广发证券修订 融资融券业务方案.doc

精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 1 ~广发证券修订融资融券业务方案【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 证券时报记者 卢 荣 本报讯 在近期证监会宣布融资 融券业务正式启动后，广发证券全力跟 进备战日前，广发证券对前期制订的 融资融券业务方案、规章制度进行了全 面修订，并积极准备参加 10 月 25 日的 全网测试 据介绍，最近完成的广发证券融 资融券业务试点方案，一方面体现了对 融资融券业务完善的业务风险控制，另 一方面体现了广发证券“以客户服务为-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 2 ~本”的鲜明特色。

第一，对客户评估实行独立运作， 透明管理广发证券在借鉴银行征信管 理经验的基础上，结合融资融券业务要 求，借助广发证券已经成熟应用的 CRM（客户关系管理系统）强大的客户 交易分析功能，建立了一个严格的目标 客户评估体系客户建档、征信资料全 程影像存档，各级审核环节独立、透明， 公司的合规部门和风控部门可以全程监 控整个业务操作过程，杜绝人为舞弊操 纵，确保参与融资融券业务的客户符合 公司客户选择标准的要求，防范业务风 险的发生 第二，实行无死角、无障碍的风 险监控广发证券的融资融券业务方案 建立了严密的风险防范和监控机制，对 各个业务风险环节作了充分的考虑，有 完善的应对措施融资融券业务部的柜 台系统嵌入了风控模块，可以实时监控-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 3 ~各类交易风险的发生并进行预警，公司 风控部门的公司级风险监控系统也建立 了融资融券业务监控模块，与融资融券 柜台系统实行实时无缝链接，对整个信 用交易过程实行并行监控，形成了具有 广发特色的“多点检测、双重保险”的业 务风险监控体系，实现无死角、无障碍 的实时监控。

第三，扎实到位推进投资者教育 广发证券的融资融券业务方案非常重视 投资者教育工作尤其在相关制度设计 中，重点强调了营业部业务专员向客户 讲解、揭示业务风险的职责，并将该职 责内容纳入到员工的日常考核中另外， 融资融券业务部特别为客户制作了通俗 易懂的投资者教育手册 第四，携手金牌信使，传递精准 信息根据广发证券的融资融券业务方 案，对客户传达的重要信息将通过经过 认证的第三方通信平台进行，即在融资-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 4 ~融券业务产生的所有重要通知、信息均 通过第三方电子邮件平台第一时间传达 到客户的融资融券业务专用电子邮箱， 并辅以短信、提醒，确保客户及时 接收到精准的业务信息。

第五，客户服务至上，资金随借 随还广发证券的融资融券业务方案设 计还充分体现了“以客户服务为本”的服 务理念广发证券所有获得业务资格的 营业部都设立融资融券业务专员，负责 对参与融资融券交易的客户提供全程业 务指导和跟踪服务在融资融券交易方 案设计上，采用“随借随还”的信用交易 方式，不设最短融资融券期限，客户在 融资融券业务合同期内如果没有发生融 资融券交易，不需要支付一分钱利息费 用，使参与融资融券交易的客户拥有更 大的灵活性，为投资者提供规避风险的 便利 -------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- -----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 5 ~【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 。