农行,合规心得.doc

农行，合规心得农行，合规心得（一）：农行合规心得体会在《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动中，本人通过自学和集中学习， 对《处理办法》所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、 重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也 是防止各类案件和违规问题发生的基本前提而为保障各项规章制度的顺利执行的一个重要 前提便是农行员工首先要熟悉规章制度及违反规章制度的处理办法，知道哪些事可以为，哪 些事不能为，以及做了之后的后果和应受的处罚知其然更要知其所以然，只有真正理解了 每笔操作每项规定背后的原理和风险，我们才能自觉地去遵守，化被动为主动所以加强《员 工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是落 实农行“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的管理理念的重要举措，更是我们每 位农行员工的日常责任1. 加强业务知识学习、提升合规操作意识加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话在实际工作中，有时觉得有些规章制 度束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度 的建立，不是凭空想象出来产物，而是在前辈们经历了许许多多实际工作经验教训总结出来 的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。

案 件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识，严格遵守各项信贷规章制度，更应 当树立信心，不断地学习和掌握各项信贷专业知识和技能，以饱满的热情投入到农行的信贷 事业发展中2. 增强规章制度的执行与监督防范案件意识通过学习《员工违反规章制度办法》明白违规的严重性质，澄清违规就要问责的认识 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不 遵，有章不遁是各行业之大忌，严格执行规章制度应从我做起，正确办理每一笔信贷业务， 认真审核每张票据和原始凭证，监督授权业务的合法合规，严格执行信贷业务操作系统的安 全防范，抵制各种违规操作等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求 经济效益而背离规章制度而不顾坚持至始至终地按规章办事如此以来，我们的制度才得 于实施，我们的资金安全防范才有保障再好再健全的制度，如果不能得到很好的执行，那 也将走向它的反面业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行 堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信 赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

通过这次《处理办法》的学习，对照各项规章制度，查找本人在学习和工作中存在一些 不足：一是对有些规章制度的理解还不够透彻；二是不善于总结工作中存在的问题和经验 针对本人存在的以上问题，采取如下改进措施：一是加强有关业务的学习、特别是规章制度 的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和工作能力；二是强化责任意识, 要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将 责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的农 行人农行，合规心得（二）：农行合规教育心得体会范文农行合规教育心得体会范文为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部 会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化农行山东泰安分行按照农总行、 省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起， 合规操作”专题教育学习活动开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点， 增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险 和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；树立农 业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行学习自查阶段的活动內 容包括：一是学习相关制度组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制 度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100% 每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得二 是对照制度进行自查整改通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、 合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改 三是组织召开制度研讨会在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会， 包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风 险控制的意见；对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务 发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见四是开 展会计操作风险案例巡回宣讲工作抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防 范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示巩固验收 阶段活动內容包括：一是组织集中考试。

围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员 和操作人员进行集中考试二是检查验收制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做 起，合规操作”活动进行检查验收三是巩固学习成果修订和完善会计结算专业的相关业 务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每 一个员工资料来源：农行，合规心得（三）：2015银行合规心得第1篇：银行合规个人心得感言合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍合规是信合稳健运行的內 在要求大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向一个是改造流程与强化管理的方向， 另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、 合规文化是以”合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合即让合规与犒赏情绪 绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚 情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感人们提倡什么，唾弃 什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源情绪经过 人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、 违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的 挑战当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其 美之策时，违规也就悄然而至因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战在开 展合规文化建设的时环境尤为重要三、 规范的治理结构是合规文化生存的”环境土壤”1监督者要给经营者制造压力压力的最好来源是机构内部的实时监督2监督者要受到重托才能充当守望者那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规 呢？监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立给予每 一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责而相互 制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因3o 3环境能激发人的情感和能力人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境 人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉 维护，不乱扔垃圾的现象这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感 提高了人的精神境界四、 人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。

角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑 制作用否则就会造成角色冲突和角色暧昧培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是 要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队 一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常 驻，保持常年的一定压力只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化 所需的生存条件因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规”土壤环境”第2篇：交通银行柜员合规教育培训心得体会我认为，惟有做到”五个到位”：一要道德教育到位思考方式决定行为和成就必须 让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营 造”重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法 律、规则和标准一是强化法纪意识积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案 例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中二是强化奉献意识引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜 渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利 益得失的矛盾。

三是强化自觉意识引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指 导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩四是强化集体意识引导每个员工珍爱集体荣誉， 关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念二要执行能力到位根据自身 的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目 标的制度体系一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由”要我 执行制度”转变为”我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约二是不断创 新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程 序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导 三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入 各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作四是正确处理好合规经营与业 务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创 新的平台上达到更高质量和更有效益的合规三要合规操作到位合规操作，从我做起” 合规不是一日之功，违规却可能是一念之差一是管好自己。

自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基 础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力二是监督别人不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑 问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底三是坚持流程流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制 代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有 力的督查制约四是建立有效沟通的平台通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生 活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道 员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工 作舒心、生活开心四要监督管理到位完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建 立风险防范的监督机制一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指 标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩二是建立奖罚并重的专项考核激励机制对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献 者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果 的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，。