中小企业转型升级的困难及对策建议.docx

摘要：经济发展方式转型是我国经济发展的现实需要，是十二五、十八大提出的艰巨任务，而转型升级困难是我国的中小企业由来已久的难题本文简要分析了造成当前中小企业经营困难的各种因素，指出在当前中小企业转型升级 已刻不容缓，并对于造成长期以来中小企业转型升级缓慢、转型升级困难的问题进行了较为 全面的剖析，同时提出了解决中小企业转型升级困局的对策建议关键词：中小企业；创新；转型升级.自2011年以来，由于无法偿还贷款的本金和利息，温州发生了一系列企业家逃跑的事件， 引起了极大的社会轰动，一时间，关于金融改革和中小企业融资的问题成为学术界热点中小企业作为吸收就业、带动经济的主要载体，是经济发展与繁荣的推进器，在促进经 济增长的过程中拥有举足轻重的地位，中小企业发生的经营困难确实是一个值得重视的问题但与此同时，我们也必须认识到，这绝不仅是一场给当地的金融稳定和经济发展带来了 负面影响的借贷风波事实上，困扰中小企业的绝不仅仅是流动性困难，收紧的宏观经济政策只是压死骆驼的 最后一根稻草，此种困局是经济运行中的一些深层次问题的集中爆发，它反映的是我国中小 企业经营模式的弊端及转型升级的迫切性一、中小企业经营困境分析.中小企业的经营困境既有其经营模式弊端的问题，也有外部环境不利于传统发展模式的 原因。

首先，我国的中小企业多是以加工制造为主的低附加值、资源依赖型企业或从事第三 产业的服务型小企业在2008年的金融危机中服务业受冲击不大，而制造类企业受影响大， 主要原因是技术层次低，设备落后，规模经济不明显，利润的主要来源是低成本劳动力而 外部环境的迅速变化是中小企业转型的直接原因，也使其转型日益紧迫当前中小企业的外 部经营环境主要来自如下五个方面的压力一） 受金融危机及欧债影响，外部需求严重萎缩.金融危机爆发后，各主要发达经济体经历了严重的经济衰退，其消费能力大幅下降，虽 然各国政府出台了各式各样的施救政策，但迄今为止收效不大，失业率仍然高企，与此同时 欧债危机愈演愈烈，全球经济的前景并不明朗，二次探底的可能仍然很高而我国的绝大部 分中小企业依靠加工贸易出口生存，对国外需求的依赖性很大，因此国外市场的需求萎缩直 接对我国的中小企业造成了巨大冲击二） 贸易保护主义不断抬头.金融危机之后，为了提高就业率，发达国家纷纷提出了调整产业结构、振兴制造业的主 张，不少国家还表示将通过扩大出口来解决就业问题，贸易保护主义在经济危机的背景下再 次开始盛行而我国的出口产品在国际贸易中往往被认为是依赖廉价劳动力的典型，本就十 分容易成为贸易保护主义的打击对象，再加上中国作为发展中国家，对国际贸易中的博弈缺 乏经验，往往在贸易谈判中吃亏，因此大量针对中国出口企业的贸易摩擦使得中小企业的经 营更加困难。

三） 劳动力成本不断攀升.虽然我国具有廉价的劳动力这一优势，但作为正处于高速成长状态的新兴经济体，长期 的经济增长终究会使得这个优势无法继续保持，劳动力无限供给的状况终会改变，我国的劳 动力成本在经济增长至某一阶段开始上升是必然的近些年来国内的用工荒由季节性变为长 期性、普遍性说明，剩余劳动力的供需状况发生了逆转，这些事实实际上暗示刘易斯拐点很 可能已经到来或即将到来，廉价劳动力的时代正在走向终结此外，随着经济的增长，人们 的公平意识也在加强，企业的社会责任约束在不断强化，这也导致了劳动力成本的提高四） 美元通胀，人民币升值.为了应对金融危机导致的经济低迷，美联储在2008年11月、2010年11月、2012年11 月先后推出了三轮量化宽松的货币政策而从事后的效果来看，量化宽松没有给美国及世界 经济的复苏起到多少正面的效果，但却导致了流动性泛滥，再加上中国在以往的对外贸易中 积累了大量的外汇储备，不论从哪方面看，人民币在一段时期内适度升值都是不可避免的， 而汇率的变化进一步压缩了中小企业的利润空间此外，流动性过剩带来的投机炒作还造成 了国际大宗商品的价格波动，市场风险和不确定性的增加同样增加了中小企业的困难。

五） 紧缩性宏观经济政策.直接对中小企业当前经营困难造成影响的还有国内紧缩的宏观经济政策为了消除始自 2008年的四万亿经济刺激投资计划带来的通胀压力，央行在2010~2011年间不断采取措施收 回流动性，存款准备金率频频上调，同时对商业银行的新增贷款也作出了严格限制紧缩措 施对本就十分依赖流动资金的中小企业造成了很大困扰，这间接导致了后来的企业家无法偿 还民间借贷而跑路客观来说，当前中小企业所面临的困难，与国际经济大环境以及宏观调 控政策的变化有一定关系但不论是成本上升、外部需求锐减，还是流动性问题，种种外部 环境的变动暴露的实际上是中小企业现行商业模式的根本缺陷我国的大部分中小企业都是 以出口为导向的劳动密集型企业，长期以来采取简单的加工贸易与低端价值链环节为主的发 展模式这种劳动密集型的企业发展模式相当落后，存在诸多弊端首先，劳动密集型的中 小企业员工专业化程度、技能水平低，员工流动性高，管理层和员工之间缺乏有效的交流， 企业运营中的问题不易被发现；其次，劳动密集型的中小企业过分依赖低价格优势，对品牌、 技术重视不足，自主创新能力弱，产品的同质化严重，竞争激烈而利润微薄；最后，劳动密 集型的中小企业规模小，既无专业的企业管理人才也没有足够的财力与精力解决管理、技术 上的难题，只能停留在产业链的较低层次。

正是因为长期以来中小企业过分依赖于落后的传 统商业模式，使得它们抗风险能力弱、对生产要素的价格变动对于敏感，以至于对外部环境 的变动几乎没有适应能力而中小企业的转型升级的困境可以说是一直存在着，由于缺乏支 撑经济转型升级的发展环境，劳动密集型中小企业的转型升级十分缓慢温州金融风波实际 上传递了这样一个信号：在历经外部环境的种种变化之后，中小企业转型升级已到了刻不容 缓的地步二、中小企业转型升级的困难.中小企业的转型升级实际上就是从产业链低端走向高端、核心竞争力由低价格走向高技 术的过程转型升级需要技术创新，而技术创新的不确定性、复杂性和长期性决定了创新的 过程既需要充足、稳定的资金，也需要健全的激励制度和有效的市场环境充当创新的利润保 证中小企业的转型升级之难，主要原因在于我国金融服务体系不完善、创新激励机制的不 健全和行政体系对市场竞争空间的破坏一）中小企业融资渠道有限，资金不足.1. 正常融资渠道难以获得资金内部融资较之外部融资，其优点在于能够有效减少信息不 对称的负面效应和节约交易费用，但内部融资一般为实力雄厚的大型企业所采用，中小企业 受自身规模所限，一般难以通过内部融资的方式筹集资金，因此中小企业融资主要依靠的是 外部渠道。

大量中小企业的资金需求本应催生出专门为中小企业提供金融服务的资本市场， 但我国现行的金融体系基本上为国有部门所垄断，没有充分竞争的银行体系和多层次的资本 市场是无法提供多样化、多层次的金融服务满足各种资金需求的对国有银行来说，中小企 业资信状况较差、缺乏足额的财物抵押，对中小企业放贷的风险往往较大，因此国有银行往 往对中小企业惜贷、惧贷；相反地，如与银行体系有着千丝万缕联系的国有企业和一些大型 的民营企业则可以较为容易地以正常的利率从银行获得贷款金融体系及相关制度的不完善 致使中小企业的难以通过正常渠道获取资金2. 成本高的民间融资难以支持转型升级.在内部融资能力弱、无法从正规金融机构获取贷款的情况下，中小企业只能通过民间借 贷这一渠道来筹集资金民间借贷非正规融资方式虽然简便迅速，能够满足中小企业的资金 需求，但是民间金融组织没有合法身份，因而一来其高昂的运作成本基本上都被转嫁给融资 企业，二来民间借贷只能局限于短期市场，故中小企业至多能够依靠民间融资满足一时的流 动性紧缺，要指望中小企业通过民间借贷做出长期、大量资金投入进行转型升级是不可能的二） 缺乏创新支持的环境.众所周知由于技术创新存在外部性，市场参与者有搭便车的可能，这对于技术创新是致 命的，因为技术创新的投入和风险都相当大，如果创新的利润没有有效的制度保证，巨大的 成本无法收回，企业不会坚持自主创新；所有的企业宁愿选择通过盗版的方式便捷省钱地获 得新技术，而不会选择自己投入大量成本到头来却为他人做嫁衣裳，如此一来任何企业都不 会有技术创新的尝试了，因此在技术创新的各个阶段都需要知识产权的保护。

健全的知识产 权保护体系可以保护创新的成果，保障公平的竞争规则，进而让创新的好处惠及全社会然 而在我国，知识产权体系在相当程度上形同虚设，大批企业几乎没有知识产权意识，盗版仿 冒现象层出不穷这种状况对于广大中小企业来说是矛盾的：一方面，它们也希望通过技术 创新培养出自己的核心竞争力；而另一方面，它们在现行的制度背景下又无一例外地选择了 符合自身利益诉求的搭便车这种囚徒困境的解决需要第三方即政府部门加强对创新环境的 管理三） 行政体系对中小企业的发展限制.我国是由计划经济体制向市场经济转轨的国家，行政权力侵犯市场规则的状况并不少见， 而中小企业力量薄弱，更容易受到行政权力的伤害首先，中小企业往往受到地方政府的不 公平待遇我国的官僚体系对于经济绩效的考察目前主要以gdp增长作为主要目标的考核内 容，地方政府往往片面追求gdp的增长速度这种唯gdp主义在相当程度上导致各级地方政 府过分专注于大项目的招商引资，却忽视了中小企业的利益为了大企业落户，各级地方政 府时常会出台措施争相放宽门槛，如提供各式各样的优惠政策，在土地、水电等各类公用设 施、各项行政审批、贷款审核等方面大开绿灯等，殊不知这些举措早已严重破坏了公平竞争 的市场秩序。

其次，行政垄断限制了中小企业的发展我国虽然制定并出台了《反垄断法》, 但是在我国行政垄断大量存在，仍然有相当多的领域尤其是生产要素市场并不对非国有部门 开放，例如中小企业的融资难就是主要由银行业的垄断所导致的行政垄断是政府庇护和认 可的垄断，《反垄断法》对其并不具备效力一般而言，上游企业的垄断定价会抬高下游中小 制造企业的成本，压缩其利润空间更为棘手的是，地方政府不仅充当国有行政垄断的保护 者，一些行政行为还直接造成企业间的不正当竞争，如给予国有企业以各种优惠待遇、政策 上优先照顾国有部门等中小企业由于种种原因在现行的体制格局之下实际上是较为弱势的 群体，经常遭遇不公平对待，其困难也难以得到重视区别对待之下，中小企业利润被侵蚀， 发展空间被挤压，其发展潜力大打折扣，中小企业在这样苛刻的环境里进行创新困难重重三、促进中小企业转型升级的对策.（一）深化市场经济改革，完善竞争机制.只有严格遵循法律，给予各类企业公平的市场地位，才能提供一个公平竞争的市场，为 此有必要继续深化市场经济改革，制约政府的行政权力对市场规则的侵犯首先对于政绩考 核体系，需加以整改，不应一味强调经济增长率，而要让政府部门致力于提供良好的公共产 品和公共服务，从动机上减少行政干预的可能。

其次，应当加快破除行政垄断的进程，对于 非国有经济部门不应过多设限，给予中小企业及其他民营、私营企业充足的发展空间；而国 有企业也应当真正自负盈亏，不应当再依靠不公平竞争和行政垄断谋利最后，知识产权及 相关法律应得到贯彻，只有当创新环境得到优化，中小企业的转型升级能得到强有力的创新 支持体系的激励时，中小企业才会有动力去自主创新总的来说，只有在公平的竞争机制得 到完善的情况下，市场才能真正做到优胜劣汰，优秀的中小企业才有可能在充足的发展空间 下脱颖而出二） 试行金融改革和创新，改善投资环境.在当前，中小企业融资难题的解决离不开健全金融与社会服务体系的建设只有支持金 融及相关行业的创新和发展，大胆进行金融改革，努力建立多层次、充分竞争的金融市场， 中小企业的融资需求才能得到满足对于民间借贷，应看到其有利于经济的一面，改变对其 一味堵、禁的。