财富管理解决方案简介.doc

财富管理解决方案简介XXXXX 有限公司二零壹壹年财富管理解决方案简介2/41 概述为了满足国内银行对财富管理个性化需求和长期服务的要求，xxx 紧密海外财富管理产品公司的合作，发挥本地化优势和长期服务金融信息化的经验，提升自身的财富管理业务能力和发展机遇2 技术架构财富管理系统的技术架构是根据业内最新的 Server Oriented Architecture（ SOA）以及强大的 Business Process Management（BPM）而设计完成SOA 的架构显著提升了财富管理和外围系统的集成性， BPM 的支持也协助我们的客户达到了‘模块重复使用’和‘实时流程变更’的便捷性在技术上，能够保证客户的投资，原因来自于： 基于 J2EE 标准架构的设计 可支持市面上的大部分软件、硬件平台 具有极高的扩充性和延展性，可随使用者数量加以调配 可提供程序源代码，以及以 UML 格式为主的产品文件 提供开发平台来协助客户做功能上的扩充和客户化 可支持多种外数数据源，如 Lipper、MorningStar 、Bloomberg 等变更与调配的便利性财富管理系统提供的开发模块是以功能为导向的，主要是研发方向皆是以商业流程的模型为主。

为确保技术层面的质量和一致性，系统建设都有相当程度的自动化，也籍由此自动化的建置技术，解决方案可以更容易的加以客制、架设、整合、调配财富管理的顾问团队也能够更快速和有效率的为全球 50 个金融客户做建置财富管理的架构 100%完全建筑在 Java 和 UML 上与现有银行系统整合的简易性财富管理系统的应用开放式的标准技术架构，如 XML，SOAP ，和 Web 财富管理解决方案简介3/4Services.根据这些标准技术，财富管理的解决方案可以和银行的后台系统3 财富管理系统给银行带来的价值、从这些的成功案例里，有足够的证据证明财富管理解决方案可以明显的增加生产力和提高员工的销售成功机会根据财富管理所属客户所提供的资料，经过分析和统计出下列数据： 提升每个客户的产品数从原先的 2.6 件到 3.1 件 减低销售时程 42% 对每个客户增加了 7%的营收 降低 IT 基础建设和维护成本达到 48% 每个理财顾问的客户数增加 38%4 财富管理的特点 模块涵盖丰富的商业逻辑和最佳案例 符合国际标准（ISO TC 222） 以客户为导向] 协调性可独立的模块 以商业流程来设计 简易的客制化 标准的 J2EE 架构 众多国家的成功案例是最佳左证5 财富系统的功能财富管理系统汇集银行财富管理各相关部门流程，提供一个完善的工作财富管理解决方案简介4/4平台为客户经理、理财顾问、产品经理和部门高管提供业务支撑，完成客户服务、产品销售和市场营销活动，为客户做财务分析、理财规划以及理财计划的最终和监控，达到业务运营与知识共享的平台功能。

 客户信息建议客户资料系统和客户经理工作平台，实现 360 度的客户视图、建立客户经理和客户之间的有机联系和沟通； 资产配置资产配置品项包括现金型产品、股票、基金、债券、保险、投资型保单、债券及银行其它投资性商品，针对不同客户年龄、风险属性、财富规划别三个维度，提出个人化最佳资产配置建议 理财规划为专业理财顾问为客户服务时，提供专业设计的财务规划服务，将银行交叉营销与客户风险属性、产品属性完整结合，产生最适合个人的财务规划。