2024年天津市银行业金融机构高级管理人员任职资格自测模拟预测题库.docx

2024年天津市银行业金融机构高级管理人员任职资格自测模拟预测题库一单选题(共80题)1、审计组对审计事项实施审计后，应当向审计机关提出审计组的审计报告审计组的审计报告报送审计机关前，应当征求被审计对象的意见被审计对象应当自接到审计组的审计报告之日起（）日内，将其书面意见送交审计组审计组应当将被审计对象的书面意见一并报送审计机关A、十B、三C、五D、七答案：A2、根据我国《票据法》的规定，以下事项更改后，不影响票据效力的有（）A、票据金额B、日期C、收款人名称D、付款人名称答案：D3、银行业金融机构首席审计官由董事会任命并纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格核准范围，首席审计官岗位变动要事前向（）报告A、中国人民银行B、当地政府部门C、中国银监会D、上级机构答案：C4、下列（）不可以按照简易程序作出处罚A、对甲个人处以五十元罚款B、对乙个人处以一百元罚款C、对丙银行业金融机构处以五百元罚款D、对丁银行业金融机构处以一千元罚款答案：B5、下列不属于制定《中华人民共和国电子签名法》的目的是（）：A、维护有关各方的合法权益；B、确立电子签名的法律效力C、规范电子签名行为D、加强网上交易的风险管理。

答案：D6、根据办理露封（密封）保管箱业务的操作流程，除___外，均是代保管行在出具保管证之前必须完成的操作环节A认真查验代保管物品是否属于商业银行保管业务;B查验申请人的身份证明是否真实有效;C对照申请代保管的项目进行清点核对;D登记表外科目代保管登记簿答案：D7、银行集团内部的资产转让应当以（）为基础A、历史价格B、评估价格C、市场交易价格D、指导价格答案：C8、商业银行在设计市场风险限额体系时应当考虑的因素不包括下面哪一项（）A、业务性质、规模和复杂程度；B、商业银行能够承担的市场风险水平；C、工作人员的专业水平和经验；D、压力测试结果；E、市场风险的报告体系答案：E9、按照《个人贷款管理暂行办法》规定，个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过（）人民币的，按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定A、十万元B、三十万元C、五十万元D、一百万元答案：C10、下列行为不符合从业人员职业操守的是（）A、根据客户身份不同给予不同的待遇B、执行首问负责制，热情接待C、语言文明，举止大方D、尊重隐私答案：A11、商业银行应当以风险量化评估的方法和模型为基础，开发和运用统一的（），作为授信客户选择和项目审批的依据，并为客户信用风险识别、监测以及制定差别化的授信政策提供基础。

A、客户信用评级体系B、客户管理信息系统C、授信管理信息系统D、授信评级信息系统答案：A12、我国《票据法》规定，汇票的付款人承兑汇票，不得附有条件，附有条件的（）A、视为拒绝承兑B、该票据无效C、视为承兑D、承兑人对所附条件承担付款责任答案：A13、商业银行章程应当规定，单独或者合并持有商业银行有表决权股份总数()以上的股东，有权向股东大会提出审议事项，董事会应当将股东提出的审议事项提交股东大会审议A、百分之五；B、百分之十；C、百分之十五；D、百分之二十答案：A14、董事会不履行职责，致使出现商业银行重大决策无法做出或者股东大会无法召集等情形时，单独或者合并持有商业银行有表决权股份总数()以上的股东或商业银行监事会，可以决定自行组织召开临时股东大会A、百分之五；B、百分之十；C、百分之十五；D、百分之二十答案：B15、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，会受到的处罚不包括（）A、由银行业监督管理机构给予其纪律处分B、警告C、五万元以上五十万元以下罚款D、取消其一定期限直至终身的任职资格，答案：A16、贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（）管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。

A、封闭式B、集中统一C、全流程D、分级答案：C17、商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：A、开户证明;B、开户申请;C、有效证件;D、营业执照答案：C18、《银行与信托公司业务合作指引》中规定，信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取（），且银行不得以任何形式回购A、分期出售方式B、回购方式C、认购方式D、买断方式答案：D19、下列不属于商业银行操作风险管理政策主要内容的是：（）A.操作风险的定义；B.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；C.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；D.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求答案：C20、2004年，财政部、国家发改委、审计署、国家粮食局和农发行联合下发通知，对新增粮食财务挂账处理政策作了调整，对财力确有困难的省（自治区、直辖市）再给5年的消化过渡期5年内新增粮食财务挂账，纳入中央财政和地方财政共同贴息的部分，利息由（）A）中央财政和地方各负担一半B）中央财政全额负担C）地方财政全额负担D）粮食风险基金负担答案：A21、《中华人民共和国突发事件应对法》规定，国家建立（），对可能发生的突发事件进行综合性评估，减少重大突发事件的发生，最大限度地减轻重大突发事件的影响。

A、有效的社会动员机制B、应急处置与救援机制C、监测与预警机制D、重大突发事件风险评估体系答案：D22、商业银行内部控制过程评价的具体评分标准为：被评价对象的过程和风险已被充分识别的，且被评价项目的过程和对风险的控制措施被规定并遵循要求的，可得该项分值的（）A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之四十答案：C23、商业银行的关联交易应当遵守法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行A、不优于对非关联方同类交易B、不劣于对非关联方同类交易C、市场价值D、账面价值答案：A24、我国《票据法》规定，见票即付的汇票，自出票日起（）内向付款人提示付款A、十日B、十五日C、一个月D、两个月答案：C25、商业银行的授信风险责任制中，放款操作人员应当对（）风险负责A、流动性B、操作性C、法律D、信用答案：B26、根据自然人一般农户信用贷款五级分类矩阵表，信用等级优秀的，质押贷款逾期181天一360天的一般应被划为A．正常B.关注C.可疑D.次级答案：D27、农发行客户信用评级定量指标、评议指标权重分别为()A）70％30％B）65％35％C）80％20％D）85％15％。

答案：A28、按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有（）行为且情节严重的，可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构C、未按照规定对职工进行反洗钱培训D、未按照规定履行客户身份识别义务答案：D29、根据《商业银行操作风险管理指引》，（）等其他银行业金融机构参照执行A．政策性银行B．国有商业银行C．股份制银行D．城市商业银行答案：A30、对公存款是机关团体部队企业、事业单位和其它组织、个体工商户将货币资金存入商业银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种___行为，是商业银行对存款单位的负债A、信用;B、保证;C、债务;D、交易答案：A31、村镇银行开业延期的最长期限为个月A.1B.2C.3D.4答案：C32、企业集团财务公司拆入资金余额不得高于（）A.资产总额B.资本总额C.实收资本D.净资产答案：B33、董事应认真履行职责，每年至少亲自出席（）的董事会会议A.三分之一B.二分之一C.三分之二D.四分之三答案：C34、银团贷款的日常管理工作主要由（）负责A、牵头行B、代理行C、参加行D、银行业协会。

答案：B35、商业银行监事会的职责是：A．负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策B．负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构C．实施财务监督D．采取措施纠正内部控制存在的问题答案：C36、《担保法》规定，连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任A、一个月B、三个月C、六个月D、一年答案：C37、设立商业银行，下列条件中哪一条不是必须具备的（）A、有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；B、有符合本法规定的注册资本最低限额；C、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；D、有大量的人员、资金和技术等资源E、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施答案：D38、农村中小金融机构董事长、行长缺位时，农村中小金融机构可以指定符合相应任职资格条件的人员代为履职，时间不得超过个月A.3B.6C.9D.12答案：B39、银行业金融机构可以不遵守下列哪项（）？A、国务院银行业监督管理机构制定的法律B、国务院银行业监督管理机构制定的规章C、国务院银行业监督管理机构制定的规则D、国务院银行业监督管理机构制定的审慎经营规则。

答案：A40、商业银行（）应当根据自身掌握的内部控制信息，对下级机构的内部控制状况定期做出评价，并将评价结果作为经营绩效考核的重要依据A、董事会B、高管层C、上级机构D、监事会答案：C41、财务管理的基本特征是（）A）成本管理B）价值管理C）价格管理D）费用管理答案：B42、根据我国《突发事件应对法》，以下哪种说法是错误的（）A、县级以上人民政府应当建立健全突发事件应急管理培训制度B、县级以上人民政府应当整合应急资源，建立或者确定综合性应急救援队伍C、县级以上人民政府及其有关部门可以建立由成年志愿者组成的应急救援队伍D、乡级以上人民政府应当加强专业应急救援队伍与非专业应急救援队伍的合作答案：D43、采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途A、账户分析B、凭证查验C、现场调查D、账户分析、凭证查验、现场调查答案：D44、农村资金互助社以服务为宗旨，谋求社员的共同利益A.社员B.社员代表C.法人D.自然人答案：A45、《银行与信托公司业务合作指引》所称银信理财合作，是指银行将理财计划项下的资金，由（）担任受托人并按照信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。

A、担保公司B、保险C、证券公司D、信托公司答案：D46、《银行与信托公司业务合作指引》中规定，出现信托文件约定的特殊事由需要将部分信托事务委托他人代为处理的，信托公司应当于事前（）个工作日告知银行并向监管部门报告A、三B、五C、十D、十五答案：C47、中国银行业监督管理委员会对信托公司实行（）管理具体办法由中国银行业监督管理委员会另行制定A、净资产B、净资本C、资产净值D、资本净值答案：B48、项目融资的借款人通常是（）A、项目施工单位B、项目所在地区的政府C、项目所属的集团公司D、为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人答案：D49、《中华人民共和国电子签名法》开始实施的时间是（）：A、2005年4月1日；B、2004年8月28日；C、2005年1月1日；D、2005年1月31日答案：A50、银行承兑汇票的付款人为：A出票人B承兑银行C背书人D保证人答案：B51、财务公司不良资产率不应高于（）A.2%B.3%C.4%D.5%答案：C52、遗失物自发布招领公告之日起（）内无人认领的，归国家所有A1个月B3个月C6个月D9个月答案：C53、财政收入政策主要通过变动（）来稳定经济。

A）支出B）税收C）货币供给D）利率水平答案：B54、商业银行应当。