国家开放大学21秋《金融市场》学在线作业三满分答案8.docx

国家开放大学21秋《金融市场》学作业三满分答案1. 判定目标受众包括确定目标受众和分析目标受众对企业和产品的熟悉程度两个方面的内容 )A.错误B.正确参考答案：A2. 广义的公司债券就是工商企业发行的企业债券 )A.正确B.错误参考答案：B3. 风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化可能对某项资产头寸、资产组合或机构构成的潜在的最大损失：( )A.在最小方差资产组合之上的投资机会B.风险价值是以概率百分比表示的价值C.如果模型的使用者是经营者本身，则时间的间隔取决于其资产组合的特性D.风险价值并非是指实际发生的最大损失参考答案：ACD4. 一级市场是金融市场的基础环节，其主要功能在于为证券投资者提供流动性 )A.正确B.错误参考答案：B5. ( )货币市场上最敏感的“晴雨表”A.官方利率B.市场利率C.拆借利率D.再贴现率参考答案：C6. 对下列期权交易描述正确的有( )A.期权的卖方可能的亏损是有限的B.期权的买方可能的亏损是有限的C.期权买卖双方的权利与义务是对称的D.期权卖方最大的收益是权利金参考答案：BD7. 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于( )。

A.资本证券B.虚拟证券C.证权证券D.实物证券参考答案：A8. 金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能 )A.对B.错参考答案：B9. 马斯洛的需求层次理论的五个层次需求中( )被称为较高级的需求A.安全需求B.自我实现需求C.社交需求D.尊重需求参考答案：BCD10. 以下不属于促销方式的是( )A.广告B.人员推销C.传销D.公共关系参考答案：C11. 金融企业的市场定位战略不包括( )A.正向定位B.特色定位C.拾遗补缺定位D.竞争性定位参考答案：A12. 下列不属于银行“一对一”营销的优点的是( )A.技术和信息的更新换代快B.有利于促进企业不断发展C.以销定产，减少库存积压D.满足消费者个性化需求参考答案：A13. 撇脂定价是指在新产品上市之初，将新产品价格定的较低，短期内通过增加销售量而获取厚利，尽快回收投资 )A.正确B.错误参考答案：B14. 理性预期理论的重要假设和结论有( )A.证券价格和利率的变化只与未来预期的信息相联系B.在不同时期回报率之间的相关性是零C.证券交易和储藏成本极小，信息成本相对交易证券价值来说微不足道D.证券价格和利率反映全部可用信息，市场根据这些信息建立未来价格和利率的预期参考答案：ABCD15. 投资基金根据其成立的法律基础不同可以分为开放式投资基金和封闭式投资基金两种。

)A.正确B.错误参考答案：B16. 债券(名词解释)参考答案：债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证债券的本质是债的证明书，具有法律效力债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者(债券购买者)即债权人17. 金融市场越来越发达的交易机制和交易条件使储蓄者储蓄成本增加，储蓄收益减少 )A.正确B.错误参考答案：B18. 狭义的外汇市场实际上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和 )A.对B.错参考答案：B19. 关于期权权利金的表述，正确的是( )A.期权买方付给卖方的费用B.行权价格的固定比例C.标的价格的固定比例D.标的价格减去行权价格参考答案：A20. 薪酬制度制定的原则有( )A.易于管理性B.对个人的激励性C.对外具有竞争力D.对内具有公平性参考答案：ABCD21. 基于市场的信用度量指标的优点在于可公开获得的信息被认为包含在交易证券的观测价格之中，且信息和价格可以被有关的市场参与者持续地获得。

)A.正确B.错误参考答案：A22. 在期权到期前的任何时间上都可以执行的期权是( )A.欧式期权B.美式期权C.英式期权D.以上皆不对参考答案：B23. ( )金融市场上最重要的主体A.政府B.家庭C.企业D.机构投资者参考答案：C24. 未上市流通股份的发起人股份包括( )A.境外法人持有股份B.境内法人持有股份C.境内上市外资股D.国家持有股份参考答案：C25. 简述股票与债券的主要区别参考答案：从二者的相互区别看，主要有以下不同：性质不同;发行者范围不同;期限性不同;风险和收益不同;责任和权力不同26. 先进化服务特点有( )A.运用先进的科技手段B.经常给客户意外的惊喜C.硬件设施上有区别D.服务战略等有超前意识参考答案：ABD27. 某投资者在期货市场上对某份期货合约持看跌的态度，于是做卖空交易如果他想通过期权交易对期货市场的交易进行保值，他应该( )A.买进该期货合约的看涨期权B.卖出该期货合约的看涨期权C.买进该期货合约的看跌期权D.卖出该期货合约的看跌期权参考答案：A28. ( )是预期损失A.以历史平均损失和监管要求为依据预测未来平均损失，是商业银行可以预见的损失，一般通过商业银行的核心资本抵补B.以历史平均损失和监管要求为依据预测未来平均损失，是商业银行不可预见的损失，一般通过计提损失准备金进行抵补，直接计入银行业务成本C.以历史平均损失和监管要求为依据预测未来平均损失，是商业银行可以预见的损失，一般通过计提损失准备金进行递补，直接计入银行业务成本D.以上说法均不正确参考答案：C29. 远期合约主要交易的是外汇和利率。

)A.正确B.错误参考答案：A30. 公司型基金以信托契约为依据组成和管理，由委托人、受托人和受益人三方面组成 )A.正确B.错误参考答案：B31. 一般而言，金融产品的基本特征不包括( )A.无形性B.不可分割性和广泛性C.易被效仿性和价格一致性D.有形性参考答案：D32. 构成委托-代理关系的唯一基本条件为：市场中存在两个以上相互独立的个体，市场双方都是在约束条件下的效用最大化者 )A.正确B.错误参考答案：B33. 无风险收益率为0.07，市场期望收益率为0.15证券X期望收益率为0.12，贝塔值为1.3那么你应该( )A.买入X，因为它被高估了B.卖空X，因为它被高估了C.卖空X，因为它被低估了D.买入X，因为它被低估了参考答案：B34. 根据预期理论，短期利率的未来变化取决于收益率曲线的形状 )A.正确B.错误参考答案：A35. 保险市场有哪些主要功能?参考答案：经济保障功能;聚集社会资金功能;促进社会稳定功能;促进创新发展功能36. 金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生，根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果 )A.对B.错参考答案：B37. 以下不是CIS组成部分的是( )A.理念识别B.行为识别C.视觉识别D.营销识别参考答案：D38. 金融互换主要包括( )。

A.利率互换B.货币互换C.股权互换D.债券互换参考答案：AB39. 古典利率理论认为，利率由两方面力量决定：储蓄供给，主要来自于( ); 投资需求，主要来自( )A.政府，家庭B.家庭，政府C.家庭，企业D.政府，企业参考答案：C40. 关于风险的定义，下列说法正确的有( )A.风险是发生某一经济损失的不确定性B.风险是经济损失机会或损失的可能性C.风险是经济可能发生的损害和危险D.风险是一切损失的总和参考答案：ABC41. 马克维茨提出的有效边界理论中，风险的测度是通过( )进行的A.个别风险B.收益的标准差C.再投资风险D.贝塔值参考答案：D42. 金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括( )A.信贷B.金融结构C.完美而有效的市场D.不完美与不对称的市场E.投机与套利参考答案：ACDE43. 金融机构根据细分市场进行特殊产品开发的一种策略是( )A.扩张型开发策略B.差异型产品开发策略C.卫星产品策略D.提高金融产品竞争力策略参考答案：B44. 以下( )模型是针对市场风险的计量模型A.CreditMetricsB.KMVC.VaRD.高级计量法参考答案：C45. 投机交易，一般是指在预测价格将要上升时先买后卖，在预测价格将要下降时先卖后买赚取利润的一种行为。

)A.对B.错参考答案：A46. 金融衍生产品类型包括( )A.远期B.期货C.互换D.期权参考答案：ABCD47. 下列属于美国文化强调的内容的有( )A.效率B.责任心C.家庭模式D.创造力参考答案：ABD48. 单利就是仅就借款人实际使用资金及其期限索取利息大多数银行存款、信用合作、储贷协会、货币市场基金等支付单利 )A.正确B.错误参考答案：B49. 从根本上说，股票供求以及股票价格主要取决于( )A.预期B.分配政策C.税收政策D.股本结构参考答案：A50. 在经济体系运作中市场的基本类型有( )A.要素市场B.服务市场C.产品市场D.金融市场E.钱币市场参考答案：ACD51. 如果资金一次性借贷或归还，单利所计利息与比例法所计利息相同但，如果本息分期支付，实际利息负担就会较高 )A.正确B.错误参考答案：A52. 市场追随者的追随策略包括( )A.紧密跟随B.有距离地跟随C.有选择地跟随D.不跟随参考答案：ABC53. 关于金融互换，下列说法错误的是( )A.互换是一种双赢的金融合约B.当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C.互换双方都承担风险D.互换合约中一方的权利是另一方的义务参考答案：B54. 债券定价原理是什么?参考答案：债券定价原理是指在1962年伯顿·马尔基尔(Burton \r\nMalkiel)在对债券价格、债券利息率、到期年限以及到期收益率之间进行了研。