证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库100题含答案（129版）.docx

证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库100题含答案1. 题型：单选题目前，我国的商品期货交易所包括( )①深圳期货交易所②上海期货交易所③大连商品交易所④郑州商品交易所A①②③B①②④C②③④D①③④ 答案 C 解析 目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所 2. 题型：单选题股票退市制度存在的意义包括（ ）①引导理性投资②保护投资者权益③巩固上市公司地位④降低市场经营成本A①②③B①②④C②③④D①③④ 答案 B 解析 本题主要考查股票退市制度的意义股票退市制度是资本市场重要的基础性制度，有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本，增强市场主体活力，提高市场竞争能力；有利于实现优胜劣汰，惩戒重大违法行为，引导理性投资，保护投资者特别是中小投资者合法权益 3. 题型：单选题我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是( )A个人投资者B证券投资基金C其他机构投资者D证券基金和其他机构投资者 答案 B 解析 证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意。

4. 题型：单选题在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》作出了（ ）要求①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配②在销售和服务过程中，对普通消费者实行有别于专业投资者的告知和风险警示③对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行了举证责任倒置④对于是否落实投资者适当性工作，有经营机构进行举证A①③④B①②③C②③④D①②③④ 答案 D 解析 考查《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容从投资者角度来看，该管理办法将投资者分为专业投资者和普通投资者，要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配；同时在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务；对于普通投资者与经营机构发生纠纷时，在举证责任的划分上，也实行了举证责任倒置，对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证见教材第三章第二节 5. 题型：单选题表示到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。

ADelta值BGamma值CRho值DTheta值 答案 D 解析 考查金融期权的主要风险指标Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度 6. 题型：单选题下列服务属于证券、期货投资咨询服务的是（ ）①接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务②举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等③在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务④通过、、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A①②B①②③C①②④D①②③④ 答案 D 解析 证券、期货投资咨询服务包括以下形式：接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过、、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。

7. 题型：单选题《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一基金托管人的职责主要体现在( )等方面①资产保管②基金估值③会计复核④资金清算A①②③B①③④C①②④D②③④ 答案 B 解析 考查基金托管人和基金管理人的职责，切勿混淆基金估值是基金管理人的职责 8. 题型：单选题未来中国金融体系改革的重点方向不包括（ ）A增强金融服务实体经济能力B促进直接融资和间接融资比重更合理C增强间接融资对直接融资的替代D完善多层次的资本市场 答案 C 解析 未来中国金融体系改革的重点是增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展见教材第二章第一节 9. 题型：单选题在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（ ）①现金②证券③商业汇票A①②③B①②C②③D①③ 答案 B 解析 融资融券交易中，保证金可以是现金或者是可充抵保证金的证券。

10. 题型：单选题个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（ ）A银行信用融资B消费信用融资C租赁融资D商业信用融资 答案 B 解析 本题主要考查间接融资中消费信用融资的概念消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通 11. 题型：单选题证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率保证金可以充抵证券，但货币资金.与应收取保证金的比例不得低于（ ）A30%B20%C15%D10% 答案 C 解析 证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15% 12. 题型：单选题下列属于经济指标中的先行性指标的包括（ ）①利率水平②国内生产总值③货币供给④消费者预期A①②③B②③④C①②④D①③④ 答案 D 解析 本题主要考查先行性指标的具体内容。

先行性指标例如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等 13. 题型：单选题( )是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金A公司型基金B债券基金C封闭式基金D开放式基金 答案 C 解析 封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金投资者只能通过证券公司在二级市场上进行基金份额的买卖 14. 题型：单选题以下（ ）属于无国籍债券A欧洲债券B武士债券C外国债券D扬基债券 答案 A 解析 由于欧洲债券不以发行市场所在国的货币为面值，故电被称为无国籍债券 15. 题型：单选题财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（ ）A0.1亿元B0.2亿元C1亿元D2亿元 答案 B 解析 财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为0.2亿元 16. 题型：单选题按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票不需满足的条件的是（ ）。

A最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红B最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告C最近一期末资产负债率高于50%D上市公司最近十二个月内不存在违规对外提供担保或者资金被上市公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形 答案 C 解析 创业板上市公司发行股票需满足最近一期末资产负债率高于45%上市公司非公开发行的股票除外 17. 题型：单选题相比个人投资者，机构投资者具有以下特点（ ）①投资资金规模化②投资管理专业化③投资结构组合化④投资行为规范化A①②③B①②④C①③④D①②③④ 答案 D 解析 与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点： (1)投资资金规模化机构投资者的资金实力雄厚，在证券市场中居于主导地位，它们在证券市场上的交易活动往往对市场整体的运行态势产生影响2)投资管理专业化机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平较个人投资者通常会更高3)投资结构组合化4)投资行为规范化机构投资者是具有独立法人地位的经济实体，一方面，它们要受到一系列法律法规的约束和政府监管部门、行业自律组织的监管， 18. 题型：单选题下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（ ）。

A公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定B公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩C企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连D企业债券的募集资金用途没有限制 答案 C 解析 考查公司债券和企业债券募集资金用途的区别公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩，包括可以用于偿还银行贷款、改善财务结构等股东大会核准的用途，除金融企业外，募集资金不得转借他人企业债券募集资金用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面，并与政府部门审批的项目直接相连 19. 题型：单选题按照市场功能的不同，资本市场可分为( )A股票市场和发行市场B发行市场和交易市场C基金市场和交易市场D场外市场和发行市场 答案 B 解。