø在开放式基金募集期结束后，申请购买基金份在开放式基金募集期结束后，申请购买基金份额的行为称为基金的申购额的行为称为基金的申购 一般来说，基金一般来说，基金（非货币型）申购的手续费要比基金认购手续（非货币型）申购的手续费要比基金认购手续费高一些费高一些Ø认购交易中有输入客户经理号的选项认购交易中有输入客户经理号的选项 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 17基金赎回基金赎回 （交易代码：（交易代码：601005））Ø赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位“卖卖”给基金管理人给基金管理人，收回资金的行为。

收回资金的行为Ø赎回的交易界面中，有预约赎回和巨额赎回的赎回的交易界面中，有预约赎回和巨额赎回的标志1.1.如果客户想当日赎回，如果客户想当日赎回，“预约赎回标志预约赎回标志”选择选择“否否”；；2.2.如果客户想约在今后某一日赎回，如果客户想约在今后某一日赎回， “预约赎回标志预约赎回标志”选择选择“是是”，并输入客户预约的日期并输入客户预约的日期 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 18基金赎回（基金赎回（2））Ø巨额赎回巨额赎回是指当基金的当日是指当基金的当日净赎回份额净赎回份额及及净转出申请净转出申请份额之和份额之和超过基金规模的超过基金规模的1010％此时，基金管理人可％此时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的以在接受赎回比例不低于基金总规模的1010％的情况下，％的情况下，对其余的赎回申请延期办理对其余的赎回申请延期办理Ø巨额赎回申请发生时，投资人可选择顺延巨额赎回申请发生时，投资人可选择顺延赎回或取消赎回或取消赎回两种方式赎回两种方式: :1.1.顺延赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次顺延赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回；在下一个基金开放日进行赎回；2.2.选择选择“取消取消”则在当日部分赎回后不再对剩下部分赎回。

则在当日部分赎回后不再对剩下部分赎回Ø在客户赎回之前，柜员可以通过基金帐户信息按帐号在客户赎回之前，柜员可以通过基金帐户信息按帐号查询（查询（601042），查看客户有多少可用份额以按客），查看客户有多少可用份额以按客户要求户要求“全部赎回全部赎回”或提醒客户可能发生或提醒客户可能发生“强制赎回强制赎回” 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 19基金业务撤单（交易代码：基金业务撤单（交易代码：601000））Ø基金业务撤单是撤销客户已经申请成功的某些基金业务撤单是撤销客户已经申请成功的某些交易交易中需输入中间业务账号、印刷号、交易交易中需输入中间业务账号、印刷号、密码、原协议号密码、原协议号Ø可撤单的交易有：认购、申购、赎回、基金转可撤单的交易有：认购、申购、赎回、基金转换、分红方式变更、转托管换、分红方式变更、转托管Ø预约赎回交易在预约日之前都可以撤单，其余预约赎回交易在预约日之前都可以撤单，其余的交易只能在当日撤单的交易只能在当日撤单 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 20分红方式变更分红方式变更 （交易代码：（交易代码：601015））Ø客户在加办某基金公司时，基金公司将客户在加办某基金公司时，基金公司将记录记录客户在该客户在该基金公司的所有基金默认分红方式，作为以后客户首基金公司的所有基金默认分红方式，作为以后客户首次申（认）购该基金公司的任一基金品种的默认分红次申（认）购该基金公司的任一基金品种的默认分红方式。

方式当前系统发送的所有默认分红方式均为当前系统发送的所有默认分红方式均为“现金现金分红分红”Ø如果客户填写的基金申请表中选择的分红方式不为现如果客户填写的基金申请表中选择的分红方式不为现金分红，或客户要求变更分红方式，可在申（认）购金分红，或客户要求变更分红方式，可在申（认）购做分红方式变更交易做分红方式变更交易Ø同一客户对某支基金当日只能做一次分红方式变更同一客户对某支基金当日只能做一次分红方式变更Ø对某支基金做分红方式变更之前，客户应先拥有该基对某支基金做分红方式变更之前，客户应先拥有该基金的一定份额金的一定份额 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 21客户资料修改客户资料修改 （交易代码：（交易代码：602007））Ø客户资料修改可以修改的内容有：姓名、性别、客户资料修改可以修改的内容有：姓名、性别、证件类型、证件号码、联系、地址邮编证件类型、证件号码、联系、地址邮编Ø客户资料的修改可以在邮政储蓄的营业时间操客户资料的修改可以在邮政储蓄的营业时间操作，系统将在基金工作日发给基金公司作，系统将在基金工作日发给基金公司。

 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 22基金交易明细查询基金交易明细查询Ø基金交易明细内部查询基金交易明细内部查询 （交易代码：（交易代码：601040）） 该交易用于网点的内部查询，需综合柜员授权，该交易用于网点的内部查询，需综合柜员授权，必输项为中间业务交易账号、开始日期、结束日期、必输项为中间业务交易账号、开始日期、结束日期、交易结果交易结果Ø基金交易明细客户查询基金交易明细客户查询 （交易代码：（交易代码：601041）） 该交易用于客户的查询，需输入密码，必输项为该交易用于客户的查询，需输入密码，必输项为中间业务交易账号、开始日期、结束日期中间业务交易账号、开始日期、结束日期 以上两个查询都是查询客户每一笔交易的交易情以上两个查询都是查询客户每一笔交易的交易情况，交易结果有未确认、确认成功、部分确认、确认况，交易结果有未确认、确认成功、部分确认、确认失败 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 23基金账户信息查询基金账户信息查询Ø基金账户信息按账号查询（交易代码：基金账户信息按账号查询（交易代码：601042）） 本交易需输入中间业务交易账号、密码，公司代本交易需输入中间业务交易账号、密码，公司代码可以不填，不填默认显示所有的基金公司。

码可以不填，不填默认显示所有的基金公司Ø基金账户信息按证件查询（交易代码：基金账户信息按证件查询（交易代码：601043）） 本交易需要输入证件号码和交易密码本交易需要输入证件号码和交易密码Ø基金账户信息按证件内部查询（交易代码：基金账户信息按证件内部查询（交易代码： 602040）） 本交易需要输入证件号码，支局长授权本交易需要输入证件号码，支局长授权 以上三个交易查询的内容是一样的，都是客户的基金账户信以上三个交易查询的内容是一样的，都是客户的基金账户信息，包括息，包括TA账号、公司代码、基金代码、可用份额、总份额，只账号、公司代码、基金代码、可用份额、总份额，只是查询的条件不同是查询的条件不同 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 24账户明细按证件内部查询账户明细按证件内部查询 （交易代码：（交易代码：602040））Ø该交易是一个内部查询，不需客户输入密码，该交易是一个内部查询，不需客户输入密码，需要输入身份证号。

需要输入身份证号Ø查询的结果包括中间业务账号、公司代码、产查询的结果包括中间业务账号、公司代码、产品代码、产品份额、可用份额等品代码、产品份额、可用份额等 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 25账户登记簿查询（交易代码：账户登记簿查询（交易代码：602037）） Ø账户登记簿中包括开户登记簿、销户登记簿、账户登记簿中包括开户登记簿、销户登记簿、特殊交易登记簿、挂失登记簿特殊交易登记簿、挂失登记簿Ø本交易可选择某一时间段查询账户登记簿，需本交易可选择某一时间段查询账户登记簿，需要支局长或业务主管授权要支局长或业务主管授权 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 26基金单位净值查询（交易代码：基金单位净值查询（交易代码：601044））Ø每个开放日根据市场收盘价所计算出的基金总每个开放日根据市场收盘价所计算出的基金总财产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后财产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后,得到的该基金当日净财产值得到的该基金当日净财产值,再除以基金当日所再除以基金当日所发行在外的基金单位总数计算出来的就是基金发行在外的基金单位总数计算出来的就是基金单位净值。

单位净值Ø每日基金单位净值是在休市后计算的，所以第每日基金单位净值是在休市后计算的，所以第二天才能看到；在本系统查询基金净值时，二天才能看到；在本系统查询基金净值时，输输入当天的日期，显示的是前一个工作日的基金入当天的日期，显示的是前一个工作日的基金单位净值单位净值 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 27网点基金业务查询（交易代码：网点基金业务查询（交易代码：605031））Ø本交易可查询已代销的基金公司、基金品种本交易可查询已代销的基金公司、基金品种Ø各级业务操作员都可以查询各级业务操作员都可以查询 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 28基金基金TA账户销户账户销户 （交易代码：（交易代码：601009）） TA销户时，需要输入中间业务账号、印刷号、证销户时，需要输入中间业务账号、印刷号、证 件种类、证件号码、基金件种类、证件号码、基金TA账号 TA销户时注意：销户时注意： 1、客户所持有的相应基金公司的基金品种份额为、客户所持有的相应基金公司的基金品种份额为0。

2、没有待确认的交易没有待确认的交易 3、没有有效的定期定额申购申请没有有效的定期定额申购申请 4、没有正在处理的批量交易，如批存款没有正在处理的批量交易，如批存款 5、投资者的证件类型与证件号码必须与加办时一致投资者的证件类型与证件号码必须与加办时一致 6、如果不知道、如果不知道TA账号，可通过账号，可通过601042交易查询交易查询  中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 29基金业务撤办（交易代码：基金业务撤办（交易代码：601013）） 基金业务撤办是撤销该中间业务账号办理基金业务基金业务撤办是撤销该中间业务账号办理基金业务的资格该交易需要输入中间业务账号、密码、印刷的资格该交易需要输入中间业务账号、密码、印刷号、储蓄账号、储蓄密码、证件类型、证件号码号、储蓄账号、储蓄密码、证件类型、证件号码 基金业务撤办需注意：基金业务撤办需注意： 1、客户在邮储开立的所有、客户在邮储开立的所有TA账户都已经销户，并经基账户都已经销户，并经基金公司确认销户成功。

金公司确认销户成功 2、没有正在处理的批量交易没有正在处理的批量交易 3、当天做了加办业务，不能做撤办当天做了加办业务，不能做撤办 4、储蓄账号、证件类型与号码必须与加办时一致储蓄账号、证件类型与号码必须与加办时一致 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 30中间业务账户销户（交易代码：中间业务账户销户（交易代码：602005）） 中间业务账户销户需输入中间业务交易账中间业务账户销户需输入中间业务交易账户、密码、印刷号户、密码、印刷号 注意：注意： 1、当前中间业务销户必须在原开户局办理当前中间业务销户必须在原开户局办理 2、如果中间业务账户存在加办关系，不允许、如果中间业务账户存在加办关系，不允许销户 3、中间业务账户销户后，营业员需将中间业、中间业务账户销户后，营业员需将中间业务账户卡收回，并标记务账户卡收回，并标记“作废作废”字样 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 31网点特殊业务处理网点特殊业务处理Ø密码更改密码更改Ø中间业务账户卡更换中间业务账户卡更换Ø定期定额申购定期定额申购Ø挂失类交易挂失类交易 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 32密码更改密码更改 （交易代码：（交易代码：602018））Ø本交易需输入交易账号、印刷号、证件种类、本交易需输入交易账号、印刷号、证件种类、证件号码、原交易密码、新交易密码（需输入证件号码、原交易密码、新交易密码（需输入2次）。

次） 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 33中间业务交易账户卡更换中间业务交易账户卡更换Ø个人投资者交易卡更换（交易代码：个人投资者交易卡更换（交易代码：602014）） 本交易用于由客户发起的交易卡更换，如交易卡本交易用于由客户发起的交易卡更换，如交易卡损坏、以旧换新等收取客户损坏、以旧换新等收取客户2元钱工本费换卡后中元钱工本费换卡后中间业务账号不变间业务账号不变Ø内部人员账户卡更换（交易代码：内部人员账户卡更换（交易代码：602041）） 本交易用于内部营业员在办理开户时，出现误输本交易用于内部营业员在办理开户时，出现误输印刷号、错打交易卡等需更换账户卡的情况本交易印刷号、错打交易卡等需更换账户卡的情况本交易需综合柜员授权需综合柜员授权 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 34定期定额申购定期定额申购Ø定期定额申购（交易代码：定期定额申购（交易代码：601016）） Ø定期定额申购变更（交易代码：定期定额申购变更（交易代码：601017）） Ø定期定额申购撤销（交易代码：定期定额申购撤销（交易代码：601018））Ø定期定额申购查询（交易代码：定期定额申购查询（交易代码：601047）） 定期定额申购是根据客户约定的周期、约定的日定期定额申购是根据客户约定的周期、约定的日期、约定的金额，定期为客户申购相应基金的交易。

期、约定的金额，定期为客户申购相应基金的交易 注意约定的日期不能是节假日、首次申购日期不注意约定的日期不能是节假日、首次申购日期不能小于当日在做定期定额变更和撤销时，需输入做能小于当日在做定期定额变更和撤销时，需输入做定期定额申购时的合同号合同号可通过定期定额申定期定额申购时的合同号合同号可通过定期定额申购查询交易查询购查询交易查询 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 35挂失类交易挂失类交易交易名称交易名称交易代交易代码码手续手续费费说明说明个人投资者密码挂失个人投资者密码挂失60201610元元个人投资者密码重置个人投资者密码重置602020到原开户局或挂失局办理到原开户局或挂失局办理个人投资者卡临时挂失个人投资者卡临时挂失60202410元元个人投资者卡正式挂失个人投资者卡正式挂失60202210元元个人投资者加挂失个人投资者加挂失602025个人投资者卡挂失补发个人投资者卡挂失补发6020272元元到原开户局或挂失局办理到原开户局或挂失局办理个人投资者再挂失个人投资者再挂失6020295元元个人投资者双挂失个人投资者双挂失60203310元元个人投资者解挂失个人投资者解挂失602031到原开户局或挂失局办理到原开户局或挂失局办理 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 36网点报表和单证网点报表和单证Ø基金交易列表基金交易列表 （代（代1105））Ø基金确认成功基金确认成功/不成功不成功/部分成功交易列表（代部分成功交易列表（代3205）） 网点的业务报表是在日终时生成的，一般在第二网点的业务报表是在日终时生成的，一般在第二天早上可以查询、打印。

基金交易列表反映的是当天天早上可以查询、打印基金交易列表反映的是当天做了哪些基金交易；基金确认成功做了哪些基金交易；基金确认成功/不成功不成功/部分成功交部分成功交易列表反映的是前一天的基金交易基金公司是否确认易列表反映的是前一天的基金交易基金公司是否确认成功，如果确认失败，可根据基金公司的确认码来判成功，如果确认失败，可根据基金公司的确认码来判断失败原因断失败原因 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 37邮政代理开放式基金业务涉及的单证：邮政代理开放式基金业务涉及的单证： 1.中间业务交易账户卡（代中间业务交易账户卡（代1001）（由国家局统一印制））（由国家局统一印制）2.中国邮政中间业务交易账户开户中国邮政中间业务交易账户开户/销户销户/资料变更申请书（个人）资料变更申请书（个人）（代（代1002）（一式两联，第一联留存联，第二联客户联））（一式两联，第一联留存联，第二联客户联）3.中国邮政中间业务交易账户开户中国邮政中间业务交易账户开户/销户销户/资料变更申请书（机构）资料变更申请书（机构）（代（代1003）（一式两联，第一联留存联，第二联客户联））（一式两联，第一联留存联，第二联客户联）4.中间业务交易回执（代中间业务交易回执（代1004）（一式两联，第一联留存联，第二）（一式两联，第一联留存联，第二联客户联）联客户联）5.中间业务账户批开户申请书（代中间业务账户批开户申请书（代1005）（一联））（一联）6.中间业务交易账户挂失中间业务交易账户挂失/解挂失申请书（代解挂失申请书（代1007）（一式两联，）（一式两联，第一联留存联，第二联客户联）第一联留存联，第二联客户联）7.代理开放式基金业务申办代理开放式基金业务申办/申退申请表（代申退申请表（代1101）（一联））（一联）8.基金业务申请表（代基金业务申请表（代1102）（一式两联，第一联留存联，第二联）（一式两联，第一联留存联，第二联客户联）客户联） 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 38网点办理认购网点办理认购/申购所涉及的单证申购所涉及的单证1.个人投资者开户时客户填写的个人投资者开户时客户填写的《《中国邮政中间中国邮政中间业务交易账户开户业务交易账户开户/销户销户/资料变更申请书（个资料变更申请书（个人）人）》》（代（代1002））2.基金业务加办时客户填写的基金业务加办时客户填写的《《基金业务申请表基金业务申请表》》（代（代1102））3.基金业务加办成功后打印的基金业务加办成功后打印的《《中间业务交易回中间业务交易回执执》》（代（代1004））4.基金认购基金认购/申购成功后打印的申购成功后打印的《《中间业务交易回中间业务交易回执执》》（代（代1004）） 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 39基金赎回所涉及的单证基金赎回所涉及的单证1.客户口头申请，将中间业务交易账户卡交营业员客户口头申请，将中间业务交易账户卡交营业员2.营业员审核无误后，输入相关信息，客户输入密码营业员审核无误后，输入相关信息，客户输入密码Ø打印打印“中国邮政中间业务交易回执（代中国邮政中间业务交易回执（代1004）（一式两联））（一式两联）  中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 40网点每天上缴事后监督的单证有：网点每天上缴事后监督的单证有：1、各类单证的邮局留存联、各类单证的邮局留存联2、作废凭证、作废凭证3、缴款单、缴款单4、轧账单、轧账单5、、T-1日的报表日的报表网点主要做的工作为：网点主要做的工作为：整理这些需要上缴的单证并上缴整理这些需要上缴的单证并上缴  中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 41事后监督的内容主要有：事后监督的内容主要有：1.上缴的单证、报表上签章是否完整规范上缴的单证、报表上签章是否完整规范2.客户填写的单证，是否都有客户的签名，填写客户填写的单证，是否都有客户的签名，填写是否规范是否规范3.作废凭证是否有盖作废凭证是否有盖“作废作废”戳记戳记4.客户填写的单证与交易回执联逐笔勾挑，同时客户填写的单证与交易回执联逐笔勾挑，同时可以借助查询该网点的流水进行勾挑。

可以借助查询该网点的流水进行勾挑5.轧账单的轧差金额是否为轧账单的轧差金额是否为“0”6.缴款单上的金额与县市收到的实际金额是否相缴款单上的金额与县市收到的实际金额是否相同同 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 42主要内容主要内容Ø网点日常操作网点日常操作Ø业务管理人员日常操作业务管理人员日常操作Ø网点常见问题网点常见问题 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 43业务管理人员日常操作业务管理人员日常操作Ø人员管理人员管理Ø机构维护机构维护Ø基金业务查询基金业务查询Ø报表查询、打印报表查询、打印 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 44人员管理人员管理Ø柜员基本信息维护（交易代码：柜员基本信息维护（交易代码：589201））Ø柜员密码重置（交易代码：柜员密码重置（交易代码：589202））Ø柜员密码修改（交易代码：柜员密码修改（交易代码：589203））Ø客户经理维护（交易代码：客户经理维护（交易代码：606121）） 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 45柜员基本信息维护（交易代码：柜员基本信息维护（交易代码：589201））Ø网点支局长、综合柜员、柜员由县（市）局业务管理网点支局长、综合柜员、柜员由县（市）局业务管理员进行维护，业务主管授权；员进行维护，业务主管授权；Ø各级会计、出纳、凭证管理员由本级业务管理员维护，各级会计、出纳、凭证管理员由本级业务管理员维护，业务主管授权。

业务主管授权Ø县（市）局的业务主管、会计主管、凭证主管、业务县（市）局的业务主管、会计主管、凭证主管、业务管理员由市（地）局业务管理员维护，业务主管授权；管理员由市（地）局业务管理员维护，业务主管授权；Ø市（地）局的业务主管、会计主管、凭证主管、业务市（地）局的业务主管、会计主管、凭证主管、业务管理员由省级邮政部门业务管理员维护，业务主管授管理员由省级邮政部门业务管理员维护，业务主管授权；权；Ø省邮政部门的业务管理员和业务、会计、凭证主管由省邮政部门的业务管理员和业务、会计、凭证主管由省中心技术人员维护；省中心技术人员维护； 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 46柜员密码重置（交易代码：柜员密码重置（交易代码：589202））Ø柜员密码由综合柜员重置，支局长授权；柜员密码由综合柜员重置，支局长授权；Ø综合柜员、支局长密码由县（市）局业务管理员重置，综合柜员、支局长密码由县（市）局业务管理员重置，业务主管授权；业务主管授权；Ø各级出纳、会计、凭证管理员的密码由本级业务管理各级出纳、会计、凭证管理员的密码由本级业务管理员重置，业务主管授权。

员重置，业务主管授权Ø县（市）局业务管理员、业务主管、会计主管、凭证县（市）局业务管理员、业务主管、会计主管、凭证主管密码由省业务管理员重置、主管授权；主管密码由省业务管理员重置、主管授权；Ø市（地）局业务管理员、业务主管、会计主管、凭证市（地）局业务管理员、业务主管、会计主管、凭证主管密码由省业务管理员重置、主管授权；主管密码由省业务管理员重置、主管授权；Ø省业务管理员和主管密码由本级技术人员重置；省业务管理员和主管密码由本级技术人员重置； 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 47Ø柜员密码修改（交易代码：柜员密码修改（交易代码：589203）） 柜员密码由本人修改柜员密码由本人修改Ø客户经理维护（交易代码：客户经理维护（交易代码：606121）） 客户经理维护由县以上的各级业务操作员操作，客户经理维护由县以上的各级业务操作员操作，业务主管授权业务主管授权 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 48机构维护机构维护 （交易代码：（交易代码：606902））Ø对拟开办基金业务的网点可以统一做入网机构维护，对拟开办基金业务的网点可以统一做入网机构维护，也可逐级做入网机构维护。

也可逐级做入网机构维护Ø逐级维护的流程为：通过入网机构管理（代码逐级维护的流程为：通过入网机构管理（代码606902）交易，省局对市（地）机构进行开办交易，）交易，省局对市（地）机构进行开办交易，由市（地）对县（市）机构进行开办交易，最后由县由市（地）对县（市）机构进行开办交易，最后由县（市）对营业网点进行开办交易市）对营业网点进行开办交易Ø在维护时，如果维护标志选择在维护时，如果维护标志选择“本机构本机构”，只维护该，只维护该机构本身，如果选择机构本身，如果选择“包括下属机构包括下属机构”，则对该机构，则对该机构下的下的所有所有机构进行维护机构进行维护Ø本交易由各级业务管理员进行操作，业务主管授权本交易由各级业务管理员进行操作，业务主管授权 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 49基金业务查询基金业务查询Ø基金单位净值查询（交易代码：基金单位净值查询（交易代码：601044））Ø网点基金业务查询（交易代码：网点基金业务查询（交易代码：605031））Ø账户登记簿查询（交易代码：账户登记簿查询（交易代码：602037））Ø交易流水查询（交易代码：交易流水查询（交易代码：605056）） 说明：交易流水查询所有人都可以做，可查询当日流说明：交易流水查询所有人都可以做，可查询当日流水，也可查询历史流水。

查询的条件有机构号、柜员水，也可查询历史流水查询的条件有机构号、柜员号、交易代码、起止日期、起止时间查询流水的交号、交易代码、起止日期、起止时间查询流水的交易要占用一定的网络带宽，各级业务人员在查询时尽易要占用一定的网络带宽，各级业务人员在查询时尽量多输入一些查询条件，以免查询的数据量太大，影量多输入一些查询条件，以免查询的数据量太大，影响网点的交易速度响网点的交易速度 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 50报表的查询、打印报表的查询、打印Ø市县局业务报表市县局业务报表报表编号报表编号报表名称报表名称代代1105基金交易列表基金交易列表(市县市县)代代3025基金确认成功基金确认成功/不成功不成功/部分成功交易列表部分成功交易列表(市县市县)代代2107基金业务清算表基金业务清算表(市县市县)代代2109基金业务手续费结算表基金业务手续费结算表(市县市县) 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 51Ø市县局的报表中，基金交易列表可以看到做的市县局的报表中，基金交易列表可以看到做的所有基金交易的情况；基金确认成功所有基金交易的情况；基金确认成功/不成功不成功/部分成功交易列表反映的是基金公司的确认结部分成功交易列表反映的是基金公司的确认结果，如果确认失败，可根据确认码判断错误原果，如果确认失败，可根据确认码判断错误原因，并及时联系客户来重新做交易。

因，并及时联系客户来重新做交易Ø基金业务清算表中体现的是应扣账金额和应入基金业务清算表中体现的是应扣账金额和应入账金额，业务管理人员可根据此表查看业务量账金额，业务管理人员可根据此表查看业务量Ø基金业务手续费结算表中是统计市县局每天各基金业务手续费结算表中是统计市县局每天各个基金品种收取客户的手续费个基金品种收取客户的手续费 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 52省局业务报表省局业务报表报表编号报表编号报表名称报表名称代代2102 批处理成功交易列表批处理成功交易列表(储蓄开户局储蓄开户局) 代代2102 批处理成功交易列表批处理成功交易列表(按基金交易局按基金交易局) 代代2103 批处理不成功交易列表批处理不成功交易列表(按储蓄开户局按储蓄开户局) 代代2103 批处理不成功交易列表批处理不成功交易列表(按基金交易局按基金交易局) 代代2106 基金业务清算表基金业务清算表(按市县按市县) 代代2109 基金业务手续费结算表基金业务手续费结算表(省省) 与储蓄实时交易对帐不一致列表与储蓄实时交易对帐不一致列表 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 53Ø在省局的业务报表中，有在省局的业务报表中，有4张批处理的列表，张批处理的列表，批处理包括批存款、批解止付扣款、批解止付批处理包括批存款、批解止付扣款、批解止付等交易，都是跟储蓄系统有关的。

如果认购或等交易，都是跟储蓄系统有关的如果认购或申购确认成功，进行批解止付扣款；如果赎回申购确认成功，进行批解止付扣款；如果赎回成功，进行批存款；如果认购或申购失败，进成功，进行批存款；如果认购或申购失败，进行批解止付批处理成功的，体现在批处理成行批解止付批处理成功的，体现在批处理成功列表中；批处理失败的，体现在批处理不成功列表中；批处理失败的，体现在批处理不成功列表中功列表中Ø批处理不成功的原因主要有：未返回、可用余批处理不成功的原因主要有：未返回、可用余额不足、其他系统错误等额不足、其他系统错误等 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 54 批处理不成功处理流程如下：批处理不成功处理流程如下： 1、各省中心的基金业务人员打印、各省中心的基金业务人员打印“批处理不成功交易批处理不成功交易列表列表”，如果表中有数据，查看失败原因如果表中有数据，查看失败原因 2、如果交易类型为、如果交易类型为“批解止扣批解止扣”，失败原因为，失败原因为“可用可用余额不足余额不足”，则通知客户将资金账户中的钱补足，并，则通知客户将资金账户中的钱补足，并通知总中心重新扣款。

通知总中心重新扣款 3、如果失败原因为、如果失败原因为“未返回未返回”或或“其他系统错误其他系统错误”，，由基金业务人员通知省储蓄技术人员根据报表提供的由基金业务人员通知省储蓄技术人员根据报表提供的信息查明原因并解决信息查明原因并解决 4、各省业务人员应跟踪差错处理的进程，协助省储蓄、各省业务人员应跟踪差错处理的进程，协助省储蓄技术人员尽快解决问题，并将处理结果通知基金总中技术人员尽快解决问题，并将处理结果通知基金总中心 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 55 基金系统和各省储蓄系统实时交易对账不一致包基金系统和各省储蓄系统实时交易对账不一致包括以下几方面：括以下几方面： 1、储蓄系统有明细，基金系统没有对应的流水、储蓄系统有明细，基金系统没有对应的流水 当网点向基金总中心发起基金业务加办、撤办、当网点向基金总中心发起基金业务加办、撤办、基金申购、认购等交易时，基金系统向省储蓄中心发基金申购、认购等交易时，基金系统向省储蓄中心发起加办、撤办、止付等交易，由于网络等原因，储蓄起加办、撤办、止付等交易，由于网络等原因，储蓄成功，但基金系统没收到应答，基金系统向储蓄系统成功，但基金系统没收到应答，基金系统向储蓄系统做恢复交易又失败的情况下产生的。

做恢复交易又失败的情况下产生的 2、储蓄系统没有明细，基金系统有流水、储蓄系统没有明细，基金系统有流水 网点做基金认购、申购的撤单交易时，基金系统网点做基金认购、申购的撤单交易时，基金系统撤单成功，储蓄系统没有成功或基金系统没有收到应撤单成功，储蓄系统没有成功或基金系统没有收到应答 3、储蓄系统有明细，基金系统有流水，但主要域不同、储蓄系统有明细，基金系统有流水，但主要域不同 这种情况极少出现，即加办、撤办的主账号不一这种情况极少出现，即加办、撤办的主账号不一致，止付金额不一致等致，止付金额不一致等 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 56与储蓄实时交易不一致差错处理流程：与储蓄实时交易不一致差错处理流程：1.与储蓄实时交易对帐一致的处理原则为以基金系统为准与储蓄实时交易对帐一致的处理原则为以基金系统为准2.各省中心的基金业务人员打印各省中心的基金业务人员打印“与储蓄实时交易对帐不一致列表与储蓄实时交易对帐不一致列表”3.如果冲正结果为如果冲正结果为“00”，表示冲正成功，不需要做处理；如果冲，表示冲正成功，不需要做处理；如果冲正结果为其他字符，需要各省储蓄的技术人员做手工处理。

正结果为其他字符，需要各省储蓄的技术人员做手工处理外部交易代码外部交易代码 含义含义处理方法处理方法515000 加办加办 储蓄成功，基金不成功，储蓄使加办失败储蓄成功，基金不成功，储蓄使加办失败 515010撤办撤办 储蓄成功，基金不成功，储蓄使撤办失败储蓄成功，基金不成功，储蓄使撤办失败 514000 止付止付 储蓄成功，基金不成功，储蓄做解止付储蓄成功，基金不成功，储蓄做解止付 514020 解止付解止付基金成功，储蓄不成功，储蓄做解止付基金成功，储蓄不成功，储蓄做解止付  中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 57Ø基金业务清算表中体现的是各个市县的应入账基金业务清算表中体现的是各个市县的应入账和应扣账金额，通过查看此表，省局业务人员和应扣账金额，通过查看此表，省局业务人员可以了解各个市县的业务发展情况可以了解各个市县的业务发展情况Ø基金业务手续费结算表是统计该省每天各个基基金业务手续费结算表是统计该省每天各个基金品种收取客户的手续费金品种收取客户的手续费 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 58主要内容主要内容Ø网点日常操作网点日常操作Ø业务管理人员日常操作业务管理人员日常操作Ø网点常见问题网点常见问题 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 59网点常见问题网点常见问题1.加办时基金公司加办时基金公司TA账号输入错误。

账号输入错误2.开户证件不合法开户证件不合法3.赎回时误输入预约赎回赎回时误输入预约赎回4.申购期间做认购交易申购期间做认购交易5.日终轧帐流程错误日终轧帐流程错误6.不知如何查询客户交易明细不知如何查询客户交易明细 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 60谢谢 谢！谢！ 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 61 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 62 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 63 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 64 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 65基金单位净值查询（交易代码：基金单位净值查询（交易代码：601044））Ø每个开放日根据市场收盘价所计算出的基金总每个开放日根据市场收盘价所计算出的基金总财产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后财产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后,得到的该基金当日净财产值得到的该基金当日净财产值,再除以基金当日所再除以基金当日所发行在外的基金单位总数计算出来的就是基金发行在外的基金单位总数计算出来的就是基金单位净值。

单位净值Ø每日基金单位净值是在休市后计算的，所以第每日基金单位净值是在休市后计算的，所以第二天才能看到；在本系统查询基金净值时，二天才能看到；在本系统查询基金净值时，输输入当天的日期，显示的是前一个工作日的基金入当天的日期，显示的是前一个工作日的基金单位净值单位净值 中国邮政代理开放式基金业务中国邮政代理开放式基金业务国家邮政局邮政储汇局国家邮政局邮政储汇局 66网点基金业务查询（交易代码：网点基金业务查询（交易代码：605031））Ø本交易可查询已代销的基金公司、基金品种本交易可查询已代销的基金公司、基金品种Ø各级业务操作员都可以查询各级业务操作员都可以查询。