深度了解证券公司业务部门之后台业务部门.docx

深度了解证券公司业务部门之后台业务部门 深度了解证券公司业务部门之后台业务部门 一、序 自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了所以不敢说十分了解， 但是能够算是过遍千帆了证券公司业务部门能够分为前台业务部门、中台业务部门和后台业务部门下面我们讲讲后台业务部门 二、后台部门 说起后台，有些人就比较泄气，感觉在证券公司搞后台没啥前途 未必如此，我先提两个，一个是清算托管部，一个是信息技术 清算托管呢，本来证券公司是没有的，都在财务部实行证券公 司综合治理期间，证监会提出五项内控的要求，其中就要求客户交易 结算资金必须有单独的部门实行托管这才有了清算托管部简单的说，公司自有的资金由财务部实行管理，而客户交易结算资金(也就是 客户保证金)并不属于公司的财产，虽然还在表内，但是是破产隔离的既然不属于公司财产，公司就要单独另设一个部门来实行管理和清算。

清算托管的职责，说白了，就是把客户交易的钱和券算清楚，根 据证券交易所和证券登记结算公司(早期PROP平台、IST平台，加上中债登、上清所)发过来的交易数据，根据交易系统和资产管理系统的交 易数据，把钱券交割好，把产品的估值计算好，和托管行实行核对， 完成资金划付就以集中交易清算为例，先把几个数据往里面一丢， 系统自动根据匹配结果，做一级清算，然后做二级清算(现在没有了， 二级清算是总部对营业部清算)，三级清算(营业部对客户清算)这样 一级一级的，最终把你买的股票和你扣的钱对起来这还仅仅集中交 易哦，如果场外呢，买开放式基金呢?如果场内场外都有的ETF呢?所 以这工作并不简单 深度了解证券公司业务部门之后台业务部门 一、序 自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了所以不敢说十分了解， 但是能够算是过遍千帆了证券公司业务部门能够分为前台业务部门、中台业务部门和后台业务部门下面我们讲讲后台业务部门 二、后台部门 说起后台，有些人就比较泄气，感觉在证券公司搞后台没啥前途。

未必如此，我先提两个，一个是清算托管部，一个是信息技术 清算托管呢，本来证券公司是没有的，都在财务部实行证券公 司综合治理期间，证监会提出五项内控的要求，其中就要求客户交易 结算资金必须有单独的部门实行托管这才有了清算托管部简单的说，公司自有的资金由财务部实行管理，而客户交易结算资金(也就是 客户保证金)并不属于公司的财产，虽然还在表内，但是是破产隔离的既然不属于公司财产，公司就要单独另设一个部门来实行管理和清算 清算托管的职责，说白了，就是把客户交易的钱和券算清楚，根 据证券交易所和证券登记结算公司(早期PROP平台、IST平台，加上中债登、上清所)发过来的交易数据，根据交易系统和资产管理系统的交 易数据，把钱券交割好，把产品的估值计算好，和托管行实行核对， 完成资金划付就以集中交易清算为例，先把几个数据往里面一丢， 系统自动根据匹配结果，做一级清算，然后做二级清算(现在没有了， 二级清算是总部对营业部清算)，三级清算(营业部对客户清算)这样 一级一级的，最终把你买的股票和你扣的钱对起来。

这还仅仅集中交 易哦，如果场外呢，买开放式基金呢?如果场内场外都有的ETF呢?所 以这工作并不简单。