投决会流程.doc

项目投决委上会流程 1、 项目投委会的参会人员 项目投委会的参会人员根据工作职责划分为下列三类参会人员：1、 参会汇报人员：业务团队、风控团队 2、 参会委员名单： 3、 投委会常设机构：投委会秘书 二、投委会召开前的准备 （一）、会前准备时间： 1、机构业务风险控制中心至少提前两天向投委会秘书提出召开会议的申请，在取得投委会主任的批准后，再通知投委会委员召开投委会会； 2、投委会主任可以根据项目情况安排投委会委员到现场考察的时间，或进行其他与项目相关的必要性沟通的时间； 3、项目的相关资料，尤其是《上会项目附件》、《项目调查报告》、《风险审查报告》等材料应至少提前两天发送给所有投委会委员，以便各位评委有充足的时间审阅项目资料，为参加投委会做准备 （二）、会前准备材料： 1、由项目经理提供上会项目所有资料 2、项目团队撰写，并经由团队负责人批签的《上会项目附件》及《项目调查报告》 3、风控团队撰写，并经由团队负责人批签的《上会项目附件》及《风险审查报告》 在整理齐备上述所有材料后，投委会会秘书在投委会会召开前两日将电子（扫描）版资料发送给投委会委员；机构业务风险控制中心项目主审负责保管项目资料原件并在项目投委会期间提供备查。

三、项目投委会会流程 （一） 业务部项目经理及对应业务部端口负责人介绍项目情况并陈述意见 1、项目经理陈述内容： （1）项目公司及关联公司基本介绍（企业名称、历史沿革、经营范围、经营状况、股权介绍、股东及主要高管履历、现有负债规模、市场前景分析等）； （2）项目操作的整体方案，包括项目的类型、额度、用途、期限、费率、反担保措施、还款来源及计划等 （3）业务团队对方案设计中各项因素的考察情况及设计方案、理由 （4）业务团队对该项目风险点的认识，对风险点提出了怎样预防的风险防范措施 （5）业务团队认为在这一项目中需要特别说明的问题 （6）业务团队对该项目的结论性意见 2、风控团队陈述内容 （1）风控经理：补充项目经理在项目介绍过程中需要重点补充说明的内容，表明风控经理对该项目的看法和意见 （2）法务风控：通过项目尽职的情况，针对项目存在的法律风险进行阐述，表明法务风控对该项目的看法和意见 （3）财务风控：保持审慎严谨的态度，针对项目主体的财务情况及其存在的财务疑点进行分析并表明个人的看法和意见 3、对应业务部端口负责人对项目及初审情况作必要的补充，并陈述部门意见。

（二）机构业务部风险控制中心项目主审和机构业务风险控制中心负责人介绍项目的审核情况并陈述意见 1、机构业务风控中心项目主审陈述内容： （1）对项目资料的完备性、充分性和合法性的审核情况，重点介绍要求业务部门补充调查的情况及业务部门反馈回来补充资料的情况，还缺什么内容没有补充，哪些重点的内容提请评委关注 （2）对客户主体资格、经营情况、财务状况、资信状况等的审核情况 （3）对借款用途和还款来源可靠性的审核意见 （4）对项目融资方案的审核情况，重点说明反担保措施的合法有效性和可控性 （5）个人对该项目的风险点揭示及防范对策 （6）个人对业务部设计的融资方案之优化意见 2、机构业务风险控制中心负责人对项目的审核情况作必要补充，并陈述部门综合意见 （三）各位评委就个人对项目整体方案、项目资料中存在问题对业务部、机构业务风险控制中心提出质询，被质询人应逐条进行解答 （四）投委会评委进行讨论，会议纪要人员留下，其余人员退场 （五）评委自主陈述对项目的意见 （六）评委就项目融资方案进行讨论，决定取舍 （七）投委会委员主任作总结性发言（项目的重点注意事项、项目继续推进的方向或补充意见等）。

（八）投票表决（不在上会现场的评委填写电子版表决票，并将信息发至投委会秘书）会后投委会秘书收集项目资料及评委投票，将项目意见汇总后，提交给投委会主任投委会主任可就评委出具的意见单独召集部分评委探讨项目中的问题，待得出最终结果后将结果通知到对应端口业务部负责人及项目经理，并督促相关人员准备合同的签订、合同的落实及履行等重大事项 四、项目投委会决策 1、会议最终表决： （1）超过半数（不含）赞成的，项目表决结果为赞成； （2）有条件赞成的归入赞成项，需注明落实条件； （3）超过半数（含）评委反对的，项目表决结果为反对 2、 项目投委会主任拥有一票否决权 3、 会议记录及表决意见作为会议的重要资料，由投委会秘书归档保存。