反洗钱考试题库汇总..docx

1、以下活动可能存在洗钱行为是( D )　　A、地下钱庄　　B、购买保险立即退保　　C、成立空壳公司　　D、以上都是　　2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括( ABD )　　A、记载客户身份信息的记录和资料　　B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿　　C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料　　D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件　　3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( A )年　　A、5 B、10 C、15 D、20　　4、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( B )　　A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日　　5、以下不属于“黑钱”来源的是( D )　　A、毒品交易所得　　B、敲诈勒索所得　　C、走私收入　　D、诚实守法经营所得　　6、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：(ABC)　　A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;　　B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;　　C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;　　D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

　　7、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( A )行为　　A、大额存取现金　　B、用真实姓名开立银行账户　　C、身份证不轻易借人　　D、发现可疑的洗钱线索尽快举报　　8、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有( ABCD )　　A、客户身份识别　　B、报告大额交易和可疑交易　　C、保存客户身份资料和交易信息　　D、客户身份登记　　9、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有( AB )　　A、中国人民银行总行　　B、中国人民银行省一级分支机构　　C、中国人民银行地市中心支行　　D、中国人民银行县(市)支行　　10、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( C )　　A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部　　11、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有( ABCDE )　　A、询问　　B、查阅　　C、复制　　D、封存　　E、临时冻结　　12、下列属于洗钱特征的是(BCD )　　A、国际化　　B、专业化　　C、多样化　　D、复杂化　　E、商业化　　13、洗钱的过程一般分为(ABD )　　A、处置阶段　　B、离析阶段　　C、转移阶段　　D、融合阶段　　14、《金融机构反洗钱规定》在(A )正式实施　　A:2007年1月1日 B: 2003年7月1日 C:2007年3月1日 D:2004年4月1日　　15、FATF的主要职责是( ABC )。

　　A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况　　B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法　　C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施　　D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪　　16、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是( C )　　A、《维也纳公约》　　B、《巴勒莫公约》　　C、《关于洗钱问题的四十项建议》　　D、《联合国反腐败公约》　　17、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是(ABCD )等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为　　A、毒品犯罪　　B、黑社会性质的组织犯罪　　C、金融诈骗犯罪　　D、恐怖活动犯罪　　18、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有(A B )　　A、《金融机构反洗钱规定》　　B、《人民银行结算账户管理办法》　　C、《个人存款账户实名制规定》　　D、《现金管理条例》　　19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A )　　A、客户身份识别　　B、大额和可疑交易报告　　C、可疑交易的分析　　D、与司法机关全面合作　　20、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有(A BCD )。

　　A、成立空壳公司　　B、向现金密集行业投资　　C、走私　　D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益　　21、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有(A BCDE )　　A、组织、协调全国反洗钱工作　　B、负责反洗钱的资金监测　　C、制定金融机构反洗钱规章　　D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况　　E、在职责范围内调查可疑交易活动　　22、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是( C )　　A、2007年4月28日　　B、2007年5月28日　　C、2007年6月28日　　D、2007年7月28日　　23、不得作为实名证件使用的有(BCDE )　　A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件　　24、属于专业反洗钱国际组织的是(ABD )　　A、亚太反洗钱小组　　B、欧亚反洗钱与反恐融资小组　　C、巴塞尔银行监管委员会　　D、金融行动特别工作组　　25、FATF是( C )的简称　　A、埃格蒙特集团　　B、亚太反洗钱小组　　C、金融行动特别工作组　　D、欧亚反洗钱与反恐融资小组　　26、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括(ABCD )。

　　A、中国人民银行　　B、中国银行业监督管理委员会　　C、中国证券监督管理委员会　　D、中国保险监督管理委员会　　E、行业自律组织　　27、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( B )　　A、埃格蒙特集团　　B、金融行动特别工作组　　C、欧亚反洗钱与反恐融资小组　　D、亚太反洗钱小组　　28、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有(BCDE )　　A、中国工商银行 B、公安部 C、司法部　　D、财政部 E、建设部　　29、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(ABC )　　A、客户身份识别制度　　B、客户身份资料和交易记录保存制度　　C、大额交易和可疑交易报告制度　　D、保密制度　　30、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( D )　　A、中国人民银行反洗钱局　　B、中国人民银行调查统计司　　C、中国人民银行支付结算司　　D、中国反洗钱监测分析中心　　31、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照(ABCD )，妥善保存客户身份资料和交易记录　　A、安全性原则　　B、准确性原则　　C、完整性原则　　D、保密性原则　　32、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是(ABC )。

　　A、合法审慎原则　　B、保密原则　　C、与司法机关行政机关全面合作的原则　　D、安全原则　　33、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有( BCD )　　A、参与调查义务　　B、配合调查义务　　C、如实提供信息义务　　D、不得拒绝和阻碍义务　　34、《关于洗钱问题的四十项建议》中 “指定的非金融企业和行业”指( ABCD )　　A、赌博业　　B、房地产经纪人　　C、贵金属交易商　　D、珠宝商　　E、期货业　　35、金融情报中心的基本功能有(ABCD )　　A、收集金融信息　　B、分析金融信息　　C、分发金融信息　　D、情报交流　　E、指导金融机构开展工作　　36、我国开展反洗钱工作的重要意义有(ABC )　　A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要　　B、是严厉打击经济犯罪的需要　　C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要　　D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要　　37、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下( CD )除外　　A、重大疾病的医疗费　　B、临时差旅费借支款　　C、代发工资　　D、小额个人劳务报酬　　38、属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是(AB )。

　　A、《关于洗钱问题的四十项建议》　　B、《反恐融资9项特别建议》　　C、《有效银行监管核心原则》　　D、《综合KYC风险管理》　　39、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取(ABCD )措施进行反洗钱现场检查　　A、进入金融机构进行检查　　B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明　　C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存　　D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统　　40、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC )　　A、交易性质　　B、交易目的　　C、交易的受益人　　D、交易的资金风险　　41、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立( BD )账户　　A、实名账户　　B、匿名账户　　C、真名账户　　D、假名账户　　42、根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具( ABC )等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份　　A、户口簿 B、工作证 C、机动车驾驶证 D、结婚证　　43、( B )是我国国务院反洗钱行政主管部门。

　　A、国务院金融办公室 B、中国人民银行　　C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部　　44、根据《金融机构反洗钱规定》，在(BD )情形下金融机构应当重新识别客户身份　　A、客户办理大额现金存取业务时　　B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的　　C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的　　D、办理业务中发现异常现象　　45、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对( BD )或者其他身份证明文件进行登记　　A、两人的代理协议　　B、代理人的身份证件　　C、被代理人的委托书　　D、被代理人的身份证件　　46、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是(ABCD )　　A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转　　B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转　　C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转　　D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转　　47、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，(AD )。