EFP考试大纲2011.pdf

备注：内容重要程度内容重要程度1金融理财的概念 1.1金融理财概念的内涵和外延E1 1.2生涯规划与理财目标 1.2.1生涯规划的内容E2 1.2.2区分生涯规划与理财目标E2 1.2.3理财目标和生涯现金流的关系E2 1.3金融理财的定义E3 2CFPTM资格认证体系2.1EFPTM商标与CFPTM商标、AFPTM商标的区别和 联系E22.2中国EFP、CFP与AFP资格认证的4E认证标准 2.2.1教育E3 2.2.2考试E3 2.2.3工作经验E3 2.2.4职业道德E32.3成为AFP专业人士、EFP专业人士和CFP专业 人士的路径E23金融理财师职业道德准则 3.1守法遵规E3 3.2正直诚信E3 3.3客观公正E3 3.4专业胜任E3 3.5保守秘密E3 3.6专业精神E3 3.7恪尽职守E3 4标准理财规划流程 4.1理财规划标准流程的六个组成部分E3 4.2引导客户需求的TOPS原则E2 4.3需要收集的客户信息主要内容E1 4.4确定理财目标的SMART方法内容E2金融理财原理EFP金融理财原理EFPTMTM资格认证教学与考试大纲（2011）资格认证教学与考试大纲（2011）根据国际金融理财师（CFPTM）资格认证制度，依据《金融理财师职业道德准则》 、《金融理财师执业操作准则》，基于2009年第二版金融理财管理师（EFP）资格认证 教学与考试大纲和近年来金融理财实践的变化，在国际金融理财标准委员会中国专家 委员会（FPSB China Advisory Panel）的监督和指导下，现代国际金融理财标准（上 海）有限公司（FPSB China）修订产生了2011年金融理财管理师（EFP）资格认证的教 学与考试大纲，现予发布。

2011年金融理财管理师（EFP）资格认证的教学和考试大纲 分为以下七个部分，涵盖了金融理财管理教学体系的基本知识点与资格考试范围E1－了解，E2－理解，E3－掌握章节章节第 1 页内容重要程度章节内容重要程度章节 4.5检验理财目标可行性的四种方法E1 4.6规划方案报告书的四方面内容E2 4.7理财规划方案执行阶段主要工作内容E2 4.8理财规划方案监控和调整的主要内容E2 5货币时间价值 5.1单期终值和现值E3 5.2多期终值和现值E3 5.3单利与复利E25.4计算现值、终值、投资回报率和投资期限的 方法E25.5“72法则”E3 5.6年金现值及终值E2 5.7永续年金的现值E3 5.8增长型年金的现值和终值E2 5.9增长型永续年金现值的计算E3 5.10期初年金与期末年金之间的关系E2 5.11净现值与内部回报率E2 5.12名义利率和有效利率E3 6财务计算器的运用 6.1理财规划的计算工具E16.2惠普计算器（HP12C）的使用及货币时间价 值（TVM）的计算E37理财规划原理 7.1财务目标可行性分析的四种方法E3 7.2目标基准点法 7.2.1目标基准点法的原理E3 7.2.2识别目标基准点E27.2.3运用目标基准点法实现退休、住房和教育金 目标的具体思路E27.3目标顺序法的原理E2 7.4目标并进法的原理E2 7.5目标现值法的原理E2 8家庭财务报表分析 8.1资产负债表 8.1.1资产负债表的编制E2 8.1.2资产负债表的结构分析E3 8.2收支储蓄表 8.2.1收支储蓄表的编制E2 8.2.2收支储蓄表的结构分析E3 8.3现金流量表 8.3.1现金流量表的编制E1 8.3.2现金流量表的结构分析E2 8.4家庭财务指标诊断及分析E3 9居住规划与房产投资 9.1租购房决策第 2 页内容重要程度章节内容重要程度章节 9.1.1租房和购房的优缺点比较E1 9.1.2租购决策的影响因素E2 9.2购房能力计算--概算法E3 9.3购房能力计算--精算法E3 9.4房地产投资分析E2 9.5房地产估价的三种方法及其适用性E3 10教育金规划10.1子女教育金规划的必要性E1 10.2子女教育金负担比的概念E2 10.3子女教育金规划的工具及其优缺点E3 11客户价值取向和行为特性 11.1家庭生命周期 11.1.1不同家庭生命周期的理财重点E3 11.2人生不同阶段的保险需求E2 11.3理财价值观 11.3.1四种典型的理财价值观E2 11.3.2理财价值观与理财规划E2 11.4客户的理财性格 11.4.1客户理财性格与理财规划重点E3 11.4.2客户类型与沟通方式E3 11.5客户的风险属性11.5.1客户的客观风险承受能力（Risk Capacity） 影响客户客观风险承受能力的因素E3 客户客观风险承受度的简易量化分析E2 客户客观风险承受度的评分表E211.5.2客户的主观风险容忍态度（Risk Attitude） 客户主观风险容忍态度的评分表E2 11.5.3风险矩阵与资产组合安排E3 11.6根据客户综合属性提供理财建议E2 12信用与债务管理 12.1信用的概念 12.1.1信用的意义E1 12.1.2杠杆投资的净值报酬率E3 12.2信用管理 12.2.1信用额度E3 12.2.2信用控制指标E3 12.2.3减债计划E2 12.2.4债务危机的防范E2 12.3贷款的种类 12.3.1住房净值贷款、抵利型房贷与反按揭E2 12.3.2固定利率与浮动利率E2 12.3.3抵押、质押、一般保证与连带责任保证E2 12.4信用卡的使用第 3 页内容重要程度章节内容重要程度章节 12.4.1信用卡的各项收费E1 12.4.2延迟缴现期E1 12.4.3循环信用利息的计算E1 13特殊生涯事件理财规划 13.1离婚规划 13.1.1离婚案例的规划重点E1 13.1.2夫妻财产制度E3 13.1.3夫妻共同财产与夫或妻一方的财产E3 13.1.4离婚四阶段流程图E1 13.1.5婚前财产与婚后财产E3 13.1.6离婚财产分割的法律规定E3 13.1.7离婚后子女抚养权和抚养费E3 13.1.8离婚后子女抚养费水平的核定E11投资与投资规划的基本概念 1.1投资的含义与类别E2 1.2投资的适宜性E2 1.3投资规划的内容与步骤E2 2投资工具概览 2.1常见投资工具的风险与收益特征E2 2.2我国投资工具类别E1 3金融市场和金融机构 3.1金融市场的分类与功能E2 3.2主要金融机构的角色E2 3.3证券交易的场所与交易机制E2 3.4证券市场的监管与自律E2 4投资信息的收集和分析 4.1投资信息的重要性E2 4.2获取信息的渠道E2 4.3上市公司信息披露制度E2 5收益的类别和测定 5.1收益率的定义E3 5.2几何平均与算术平均收益率E3 5.3必要收益率、名义收益率与真实收益率E2 5.4期望收益率的含义与计算E3 6风险的类别和测定 6.1收益率的不确定性E2 6.2风险溢价的含义E2 6.3风险的来源E2 6.4系统性风险与非系统性风险的含义E3 6.5方差、标准差的定义与含义E3 6.6风险厌恶假设（均值—方差准则）E2 6.7收益率的分布E1 7投资组合理论投资规划投资规划第 4 页内容重要程度章节内容重要程度章节 7.1协方差与相关系数的定义与含义E2 7.2投资组合收益率的计算E3 7.3协方差（相关系数）对投资组合方差的影响E2 7.4投资分散化的意义E37.5风险资产投资组合可行域的形成、有效 边界的含义E2 7.6最小方差组合E1 7.7资本市场线的含义E2 7.8市场组合E2 7.9最优资产组合的选择E1 7.10分离定理及其含义E1 8资本资产定价模型 8.1可分散风险与不可分散风险E3 8.2CAPM的表达及其含义E3 8.3beta的含义与应用E2 8.4均衡收益率与套利E1 8.5CAPM与资本市场线的比较E1 8.6CAPM的局限性E1 9市场有效性 9.1有效市场的分类与含义E3 9.2有效市场假说的启示E2 9.3有效市场的异像E2 10行为金融学简介E2 11债券市场与债券报价 11.1债券的基本要素E3 11.2债券的分类E2 11.3债券市场与报价E2 12债券定价与债券收益率 12.1零息与附息债券的定价E212.2债券的收益率（到期收益率、持有期收益率 、当期收益率、应税等价收益率）E2 12.3影响债券价格的因素E2 13信用风险与债券评级 13.1利率风险结构E1 13.2债券评级E2 14利率期限结构 14.1收益率曲线及其形状E1 14.2期限与利率的关系E1 15上市公司与股票市场 15.1上市公司的特点E2 15.2公司治理结构E2 15.3股票分类E2 15.4股票的分拆与合并E2 15.5配股与增发E2 15.6股票分红E2第 5 页内容重要程度章节内容重要程度章节 15.7股票市场指数的分类与功能E2 16股票定价模型 16.1资产估值的方法E2 16.2红利贴现模型及其应用E316.3比率估值方法及其应用 （P/E、P/B、P/S）E3 17宏观经济对证券市场的影响 17.1主要宏观经济指标E2 17.2经济周期及其对证券市场的影响E2 17.3财政政策与货币政策对证券市场的影响E2 18行业分析 18.1经济周期对行业的影响E2 18.2行业竞争结构的影响因素E2 19财务分析19.1常用财务比率分析与应用（短期偿债能力比 率、长期 偿债能力比率、盈利能力比率、经营效率比 率）E2 19.2杜邦分析E2 20技术分析简介 20.1技术分析的假设前提E1 20.2量价关系E1 21期权的基本特点 21.1期权合约的内容E3 21.2期权的分类E2 21.3期权的实值、平值与虚值状态E3 22期权的收益—风险特征 22.1期权到期日的价格E2 22.2看涨期权到期日之前的价格E1 22.3期权买卖双方的收益与风险E1 22.4影响期权价格的因素E2 22.5期权的保险与杠杆功能E2 23中国期权类产品介绍 23.1可赎回债券E1 23.2可转换债券E1 23.3认股权证E1 24远期简介 24.1远期合约的内容E3 24.2远期价格与交割价格E2 25期货的基本特点 25.1期货合约的主要内容E3 25.2期货的分类E2 25.3期货买卖双方的收益与风险E2 25.4期货市场的功能E2 26期货的交易与结算第 6 页内容重要程度章节内容重要程度章节 26.1期货交易与结算的过程E2 26.2期货保证金制度E2 26.3逐日盯市制度E2 27外汇的基本特点 27.1外汇标价E3 27.2即期汇率与远期汇率E3 27.3外汇市场简介E2 28汇率决定理论 28.1购买力平价理论E2 28.2利率平价理论E2 28.3国际收支平衡理论E2 29证券投资基金的基本特征 29.1证券投资基金的概念E2 29.2基金投资的特点E2 29.3基金分类E2 29.4契约型基金当事人之间的关系E2 30证券投资基金的销售与费用 30.1基金的发行方式与销售渠道E2 30.2与基金相关的费用与税收E2 30.3申购、赎回的方式及其费用计算E3 31基金评级与基金投资 31.1基金分类：投资风格与投资对象E2 31.2基金业绩的评价E2 31.3如何选择基金E2 31.4基金投资的优缺点E2 32常见基金介绍 32.1货币市场基金E3 32.2债券基金E3 32.3ETF与LOFE2 32.4指数基金E3 33投资组合管理 33.1投资管理的过程E2 33.2投资说明书及主要内容E2 33.3投资目标（收益与风险）E3 33.4与个人生命周期相关的投资需求E2 33.5个人风险承受能力的影响因素E2 33.6投资的各种制约因素E2 34资产配置策略 34.1资产配置的含义与重要性E2 34.2资产配置的方法E2 35主动/被动投资策略35.1被动投资策略：买入—持有、局部免疫、指 数化E235.2主动投资策略：自上而下、自下而上、公式 化投资E2第 7 页内容重要程度章节内容重要程度章节 36投资组合的风险管理E2 37单一资产投资的绩效评估E2 38组合投资的绩效评估 。