银行微贷信托受益权资产支持专项计划.pdf

I重要提示重要提示《微贷信托受益权资产支持专项计划之计划说明书》（以下简称“《计划说明书》”）依据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定（修订稿）》（以下简称“《管理规定》”）、《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称“《管理办法》”）及其他有关规定制作，管理人保证本《计划说明书》的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容和误导性陈述微贷信托受益权资产支持专项计划”是以优先/次级分层机制集合不同风险收益特征的投资者资金，投资目标资产的产品参与微贷信托受益权资产支持专项计划（简称“专项计划”）的投资者保证其为合格投资者，并已阅知本《计划说明书》全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用专项计划资产，但不保证专项计划一定盈利，也不保证最低收益资产支持证券仅代表专项计划权益的相应份额，不属于管理人或者其他任何服务机构的负债中国证券投资基金业协会对本期专项计划的备案、深圳证券交易场所同意本期资产支持证券的挂牌转让（如有），并不代表对本期证券的投资风险、价值或收益作出任何判断或保证投资者应当认真阅读有关信息披露文件，进行独立的投资判断，自行承担投资风险。

资产支持证券仅代表专项计划权益的相应份额，不属于管理人或者其他任何服务机构的负债中国证券投资基金业协会对本期专项计划的备案、深圳证券交易场所同意本期资产支持证券的挂牌转让（如有），并不代表对本期证券的投资风险、价值或收益作出任何判断或保证投资者应当认真阅读有关信息披露文件，进行独立的投资判断，自行承担投资风险本说明书对专项计划未来的收益预测仅供资产支持证券持有人参考， 不构成管理人、托管人、推广机构或代理推广机构保证投资本金不受损失或取得最低收益的承诺管理人提醒，本专项计划的投资者务必仔细阅读《计划说明书》全文，包括正文的管理人提醒，本专项计划的投资者务必仔细阅读《计划说明书》全文，包括正文的“第十章 风险揭示与防范措施第十章 风险揭示与防范措施”部分，并特别关注以下风险：部分，并特别关注以下风险：1、因本专项计划优先级资产支持证券采用过手摊还方式，优先级投资人无法准确测算总收益及安排投资现金流； 优先级资产支持证券的剩余期限及收益在转让时无法确定，不利于寻找交易对手II2、国务院法制办于 2015 年 8 月 12 日发布了《非存款类放贷组织条例（征求意见稿）》（以下简称“《条例》”），同日，中国人民银行发布了关于《非存款类放贷组织条例（征求意见稿）》的说明，《条例》的出台旨在规范小贷公司及没有明确监督管理部门的其他非存款类放贷组织，专项计划律师对《条例》及《说明》对项目的影响在法律意见书中发表了“合法合规性及资产支持证券投资者的利益不存在影响”的意见。

另外，本专项计划专门设定了加速清偿程序，如因国家政策法规的变化导致特定信托合同项下信托贷款服务机构无法继续履行职责或特定信托合同项下信托计划不能继续存续，则发生加速清偿事件，专项计划提前终止， 由回购义务人回购剩余基础资产， 以保障投资人的利益不受损失I目录目录重要提示.....................................................................................................................................I释 义..........................................................................................................................................1第一章第一章 当事人的权利和义务当事人的权利和义务.......................................................................................................... 61.1 资产支持证券持有人的权利和义务资产支持证券持有人的权利和义务................................................................................61.2 计划管理人的权利和义务计划管理人的权利和义务................................................................................................71.3 托管人的权利和义务托管人的权利和义务........................................................................................................91.4 其他参与机构的权利和义务其他参与机构的权利和义务..........................................................................................11第二章第二章 资产支持证券的基本情况资产支持证券的基本情况................................................................................................122.1 资产支持证券名称资产支持证券名称..........................................................................................................122.2 资产支持证券发行目的资产支持证券发行目的..................................................................................................122.3 原始权益人原始权益人...................................................................................................................... 122.4 计划管理人计划管理人...................................................................................................................... 122.5 发行品种发行品种.......................................................................................................................... 122.6 发行规模发行规模........................................................................................................................... 122.7 发行期限发行期限.......................................................................................................................... 132.8 兑付期兑付期...............................................................................................................................132.9 预期收益率预期收益率....................................................................................................................... 132.10 外部信用增级安排外部信用增级安排........................................................................................................142.11 托管人托管人.............................................................................................................................142.12 募集资金专用账户募集资金专用账户........................................................................................................142.13 专项计划账户专项计划账户................................................................................................................142.14 专项计划资金投资范围专项计划资金投资范围................................................................................................142.15 资信评级情况资信评级情况................................................................................................................152.16 资产支持证券面值、参与价格资产支持证券面值、参与价格....................................................................................152.17 资产支持证券份数资产支持证券份数........................................................................................................152.18 专项计划推广对象专项计划推广对象........................................................................................................152.19 销售机构和销售方式销售机构和销售方式....................................................................................................152.20 资产支持证券登记及交易资产支持证券登记及交易............................................................................................16第三章第三章 专项计划的交易结构与相关方简介专项计划的交易结构与相关方简介......................................。