案件防控心得体会12篇.docx

案件防控心得体会》案件防控心得体会（一）：银行案件防控心得体会这次全行强化内控管理、全员防范案件专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业 银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工 违规行为积分管理实施细则》（试行）《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会 计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料透过 学习，提高了思想认识，充分认识到这次强化内控管理、全员防范案件专项治理活动的重要好 处加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题真正把强化内控管 理、全员防范案件专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程结合这次学习，以下心 得体会一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围制度最终靠、人来执行，管理的核心是人 的管理营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育为让全行每一位员工了解内控管理中存 在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管 理工作的认识和重视程度坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理牢固树立违规就是风险、安全就是效益的观 念，规范员工操作行为。

坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对 较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经 常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想 状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工 作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工 队伍，营造和谐的发展环境二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性管理务必从管理层抓起、从基层基 础抓起在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈 的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱加强精细化管理，提高对风险的控制力应对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细 措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会 计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重 点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。

完善制约机 制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险关注 细节，持续改善，提高管理效果，扎实开展创三铁活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全 行创三铁活动的氛围，有效推动活动的开展三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、 督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地 开展案件专项治理工作强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件 专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理强化整章建制，按照边检查、 边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订 和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操 作规程，杜绝管理断层和风险控制盲区；对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和 完善，持续管理的连续性和风险的可控性强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展 同等重要的位置，大力推进全面风险管理，不断提高发展质量各单位要认真查找内控管理中 的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发现的问题，集中时光、人员和精力，认真梳理 存在的问题，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整改。

制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相 互控制监督，建立一种制度防范长效机制强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职责 感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范 发展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意 识明显增强，实现案件专项治理的任务目标管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加 强合规文化建设和执行力建设，努力实现两个控制目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行案件防控心得体会（二）：2010 年，**信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社 下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自 身的陈规陋习透过近段时光的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深 的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻纵观金 融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实 到位造成的，主要反映在以下问题：一、防患意识不强，疏于管理。

近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻 底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、 安全教育和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习二、员工法纪意识差，疏于教育农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的 思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头 不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提 高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和 价值观三、稽核检查过于形式，监督不足一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的 监督检查；另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场， 该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事 化无有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问 题越积越大，最后导致发生重大经济案件针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控 的实效性。

一、树立以人为本，提高思想教育水平信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在 许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为究其原因，是大家 的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意 识严重的结果案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家认识到，制度并 不是用来看的，而是用来指导实际工作的个性是案件专项治理的典型案例，对每一位员工就 应是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责在 这个方面，农村信用社就应将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一 位员工从思想上重视，从行动上自觉二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处， 是导致各项案件发生的主要原因有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实， 才能够收到良好的效果因此，要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严 重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身 之痛，严重的更应清理出信用社队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险道德风险是各项案件发生的一个重要因素每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作 案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案 我们要透过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险比如，在工作机制方面，能够 以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工 的培训工作等等四、建立健全好各种规章制度加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事 日程；同时对员工班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看情绪、下班看快慢、班后看 做啥？透过这六看，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将 各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态五、切实加强自身的素质学习个性是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析潜 力认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去强化职责意识，要求自我爱岗敬业， 认真严肃对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心融化于血液，体 现于行动，伴随于身边同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的 始终，牢固树立违规无小事、安全就是效益、风险控制优先的意识，自觉的把行业管理和自身 的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务 理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种 习惯。

从小事做起、从自我做起，8 小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种 种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的**农信人案件防控心得体会(三)：银行案件防控心得体会近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶 劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制潜力不 能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改 革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作 经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特 色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业 中的地位起到了必须的作用但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产 品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有 的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因但我们同时 也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅 仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。

我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大 意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自 我经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关 联企业多头放贷2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业 务处理一手清现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等这 些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活 动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操 作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同 增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有 关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的 努力方向，必将使我们银行违法违规案件。