2024年度云南省中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力基础试题库和答案要点.docx

2024年度云南省中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力基础试题库和答案要点一单选题(共60题)1、银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或贪污罪的共犯，关键区别于（ ）A.主观方面是否是故意B.是否采用虚构事实. 隐瞒真相的方法C.银行是否被骗D.所侵犯的客体是否是贷款【答案】 C2、《巴塞尔新资本协议》提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”，其中第一支柱是( )A.外部监督B.最低资本要求C.市场约束D.操作风险控制【答案】 B3、短期金融工具不包括( )A.回购协议B.银行承兑汇票C.公司债券D.可转让大额定期存单【答案】 C4、ARROW评价体系的实际含义是（　　）A.以风险为基础的监管体系B.以资源为基础的监管体系C.以操作为基础的监管体系D.以经济为基础的监管体系【答案】 A5、在汇率的直接标价法下，数额较小的价格应为（　　）A.外汇买入价B.外汇中间价C.外汇卖出价D.外汇平均价【答案】 A6、下列不属于银行业金融机构的是( )。

A.中国进出口银行B.村镇银行C.资产管理公司D.交通银行【答案】 C7、巴塞尔银行监管委员会成立于的（ ）年A.1965B.1974C.1975D.1985【答案】 C8、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是( )A.债权人会议B.破产公司股东会(股东大会)C.破产公司董事会D.人民法院【答案】 A9、GDP是指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以（　　）表示的产品和劳务总值A.公允价格B.市场价格C.成本价格D.世界价格【答案】 B10、在商业银行的公司治理中，（ ）对高管层实施监督A.股东大会B.董事会C.监事会D.银监会【答案】 B11、行政机关作出行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利当事人在行政机关告知后（ ）日内提出要求听证的，行政机关应当组织听证A.2B.3C.5D.10【答案】 B12、在存单纠纷案件的审理中，如有充分证据证明存单、进账单、对账单、存款合同等凭证系( )，人民法院应在查明案件事实的基础上，依法确认上述凭证无效，并可驳回持上述凭证起诉的原告的诉讼请求或根据实际存款数额进行判决。

A.伪造、撰改B.伪造、变造C.伪造、造假D.造假、变造【答案】 B13、关于持有期收益率的公式，下列正确的是（ ）A.持有期收益率=(购买价格-出售价格+利息)／购买价格×100％B.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)／购买价格×100％C.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)／出售价格×100％D.持有期收益率=(购买价格-出售价格+利息)／出售价格×100％【答案】 B14、以下是1996年巴塞尔委员会对《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》的补充内容是( )A.将操作风险纳入资本监管范畴B.将市场风险纳入资本监管范畴C.将信用风险纳入资本监管范畴D.将政治风险纳入资本监管范畴【答案】 B15、张三向李四借款10000元，同意将自己的笔记本电脑质押，该质权自（ ）起设立A.合同签订B.合同生效C.质物交付D.质押登记【答案】 C16、（　　）的监管方式，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变，有更强的风险监测、识别和化解能力，在监管成本不升高的情况下能取得更好效果，因此是更有效的监管A.风险为本B.资金为本C.市场为本D.合规为本【答案】 A17、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了( )规定。

A.监管规避B.协助执行C.内幕交易D.反洗钱【答案】 B18、关于银行的资金业务，下列说法错误的是(?)A.既面临市场风险，也面临信用风险和操作风险?B.是银行重要的资金运用，银行可以买人证券获得投资收益C.是银行重要的资金来源，银行可以拆入资金获得资金周转D.银行所有资金的取得和运用都属于资金业务【答案】 D19、（ ）是指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种基础资产的权利，但不负担必须买进的义务A.欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】 C20、下列关于金融市场的分类，不正确的是（　　）A.按照交易的阶段划分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短可分为现货市场和期货市场【答案】 D21、根据《商业银行法》的规定，银行的核心资本不得( )银行资本的( )A.高于；100％B.低于；1／3C.低于；50％D.高于；50％【答案】 C22、我国刑事诉讼采取（ ）原则，未经人民法院依法判决，对任何人不得确定有罪。

A.人民法院依照法律规定独立行使审判权B.审判程序公正C.无罪推定D.罪刑法定【答案】 C23、国内生产总值（GDP）增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度（　　）A.最终成果B.唯一指标C.静态指标D.动态指标【答案】 D24、债权人在（　　）年内未行使撤销权的，撤销权消灭A.1B.2C.3D.5【答案】 D25、金融衍生工具最初的目的是为了( )A.避税B.投机C.升值D.避险【答案】 D26、（　　）是指因利率水平，期限结构等要素发生不利变动，导致银行账户整体利益和经济价值遭受损失的风险A.流动性风险管理B.资金管理风险C.银行账户利率风险管理D.定价管理【答案】 C27、在ARROW评级体系中，银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险其中，业务风险不包括（　　）A.战略、信用及操作风险B.财务稳定性C.产品/服务的性质D.管理层及员工【答案】 D28、商业银行开展金融创新时，应遵循（　　）原则，使金融创新活动限制在可控的风险范围内A.认识你的交易对手B.认识你的业务C.认识你的客户D.认识你的风险【答案】 D29、根据《中华人民共和国信托法》，信托成立的前提是（　　）。

A.委托人具有良好的信誉B.委托人有权了解其信托财产的管理运用C.受托人要为受益人的最大利益管理信托事务D.委托人要将自有财产委托给受托人【答案】 D30、下列关于无效合同表述正确的是（　　）A.合同部分无效，不影响其他部分效力B.合同部分无效，整体无效C.有过错一方不需承担缔约过失责任D.合同无效自判定无效起无效【答案】 A31、( )是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利A.银团贷款B.项目贷款C.中长期贷款D.贸易融资【答案】 D32、利率互换业务属于（　　）的金融工具创新A.股权创造型B.信用创造型C.流动性增强型D.风险转移型【答案】 D33、持有、使用假币罪的犯罪主体是（ ）A.年满14周岁具有完全行为能力的自然人B.年满16周岁具有辨认控制能力的自然人C.年满18周岁具有完全行为能力的自然人D.年满20周岁具有完全行为能力的自然人【答案】 B34、通过提供票据发行便利来分散投资者风险的业务创新，属于（ ）的金融工具创新A.流动性增强型B.信用创造型C.风险转移型D.股权创造型【答案】 B35、一般性货币政策的主要作用在于对（　　）或信用进行总量调控，对整个经济产生影响。

A.货币贮存量B.货币供应量C.货币发行量D.现金发行量【答案】 B36、以下行为中，(?)符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定A.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D.某银行代理销售一只基金产品.该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者【答案】 C37、由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票是(　)A.H股B.A股C.N股D.B股【答案】 A38、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（　　）A.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 C39、下列关于最后贷款人的表述，正确的是（　　）。

A.最后贷款人的主要目标是防范系统性金融风险B.是政府为银行危机买单C.防范的金融风险属于局部性目标D.最后贷款人的主要目标是防范非系统性金融风险【答案】 A40、国家开发银行成立时的主要任务是( )A.国家重点建设项目融资B.储。