金融风控部风险合规部职责及岗位职能职责细分.docx

风险合规部部门职责及岗位职责细分一、风险合规部部门（该部门为风险控制模块部门之一）职责1、关注并连续跟踪法律、规则和准则最新改变，正确了解法律、规则和准则要求和精神，正确把握法律、规则和准则未来影响，为企业领导提供合规提议2、帮助领导构建企业合规管理体系，制订、修订企业合规手册和其它合规风险管理规章制度，使合规工作顺利开展3、负责企业在业务经营中落实实施相关法律、法规及企业重大决议及规章制度落实；督促指导企业人员主动主动识别、规避经营管理中风险，依法合规开展业务经营活动4、组织全辖合规检验关键包含：职员行为是否合规分析和认定；关键文件及企业相关制度传达、学习、实施情况；关键业务操作步骤实施情况；贷款管理、财务管理、职员管理、档案管理、印鉴管理和合规管理体系建立和实施情况5、协同企业相关部门对合规风险进行连续监测和评定如对企业重大经营活动合规风险进行识别和评定，对企业新产品、新业务合规性，和企业日常业务中需要出具合规性意见问题进行审查和评定6、审查企业内部规章制度和业务操作规程，提供合规改善提议，使其符正当律、规则和准则要求，为职员正确实施法律、规则和准则提供指导同时搜集相关规章制度在实施过程中碰到问题，向企业领导提出改善意见和提议。

7、探索建立以人民银行、证监会、中国证券投资基金业协会出台工具书籍、制度汇编、案例分析为关键内容合规培训资料库，强化职员合规培训，推进合规文化建设8、主动识别、评定、检测和汇报合规风险9、为企业相关重大经营决议提供合规提议及意见，为职员提供合规咨询服务并负责组织开展合规信息宣传、培训工作10、和监管部门保持联络，跟踪、评定监管意见和监管要求落实情况11、违规事件调查处理、起草违规处理决定12、负责协调和证监会、中国证券投资基金业协会等监管机构和自律之合规工作联络13、负责牵头法人授权管理工作，包含制作基础授权书，组织指导部门再转授权工作，组织对法人授权情况监督检验等14、负责办理企业授权委托事宜15、组织实施反洗钱制度16、完成企业领导交办其它工作二、部门编制情况 部门关键设置：部门经理1名，法务专员2名，共三人三、各岗位职责（一）、风险合规部经理岗位职责1、负责组织建立和完善内控合规管理及风险管理体系，协调各部门制订各项业务合规管理制度或步骤； 2、负责对企业各项业务及操作进行合规性审查和监控，防范操作风险，确保各项业务合规性和高效运行； 3、负责从企业层面对制度、步骤等风险和合规问题进行梳理，并配合各业务部门实施风险和合规管理制度和步骤。

4、负责组织定时检验，对可能出现合规法律风险问题提出预警，对已出现风险问题，提出整改意见并监督相关部门落实 5、负责审查企业内部规章制度和业务操作规程，提出合规改善提议，并汇总规章制度实施中碰到问题，向领导提改善意见和提议 6、 主动识别、评定、监测和汇报合规风险；7、 组织合规培训并向企业职员提供合规咨询；8、负责本部门日常管理工作 （二）、合规专员岗位职责 1、帮助合规总监确定企业合规方面政策、标准和程序2、识别和评定和企业经营活动相关合规风险，包含为新产品和新业务开发提供必需合规性审查，识别和评定新业务拓展、新用户关系建立和用户关系性质发生重大改变等所产生合规风险；督导企业对合规风险采取必需控制方法，并连续跟踪企业合规风险改变情况3、对企业各项政策、规章制度、操作规程、重大决议、新业务和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符正当律法规及监管部门政策要求4、组织合规检验，出具合规检验汇报；对出现违规事项或隐患出具整改意见书，并跟踪整改落实情况，对整改情况出具验收报告。

5、组织合规培训，包含新职员合规培训，和在职职员持续合规培训6、对企业职员开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推行主动合规、合规发明价值合规理念，提升职员合规意识7、连续关注法律、法规和监管政策最新发展，正确了解法律、法规和监管政策要求及其精神，正确把握法律、法规和监管政策对企业经营影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询8、负责处理企业各部门违规举报工作9、组织实施反洗钱制度10、实施充足且含有代表性合规风险评定和测试，包含经过现场审查对各项政策和程序合规性进行测试，问询政策和程序存在缺点，并进行对应调查；对各部门运作及业务步骤进行检验11、负责经过合规风险管理信息系统对相关业务合规性实施监控和检验保持和监管机构日常工作联络，跟踪和评定监管意见和监管要求落实情况；12、监测职员实施法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规行为进行查处；13、完成合规经理交办其它事宜四、合规专员岗位职责划分（一） A专员1、对企业各项政策、规章制度、操作规程、重大决议、新业务和新产品方案等组织合规审查，出具合规审查意见，并督促各业务部门对各项政策、规章制度、操作规程进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作规程符正当律法规及监管部门政策要求。

2、组织合规检验，出具合规检验汇报；对出现违规事项或隐患出具整改意见书，跟踪整改落实情况，对整改情况出具验收汇报3、负责处理企业各部门违规举报工作4、实施充足且含有代表性合规风险评定和测试，包含经过现场审查对各项政策和程序合规性进行测试，问询政策和程序存在缺点，并进行对应调查；对各部门运作及业务步骤进行检验5、连续关注法律、法规和监管政策最新发展，正确了解法律、法规和监管政策要求及其精神，正确把握法律、法规和监管政策对企业经营影响，为管理层、业务部门、管理部门提供法律咨询二）B专员1、识别和评定和企业经营活动相关合规风险，包含为新产品和新业务开发提供必需合规性审查，识别和评定新业务拓展、新用户关系建立和用户关系性质发生重大改变等所产生合规风险；督导企业对合规风险采取必需控制方法，并连续跟踪企业合规风险改变情况2、组织合规培训，包含新职员合规培训，和在职职员持续合规培训3、对企业职员开展文化教育合规工作，进行合规文化建设，推行主动合规、合规发明价值合规理念，提升职员合规意识4、组织实施反洗钱制度5、负责经过合规风险管理信息系统对相关业务合规性实施监控和检验保持和监管机构日常工作联络，跟踪和评定监管意见和监管要求落实情况；6、监测职员实施法律、法规、准则和职业操守情况，并对违规行为进行查处；备注： 依据企业现在情况，风险合规部经理由总经理兼任，风险合规专员岗位暂定一人，配合风险合规部经理工作。

可依据业务开展情况随时进行人员补充等调整。