实训结算业务.ppt

松田职业学院金融系,对公业务 日初业务,对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（K0001或“K+支行部门编号” ）到总行（部门编号：0001）去操作：1、凭证领入“现金支票”50张（领入支票数量为25的倍数），凭证号码为8位数；2、凭证领入“转帐支票”50张（领入支票数量为25的倍数），凭证号码为8位数；3、凭证领入“银行承兑汇票”10张，凭证号码为8位数；4、凭证领入“特约汇款证”10张，凭证号码为8位数；5、凭证领入“单位定期存款开户证实书”10张，凭证号码为8位数；6、凭证领入“全国联行邮划贷方报单”10张，凭证号码为8位数；7、凭证领入“全国联行邮划借方报单”10张，凭证号码为8位数　 总行（部门编号为0001）的对公柜员（编号为K0001或“K+支行部门编号”）为共用柜员，默认密码为888888，请勿修改密码总行（部门编号为0001）以总行对公柜员身份（K0001或“K+支行部门编号“）将已领入的凭证下发到各支行网点　　注意：本业务是以总行柜员身份登录总行（部门编号：0001）来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进行此项操作支行网点对公柜员登录系统（交易部门编号为本支行网点编号），将上述已从总行（交易部门编号为0001）下发到支行网点的凭证领入到支行网点的部门钱箱。

支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库到柜员个人钱箱中　　出库凭证的数量只能小于或等于从总行领入并下发的凭证数量例如从领入并下发的支票数量为50张，则出库支票的数量只能为25张或50张　　注意：出库凭证数量超过领入凭证数量时，系统会提示“余额不足”本操作的目的就是把从支行钱箱中的凭证出库到柜员个人钱箱中对公柜员为第一次来本行办理开户业务的对公客户深圳智达科技有限公司（客户名称及证件号码可由柜员自行设定）开客户号一个　　注意：一个证件号码只能在本支行开立一个对公客户号客户号由系统自动生成，并记录下来，开立对公基本帐户或结算帐户时需要填写系统生成的对公客户号对公柜员为深圳智达科技有限公司开对公存款“基本帐户”一个（帐户类别：工业存款；分析码：任意三个数字；存期：000；帐户标志：基本户其它项按默认内容　　为深圳智达科技有限公司开对公存款“一年以内定期存款”帐户一个（帐户类别：工业存款；分析码：任意三个数字；存期：301；帐户标志：专用户其它项按默认内容　　注意：一个企业只能有一个“基本帐户”，此帐户需在人民银行备案，可以提取现金操作完成后记录下以上系统自动生成的帐号，以备接下来的业务操作使用智达公司出纳前来银行购买支票，对公柜员将之前已出库的现金支票及转帐支票各一本（各25张）出售给该公司。

支票出售时需输入智达公司基本帐户的帐号智达公司出纳到本支行办理200000元现金存款业务，对公柜员为其存入现金200000元到其基本帐户里深圳通用软件技术有限公司是在本分行的其它支行网点开户的对公存款帐户客户，该公司出纳到本支行网点存入现金28000元柜员为其办理“现金通存录入”业务注意： 操作完成后必须换柜员复核（现金通存复核）才能即时入帐，可登录对方支行网点查询交易记录及帐户余额对公结算业务 （—辖内业务）,深圳智达科技有限公司为本支行开户客户，该公司通过转帐支票向深圳通用软件技术有限公司（本分行其它支行网点开户客户）支付一笔金额为2000元的货款转出帐号”（本支行网点账户）为深圳智达科技有限公司的对公帐户， “转入帐号”（其他支行网点账户） 为深圳通用软件技术有限公司的对公帐户深圳通用软件技术有限公司（持票人）出纳持该支票在本支行网点办理此笔业务　　注意：该交易实现辖内转帐通存，即收付款人为银行不同网点对公客户，持票人持转帐支票在本支行网点办理通存业务，该支票不通过交换，在网点直接审核，交易成功后必须换柜员复核（转帐通存复核）！才能即时入收款人帐户。

深圳通用软件技术有限公司（本分行其它支行网点开户客户）出纳到本支行柜台办理支取现金1000元业务　　注意：本交易完成后必须换柜员复核（现金通兑复核）！,深圳通用软件技术有限公司（本分行其它支行网点开户客户）向深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）开出一张支付3120元的支票，用于支付货款其中付款人帐号为深圳通用软件技术有限公司对公活期帐户，收款人帐号为深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）对公活期帐户深圳智达科技有限公司（持票人）出纳持该支票到本支行网点办理支票进帐手续　　注意：该交易实现辖内转帐通兑，即付款人为我行不同网点对公客户，收款人持转帐支票在本支行网点办理通兑业务，该支票不通过交换，在网点直接审核，交易成功后必须换柜员复核（转帐通兑复核）！即时入收款人帐户深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）持有一张其它公司（开户行：其他银行）开出的票面金额为58000元的转帐支票，深圳智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理支票入帐　　注意：本业务也称支票托收业务柜员“提出代付录入”交易完成后必须换其它柜员复核（提出代付复核）才能完成预记帐对公结算业务 （—同城提出业务）,深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）持有一张其它公司（开户行：其他行）开出的票面金额为58000元的转帐支票，深圳智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理支票入帐手续，经场次切换后支票还未作入帐操作，此时同城票据交易中心发现该支票有问题，退回本支行，本支行作退票处理。

　注意：只有未入帐的支票才可以作退票处理深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）开出一张票面金额为1200元的转帐支票给深圳创新信息技术有限公司（开户行：其他支行），用于支付货款深圳创新信息技术有限公司（其他银行客户）出纳持该支票到本支行网点办理进帐手续经票据交换中心交换后再传递到本支行网点，本支行网点柜员按票面金额从深圳智达科技有限公司帐户中扣除对应金额　　注意：当天场次切换操作完成后，经同城票据交换中心交换回来的支票才可以进行提出代收业务处理深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）开出一张票面金额为500元的转帐支票给深圳华信系统有限公司（开户行：工商银行深圳市分行深圳湾支行），经场次切换后，该支票经票据交据中心传递到本支行网点，本支行柜员做“同城提出代收录入”及换柜员“报单复核”后从深圳智达科技有限公司帐户上记借方500元（付款）后本支行柜员发现该支票有问题，要做退票处理　　注意：退票时输入的场次应大于“提出代收”切换的场次深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）开出一张票面金额为2500元的转帐支票给深圳华信系统有限公司（其他银行），深圳华信公司开户行为工商银行深圳市分行深圳湾支行，深圳华信公司出纳持该支票到工商银行深圳市分行深圳湾支行要求进帐，工商银行深圳市分行深圳湾支行进行帐务处理后将该支票及进帐单一并传递至票据交换中心，经场次切换后再传递到本支行，该支票经本支行柜员做“提出代付录入”帐务处理后，记深圳智达科技有限公司帐户借方金额2500元。

　　注意：本业务与“提出代收业务”之间的区别在于“提出代收业务”是在本支行办理入帐手续，而本业务是在他行办理的进帐手续对公结算业务 （—同城提入业务）,柜员对我行提入票据因逾期、余额不足等原因需退回对方行时进行操作退票处理后，系统并不会实时将退票款返回给开票人，而是应等票据交换中心返回相关退票凭证后再将退票款退回给开票人深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）持有一张深圳兴业股份有限公司（开户行：工商银行深圳市分行深圳湾支行）开给本公司的一张票面金额为5600元的转帐支票　　深圳智达科技有限公司出纳持该支票到（其它银行）工商银行深圳市分行深圳湾支行办理进帐手续　　手续办理完成后，该支票经工商银行深圳市分行深圳湾支行提交到同城票据交换中心，同城票据交换中心再传递到本支行网点，本支行网点场次切换后即可入帐处理票款转入深圳智达科技有限公司帐户里同时，本支行网点将该支票进帐单回执通过下一场次切换传递到票据交换中心提入代收报单退票处理后系统并不会实时将已入帐的票款扣除，而应等对方行通过票据交换中心返回相关凭证后再做帐务处理本交易主要处理我行提入票据因帐号不符等原因需退回对方行进行的操作。