反洗钱考试-2021年全国反洗钱测试试题(四)（精选试题）.doc

精品文档_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________反洗钱考试-2021年全国反洗钱测试试题(四)1、反洗钱调查的目的是确定证券期货也金融机构是否有效履行反洗钱法定职责2、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构3、对于高风险客户或者高风险账户持有人，证券期货业金融机构应当了解其资金来源，资金用途，经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途4、东伊运不是厥斯坦伊斯兰运动的简称5、证券期货机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别6、中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告7、反洗钱现场检查，是指中国人民银行运用检查手段，监督被检查单位履行反洗钱义务情况的一种常用监管方式8、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，即属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告9、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。

10、证券期货业务金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作11、反洗钱的目的就是洗钱刑事犯罪化12、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级13、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构发现客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，如最终交易未完成，则无需提交可以交易报告14、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接人员给予纪律处分15、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会16、根据《金融客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，保存的原则可以用“安全、准确、完整、真实”八个字概括17、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素（）A.外国政要、政党要员、过期高管、司法和军事高级官员B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C.已经或正在接受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户18、证券期货业金融机构洗钱风险可分为（）A.自身风险B.内部风险C.客户风险D.外部风险19、金融行动特别工作组（FATF）1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改（）A.1996年B.2003年C.2021年D.2021年20、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪B.恐怖活动犯罪、走私犯罪C.含贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪D.金融诈骗犯罪21、反洗钱保密规程的内容应当包括（）A.各层级、各部门在履行反洗钱义务时的保密职责B.反洗钱涉密人员范围C.反洗钱系统的使用人员范围及其使用权限D.违反反洗钱保密规定的处理措施22、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，涉嫌恐怖融资可疑交易包括（）A.怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的B.客户属于国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单，或是属于中国人民银行要求金融机构关注的相关嫌疑人C.相关国际组织发布的涉恐名单D.相关国家发布的定向制裁名单23、以下哪个行业不属于现金密集行业？（）A.证券行业B.废品收购、旅游C.餐饮、零售D.艺术品收藏、拍卖24、客户在证券期货业机构进行资金交易时，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱检测中心报送大额可疑交易报告。

A.银行B.证券期货业金融机构C.证券期货业金融机构及银行协商D.证券期货业金融机构及银行分别25、FATF（）年公布了《预防和打击滥用非营利组织最佳实践报告》A.2021B.2021C.2021D.202126、国际刑警组织于（）年成立了预防犯罪行动基金工作组，负责调查并检测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相联系的基金的流动A.1983B.1985C.1990D.199527、金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（）的保存A.有效身份证件B.其他身份证明文件的复印件和影印件C.客户的金融交易D.反应开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料28、证券期货机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括（）A.反洗钱牵头部门B.反洗钱检查部门C.所有业务部门D.与反洗钱相关的业务部门29、国际保险监督官协会的宗旨是（）A.制定全球保险监管的指导原则和标准B.维护国际保险市场稳定和保护投保人利益C.促进全世界范围内保险业监管者的合作D.加强保险业监管方与其他金融市场监管方之间的协作30、世界银行和国际货币基金组织在反洗钱和反恐怖主义融资领域发挥的作用（）A.推动金融特别工作组的反洗钱和反恐怖融资建议成为国际标准B.针对反洗钱和反恐怖融资进行评估C.技术援助D.政策对话31、《反洗钱法》第三十一条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处（）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

D.未按规定报备相关材料的32、风险等级划分后，金融机构应（）A.根据客户或者账户风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核C.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核D.风险划分标准报送中国人民银行33、FATF是如何运转的（）（一个工作年度是头年7月至次年6月）A.主席由各成员国轮值，任期一年B.秘书处主要职责是协助主席处理日常事务C.一个工作年度就是一个自然年度D.全体会议一个工作年度3次34、关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是（）A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态C.规范了反洗钱检查和调查的程序D.明确了特定非金融机构的法律业务35、金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈A.中国人民银行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地（市）一级分支机构D.中国人民银行县（市）一级分支机构36、根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖（）A.本机构总部各项业务B.全部分支机构各项业务C.仅限部分分支机构各项业务D.仅限人民银行当年开展过现场检查的分支机构37、以下说法正确的是（）A.义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节B.对《管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的24小时。

C.对较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成D.义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年38、反洗钱内部控制制度构成的要素有（）A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息交流39、证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（）A.记载客户身份的各类信息、资料B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C.业务函件D.业务凭证40、公安部第一批公布的“”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织（）A.厥斯坦伊斯兰运动B.厥斯坦解放组织C.世界维吾尔青年代表大会D.厥斯坦新闻信息中心41、如违反规定，线路工作秘密导致有关资产被非法转移、隐匿、造成其他财产损失的，应予以（）形式处理：A.依照有关规定给予处分B.涉嫌构成犯罪的，应严肃批评C.涉嫌构成犯罪的，已送司法机关依法追究刑事责任D.涉嫌构成犯罪的，应勒令其做出深刻检讨42、客户身份识别中的“身份”是指（）A.是社会主体在社群中作为个体成员的地位B.是社会主体在特定的关系中所处的一种称谓C.是社会主体在社群中作为个体成员的标识和称谓D.是社会主题在特定的关系中所处的一种不可让与的地位或资格43、证券期货业机构落实身份识别制度应遵循以下哪些原则（）A.完整性B.持续性C.差异性D.真实性44、FATF的工作成果主要有：（）A.反洗钱与反恐怖融资建议B.不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告D.反洗钱最佳实践报告45、埃格蒙特集团的主要工作成果有（）A.洗钱类型报告B.严格定义和评估金融情报机构C.金融情报交流D.反洗钱最佳实践报告46、洗钱者通常都选择昂贵的贵金属、古玩以及珍贵艺术品为载体转换现金形态是因为（）A.贵金属、古玩以及珍贵艺术品具有较强的流动性B.贵金属、古玩以及珍贵艺术品变现能力强C.使用现金购买贵金属、古玩以及珍贵艺术品是这些行业的惯例，交易时大量使用现金不会引起注意和怀疑D.走私贵金属、古玩以及珍贵艺术品比走私现金的安全性高47、A银行需要按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定将以下哪些交易作为大额交易进行报告（）A.A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔现金汇款人民币10万元B.A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔转账汇款人民币10万元C.A银行的某自然人客户向境内B银行的某自然人客户转账人民币100万元D.A银行的某自然人客户向境内B银行的某非自然人客户转账人民币50万元48、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当启动回溯性调查的范围包括（）A.当年新建立业务关系的客户B.所有客户C.上溯三年内的交易D.上溯两年内的交易49、以下活动可能存在洗钱行为是（）。

A.地下钱庄B.购买保险立即退保C.成立空壳公司D.以上都是50、以下活动可能存在洗钱行为是（）A.地下钱庄B.购买保。