保险业务员展业夹模板课件.ppt

社会发展必然趋势——传统行业产销分离是建立和完善保险产业链必经之路…社会发展必然趋势——保险行业 …产销分离是建立和完善保险产业链必经之路保险中介总规模保费市场份额保险中介总规模保费市场份额保险中介总保费市场份额保险中介总保费市场份额海外保险市场已经形成实质性的产销分离他们的今天就是我们的明天！本页需收集国家关于保险中介改革的政令佐证和资料介绍公司简介公司简介•五星保险服务中心的介绍五星保险服务中心的介绍 五星级服务包括：产品选择推广、客户纠纷处理、售后服务跟踪•公司的独立性公司的独立性 直接受保监会监管，不受保险公司影响更加客观公正地讲解产品性能•公司的独一性公司的独一性 产品的独一性、国家试点、首家保险超市五星优势五星优势五星优势五星优势•专业专业 公司员工由各大保险公司精英组成，具备：高学历、高素质、从业时间长、专业知识过硬•客观客观 公正公正 保险公司业务员靠业绩 我们公司高薪养才（类似高薪养廉）•公司负责制公司负责制 客户和业务员是个人对个人，客户和五星是个人对公司发生纠纷，公司为客户负责•多一家公司服务多一家公司服务 礼品双份•对产品筛选严谨对产品筛选严谨 只选各保险公司最好产品售卖（山寨货无法进入国美）•服务宗旨立足客户服务宗旨立足客户 底薪保证员工不以保费为目的，件数而无保费考核保证员工真正为客户客观理财，不会误导客户全部家底买保险。

真正成为客户的理财顾问•高效、便捷、长期的优质服务高效、便捷、长期的优质服务 未来涉及银行、证券、投资等，成为我们的客户优先获得利好资讯及选择机会添加公司的介绍，主要用国美等进行对比n五星公司以保险为核心，业务范围覆盖寿险、产险、养老五星公司以保险为核心，业务范围覆盖寿险、产险、养老保险、健康保险、资产管理、信托、银行、证券保险、健康保险、资产管理、信托、银行、证券、、基金等基金等全方位金融领域，形成新一代金融模式全方位金融领域，形成新一代金融模式打造国际顶尖综合金融服务中心打造国际顶尖综合金融服务中心五星保险销售（服务）中心五星保险销售（服务）中心保险超市保险超市证券超市证券超市银行理财银行理财投资牵引投资牵引个人财务个人财务规划规划企业年金企业年金托管托管财产风险财产风险管控管控9999％％99.0699.06％％89.3689.36％％99.8899.88％％86.2186.21％％9797％％9595％％五星保险五星保险的业务构成的业务构成n基本保障保险基本保障保险n意外保险意外保险n医疗及健康保险医疗及健康保险n重大疾病保险重大疾病保险n储蓄养老保险储蓄养老保险n投资型寿险投资型寿险n财产保险财产保险n责任保险责任保险n信用及保证保险信用及保证保险n意外伤害及短期意外伤害及短期健康险健康险五星保险销售五星保险销售( (服务）中心服务）中心n证券业务证券业务n债券市场、存款市债券市场、存款市场、基金市场和股场、基金市场和股票市场票市场 投资投资n境外投资境外投资 n国债承销国债承销 n金融债券承销金融债券承销 n信托计划信托计划n个人消费信贷个人消费信贷n基础建设投资基础建设投资n医疗、意外保障保险医疗、意外保障保险产品产品 n第三方医疗管理服务、第三方医疗管理服务、医院和药店的网络管医院和药店的网络管理服务理服务 n为企业年金客户为企业年金客户提供退休计划设提供退休计划设计与产品选择计与产品选择n配置投资帐户和配置投资帐户和稳定收益投资帐稳定收益投资帐户户 n个人个人/ /企业企业存贷存贷n投资业务投资业务n财富管理财富管理n信用卡业务信用卡业务n中小企业业中小企业业务务n企业现金管企业现金管理理n国际业务国际业务保险保险银行银行投资投资人寿保险人寿保险养老保险养老保险健康保险健康保险财产保险财产保险银行理财银行理财证券证券▪投资投资家庭理财金字塔家庭理财金字塔 风险、报酬风险规避资料来源：普罗管顾整理 社会保险 商业保险储蓄灵活投资增值银行储蓄 货币基金债券 信托 金、银银行理财产品 保险理财产品股票基金、投连保险期货权证 外汇保本理财超高风险风险管理：一生中不可不防的风险风险管理：一生中不可不防的风险 无论你愿不愿意，疾病和意外都有可能在无论你愿不愿意，疾病和意外都有可能在 某一天不期而至，而做准备与不做准备唯一的某一天不期而至，而做准备与不做准备唯一的 差别，就在于风险过后你的家庭财务是差别，就在于风险过后你的家庭财务是 “坚如磐石坚如磐石”还是还是“灰飞烟灭灰飞烟灭”！！个案分析个案分析: : 陈先生，陈先生，3030岁，某外企公司职员，新婚不久，作为家里的经济支柱，岁，某外企公司职员，新婚不久，作为家里的经济支柱，要考虑的财务问题很多：孩子的教育金、父母的养老金、自己和爱人的养老要考虑的财务问题很多：孩子的教育金、父母的养老金、自己和爱人的养老金等等，陈先生在我们的理财顾问帮助下规划了孩子和自己的费用。

金等等，陈先生在我们的理财顾问帮助下规划了孩子和自己的费用案例分析案例分析组合产品：组合产品：组合产品：组合产品：富贵全能保险理财计划富贵全能保险理财计划年存年存33120元，共存元，共存10年本金331200元10天后即可拿出天后即可拿出10350元，此后每两年领取一次，最低领取元，此后每两年领取一次，最低领取10350元直到60周岁60岁后，陈先生退休，每年可岁后，陈先生退休，每年可15500元作为养老补充，且越领越多元作为养老补充，且越领越多陈先生新婚不久，孩子最大的费用是大学教育金，假设孩子明年出生，大学陈先生新婚不久，孩子最大的费用是大学教育金，假设孩子明年出生，大学年龄为年龄为20岁，可以一次性拿出岁，可以一次性拿出281239元作为孩子的大学教育储蓄金元作为孩子的大学教育储蓄金基本上解决了孩子的教育问题，自己的养老问题，平时的收入也足够应付家基本上解决了孩子的教育问题，自己的养老问题，平时的收入也足够应付家庭开支，父母养老，孩子抚养庭开支，父母养老，孩子抚养提前赎回：提前赎回：提前赎回：提前赎回：6060岁岁岁岁991091991091元元元元7070岁岁岁岁17205441720544元元元元7575岁岁岁岁22466342246634元元元元331200331200元元元元富贵全能理富贵全能理富贵全能理富贵全能理财产品示意财产品示意财产品示意财产品示意图（图（图（图（30303030岁岁岁岁) ) ) )33120331203312033120××××10101010年年年年 固定投资收益累计固定投资收益累计固定投资收益累计固定投资收益累计 1010天：天：天：天：10350 10350 元元元元 3 32 2岁岁岁岁：：：： 10558 10558元元元元 3 34 4岁岁岁岁: : 1077010770元元元元 3 36 6岁：岁：岁：岁：1098710987元元元元6060岁：岁：岁：岁：1550015500元元元元6 65 5岁：岁：岁：岁：1629116291元元元元6262岁：岁：岁：岁：1891318913元元元元（（（（33.1233.12万元）万元）万元）万元）到到到到8181周岁累计周岁累计周岁累计周岁累计21649732164973元元元元至至8 81 1岁时共收益约岁时共收益约30526653052665元元1010年共计年共计年共计年共计浮动投资收益累计浮动投资收益累计浮动投资收益累计浮动投资收益累计 每年领取约每年领取约每年领取约每年领取约30003000元元元元每年领取约每年领取约每年领取约每年领取约30003000元元元元●●●●●●●●●●●●（（（（33.1233.12万元）万元）万元）万元）到到到到8 81 1周岁累计周岁累计周岁累计周岁累计963716963716元元元元331200331200元元元元共计共计共计共计( (免税免税免税免税) )终身资产转移领取终身资产转移领取终身资产转移领取终身资产转移领取（累计年利率为（累计年利率为4.5%））（累计年利率为（累计年利率为4.5%））●●●●●●●●●●●●保障四保障四:体现资金的体现资金的灵活性灵活性保单贷款保单贷款无需审核无需审核自己操作自己操作24小时到帐小时到帐应急帐户应急帐户（保单借款）（保单借款）固定收益帐户固定收益帐户（一直（一直领钱领钱））利益二：体现投资的利益二：体现投资的稳健性及规稳健性及规划性划性10天后即返还本金的天后即返还本金的三分之一三分之一60岁每两年返还保额岁每两年返还保额9％，％，60岁后每年返还保额的岁后每年返还保额的10%，，固定返还部分随着返还次数不断增固定返还部分随着返还次数不断增长。

长直至直至81岁，岁，体现持续的收益性体现持续的收益性和稳和稳定的现金流定的现金流富贵全能富贵全能储蓄储蓄保本帐户保本帐户（返还本金）（返还本金）利益一利益一：：本金返还，本金返还，体现投资的体现投资的安全性安全性浮动收益帐户浮动收益帐户享受高额投资收益享受高额投资收益保障三：体现投资的保障三：体现投资的增增长性长性每年享受每年享受2次分红，次分红，可分配盈余的可分配盈余的90％，且％，且分红不低于分红不低于2.5%复利计息复利计息 总公司寿险市场部 内部资料，仅做培训使用账户特征：快、多、稳、活快、多、稳、活万能管家保增值万能管家保增值万能金管家账户帮助您把不用的钱进行投资，相当于您把钱借给公司，公司给付最低不低于2.5%的复利计息，日计息，月累计，年滚动！领取超活领取超活满期资产可传承满期资产可传承81岁满期时，所有资产可顺利实现传承国家保险法规定，保险理财不计入遗产税、个人所得税的征收保险公司不得破产资产超稳资产超稳双倍分红添惊喜双倍分红添惊喜打破常规！每年2次分红！年度分红：每年获得的分红参与下一年分红终了红利：第五年后，每年还可享受公司盈利的70%。

收益超多收益超多犹豫期满即返钱犹豫期满即返钱10天犹豫期满后，即返还您本金的三分之一！60岁前每两年领取保额的9%，且随领随增60岁后每年领取保额的10%，直到81岁返还超快返还超快潜在收益率恒定收益率账户特征重大疾病保障范畴 1、恶性肿瘤 2、急性心肌梗塞 3、脑中风后遗症 4、重大器官移植术或造血干细胞移植术 5、冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术） 6、终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期） 7、多个肢体缺失 8、急性或亚急性重症肝炎 9、良性脑肿瘤10、慢性肝功能衰竭失代偿 11、脑炎后遗症或脑膜炎后遗症12、深度昏迷 13、双耳失聪 14、双目失明15、瘫痪 16、心脏瓣膜手术 17、严重阿尔茨海默病18、严重脑损伤 19、严重帕金森病 20、严重Ⅲ度烧伤21、严重原发性肺动脉高压 22、严重运动神经元病 23、语言能力丧失24、重型再生障碍性贫血 25、主动脉手术 26、严重的多发性硬化27、严重的1型糖尿病 28、侵蚀性葡萄胎（或称恶性葡萄胎）29、系统性红斑狼疮并发重度的肾功能损害 30、严重的原发性心肌病（以上重大疾病定义详见条款） 重大疾病发生的概率为：重大疾病发生的概率为：78.6%3030岁岁5050岁岁4040岁岁养养 老老 基基 金金养老基金意义重养老基金意义重 越早规划越轻松越早规划越轻松2525岁岁6060岁岁2.86万万/年年 3.33万万/年年 5万万/年年 10万万/年年 100万万/年年养老储蓄：一生中一定要存的一笔钱养老储蓄：一生中一定要存的一笔钱养老储蓄：一生中一定要存的一笔钱养老储蓄：一生中一定要存的一笔钱社保如何？社保如何？20072007年年2121号文件号文件( (附表附表1 ) 1 ) v国家统一规定的个人帐户养老金计发月数v50岁退休: 个人帐户总额÷195个月=个人帐户每月领取的金额v55岁退休: 个人帐户总额÷170个月=个人帐户每月领取的金额v60岁退休: 个人帐户总额÷139个月=个人帐户每月领取的金额 个人帐户养老金减少了个人帐户养老金减少了62.53% 41.66% 15.85%62.53% 41.66% 15.85%国家为什麽要连续两年调整社保养老金的政策？国家为什麽要连续两年调整社保养老金的政策？2006年1月1日减少了单位缴费进入个人帐户的3%，个人帐户的从11%减少到8%，减少了27%。

2007年1月1日把个人帐户总额除以的月份从120个月延长到195个月、170个月、139个月1、我国已经进入老年化社会2、社保的养老金已经空帐运行达到9000个亿， 每年在以1000亿的速度在增长3、1949年新中国成立，1992年国家才建立社保养老制度，到现在才15年，我们要用15年的社保养老基金解决40多年退休人员的养老问题谈何容易？4、各级机构违法贪污和挪用养老基金就像房屋一样：社保是地基商保做砖瓦储蓄再加固投资为精装科学养老金的科学养老金的标准：准：稳定、增定、增长、不可挪用、持、不可挪用、持续 的的现金金 ！！规划特点：划特点：稳定性——不可忽多忽少、忽有忽无（例如股票市值的剧烈波动，房屋租金的周期变化）；增长性——必须具有抵御通货膨胀的功能，以满足日益增长的生活费用和保健费用需求；不可挪用——唯一性、专款专用，雷打不动，并且始终由自己掌控；可持续——活多久、领多久，源源不断（现北京女性平均寿命81岁，且按世卫组织数据每五年增加一岁）；现金性——是每月账号里的现金而不是物，更不是固定资产（房产、车）；科学养老金的科学养老金的结构：构：注：不注：不论投投资计划划绩效如何，都必效如何，都必须构建我构建我们的基本生活！的基本生活！教育金：一生中不能逃避的一份责任！教育金：一生中不能逃避的一份责任！ 无论贫、贱、富、贵，每个孩子都有享有受教育的无论贫、贱、富、贵，每个孩子都有享有受教育的权利，让孩子接受良好的教育是每个父母义不容辞的权利，让孩子接受良好的教育是每个父母义不容辞的责任！责任！规划规划到位到位 收益收益充足充足 领取领取灵活灵活 范围范围全面全面 保障保障超额超额理财，是什么让我们的选择如此困惑理财，是什么让我们的选择如此困惑？？ 安全安全--------高收益高收益--------长时间长时间 安全安全--------短时间短时间--------低收益低收益 高收益高收益------短时间短时间--------高风险高风险富富 贵贵 全全 能能 无无 所所 不不 能能￿￿￿￿￿￿￿根据风险类别来分，常见的理财工具主要分为两大类：保障型和投资型。

￿￿￿￿￿￿￿平时使用得最多的主要集中在储蓄、银行理财产品、房地产、股票基金和保险几大类上常见理财工具保障型投资型富富 贵贵 全全 能能 无无 所所 不不 能能什么是预期收益率什么是预期收益率50%的预期收益比5%的固定收益好多少什么是年化收益率什么是年化收益率12%的年化收益比4%的年收益好多少银行银行富富 贵贵 全全 能能 无无 所所 不不 能能投资去向不高明：这样的去向有那么高的利润吗？个人信用风险高：如果他是人你可以追讨如果他是鬼呢？民间借贷民间借贷富富 贵贵 全全 能能 无无 所所 不不 能能股市阴跌不止：货币政策不松楼市调控不放经济前景不明楼市熊途漫漫：量变导致质变开发成本骤增保障住房兴建股市与楼市股市与楼市富富 贵贵 全全 能能 无无 所所 不不 能能 一般人谈到理财，想到的不是投一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。

实际上投资是选择一资，就是赚钱实际上投资是选择一个项目让我们今天更有钱；个项目让我们今天更有钱； 理财却截然不同，理财就是个人理财却截然不同，理财就是个人一生的一生的现金流量的管理现金流量的管理与与风险的管理风险的管理，，是理一生的财，是让自己一生都有钱是理一生的财，是让自己一生都有钱 ——沃伦沃伦. .巴菲特巴菲特•万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究物价持续上涨物价持续上涨,钱越来越贬值钱越来越贬值通货膨胀，意味着什么通货膨胀，意味着什么 10万元万元20年后值多少？年后值多少？ 通胀率通胀率 3%------------5.53万万 5%------------4.15万万 8%------------2.14万万 存有一定量的现金或活期存款是必要的，存有一定量的现金或活期存款是必要的，对于中、长期规划，用存款是理财中最对于中、长期规划，用存款是理财中最大的漏洞！大的漏洞！•政政策策支支持持，，中中国国人人民民银银行行9999年年351351号号文文规规定定：：只只允允许许商商业业保保险险公公司司与与商商业业银银行行间间存存在在大大额额协议存款。

协议存款•资金量大，一张存单资金量大，一张存单30003000万以上，请问您存款不可能存万以上，请问您存款不可能存30003000万吧？万吧？•时间长由于保险资金的长期性，我们的存期时间长由于保险资金的长期性，我们的存期5 5年以上年以上我们的存款利率为什么会这么高？我们的存款利率为什么会这么高？个人存款大额大额协议存款协议存款银行4.75%6.78%加息之后加息之后,机构大额存款利息也同步提升机构大额存款利息也同步提升明显优于个人存款明显优于个人存款1.保底收益：大额存款、保底收益：大额存款、3A债券债券（（4.7%---5.4%））2.稳健收益：国家重点基建项目稳健收益：国家重点基建项目 （（11%----15%））3.高额预期高额预期:分享国家经济的增长分享国家经济的增长 （（8%--12%））理财类保险稳定递增的收益机制！！保险公司01-08年基础建设项目 投资期限投资期限1515—3030年，长期稳定收益回报丰厚！年，长期稳定收益回报丰厚！荆东高速投资荆东高速投资100100亿亿, ,年收益年收益8%-10%8%-10%三峡水利投资三峡水利投资190190亿，年收益亿，年收益11.2%11.2%西气东输投资西气东输投资5353亿亿, ,年收益年收益8%8%黄河小浪底工程投资黄河小浪底工程投资5050亿亿, ,年收益年收益9.3%9.3%华东电网投资华东电网投资3737亿亿, ,年收益年收益9%9%大亚湾核电站投资大亚湾核电站投资9 9亿亿, ,年收益年收益12%12%上海世博会投资上海世博会投资4040亿，年收益亿，年收益8%-17%8%-17%京沪高铁投资京沪高铁投资500500亿亿, ,年收益年收益10%-12%10%-12%分红保险管理暂行办法分红保险管理暂行办法保监发保监发[2000]26[2000]26号印发号印发第十二条　保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的第十二条　保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年分红险全部可分配盈余的70%。

富贵全能打破市场常规，首推双倍分红！可达到可分配盈余90%！￿分红险投资渠道保险分红水平与银行历年利率比较保险分红水平与银行历年利率比较年份年份03年年04年年 05年年 06年年 07年年 08年年09年年10年年综合综合收益收益率率 3.35％％ 3.40% 3.55％％ 3.8％％ 8.25％％5.25％％6%5.25％％一年定一年定存利率存利率1.98%1.98%2.25%2.25%2.25%2.52%2.52%4.14%4.14%2.25%2.25%2.25%三年定三年定存利率存利率2.52%2.52%3.24%3.24%3.24%3.69%3.69%5.4%5.4%3.33%3.33%3.33%五年定五年定存利率存利率2.79%2.79%3.6%3.6%3.6%4.14%4.14%5.85%5.85%3.6%3.6%3.6%2011年的分红水平是年的分红水平是4.67%*银行存款利率历年变动表银行存款利率历年变动表投资假设投资假设投资假设投资假设I I：：：：174.1%174.1%投资假设投资假设投资假设投资假设IIII：：：：179.1%179.1%两种投资方式您喜欢哪种两种投资方式您喜欢哪种? ?早投资与晚投资的区别早投资与晚投资的区别甲、乙两兄弟开始存钱的时间甲、乙两兄弟开始存钱的时间不同，若投资报酬率甲乙每年不同，若投资报酬率甲乙每年都为都为15%15%，， 甲共存了甲共存了5050万万，乙共存了，乙共存了150150万万请问，甲乙至第二十年末谁的请问，甲乙至第二十年末谁的钱多？钱多？甲：甲：6,309,3416,309,341元元乙：乙：5,471,7505,471,750元元VIP客户卡级卡级客户分类客户分类入围标准入围标准北京北京年存金年存金额额钻石钻石4040万元万元铂金铂金7 7万元万元黄金黄金4 4万元万元根据集团统一规定，根据集团统一规定，VIP客户层级划分为黄金、铂金、钻石层级客户层级划分为黄金、铂金、钻石层级VIP客户服务项目贵宾礼遇贵宾礼遇钻石钻石铂金铂金黄金黄金健康关怀健康关怀平安援助平安援助温馨祝福温馨祝福会员专刊会员专刊综合金融服务综合金融服务会员活动会员活动•高尔夫礼遇高尔夫礼遇 •体育礼遇体育礼遇 •驾车礼遇驾车礼遇 •休闲礼遇休闲礼遇 •机场贵宾礼遇机场贵宾礼遇•全身健康体检全身健康体检 •健康评估健康评估 •体检体检/评估报告解评估报告解读读 •预约挂号预约挂号 •导医导诊导医导诊 •健康档案健康档案 •住院探视住院探视•车辆道路救援车辆道路救援 •国内急难援助国内急难援助 •海外急难援助海外急难援助•产险产险/ /寿险柜面寿险柜面绿色通道绿色通道•银行相关服务银行相关服务•证券资讯与股指证券资讯与股指期货方案设计期货方案设计•信托财富组合评信托财富组合评估报告估报告（上门提供）（上门提供）•短信生日问候短信生日问候 •生日礼物生日礼物 •短信节日问候短信节日问候•VIPVIP会员专刊会员专刊•理财论坛、投理财论坛、投资策略报告会、资策略报告会、理财投资培训、理财投资培训、健康论坛等健康论坛等•优先邀请钻石优先邀请钻石会员参加会员参加 •可享受以上各可享受以上各项服务中的部项服务中的部分项目分项目•体检项目与钻石体检项目与钻石会员不同，为特色会员不同，为特色体检体检 •其余同上其余同上•同上同上•VIPVIP会员专刊会员专刊•同上同上•产险产险/ /寿险柜面寿险柜面绿色通道绿色通道•银行相关服务银行相关服务（除总行产品经理直接（除总行产品经理直接对话服务）对话服务）•证券资讯证券资讯•信托财富组合评信托财富组合评估报告估报告（不上门提供）（不上门提供）•理财论坛、投理财论坛、投资策略报告会、资策略报告会、理财投资培训、理财投资培训、健康论坛等健康论坛等•邀请部分会员邀请部分会员参加参加 •无无•预约挂号预约挂号 •健康档案健康档案 •国内急难援助国内急难援助 •短信生日问候短信生日问候 •短信节日问候短信节日问候•产险产险/ /寿险柜面寿险柜面绿色通道绿色通道•银行贵宾通道与银行贵宾通道与理财经理服务理财经理服务•证券资讯证券资讯•VIPVIP会员专刊会员专刊法律条例解析：法律条例解析：中华人民共和国遗产税暂行条例中华人民共和国遗产税暂行条例（草案）（草案）第一条第一条 凡在中华人民共和国境内居住的中华人民共和国公民，死亡 时遗有财产者，应就其在中华人民共和国境内、境外的全部 遗产，依照本条例的规定征收遗产税。

第二条第二条 本条例规定应征收遗产税的遗产包括被继承人死亡时遗留的全 部财产和死亡前五年内发生的赠与财产第五条第五条 下列各项不计入应征税遗产总额： （四）被继承人投保人寿保险所取得的保险金；级加 应纳税遗产净额 税率（%） 超过超过5050万至万至200200万的部分万的部分 20% 20% 超过超过200200万至万至500500万的部分万的部分 30%30% 超过超过500500万至万至10001000万的部分万的部分 40%40% 超过超过10001000万的部分万的部分 50%50% 调调 查查 问问 卷卷尊敬的客户：尊敬的客户：您好，做为国内唯一的一家以您好，做为国内唯一的一家以服务为主的自由金融超市服务为主的自由金融超市，希望能在此阶段，了解到老百姓目前面，希望能在此阶段，了解到老百姓目前面临的最大问题，以及希望金融机构给予哪些服务，我们会珍惜您的意见，同时非常需要您的协助。

临的最大问题，以及希望金融机构给予哪些服务，我们会珍惜您的意见，同时非常需要您的协助1、您过去是否听说了世界金融危机？ 是 否2、您认为您现在的生活，受金融危机的影响大吗？大 不大3、请问您目前的投资渠道都涉及哪些方面？ 股票 房产 信托 基金 银行储蓄 保险产品 其他 它们受到金融危机的影响了吗？ 很严重 一点点 几乎没有4、请问您是否关注过中国平安金融集团？ 是（在哪方面： ） 否5、如您已够买过保险产品，请问您是否清楚您已购买过的保险计划能为您带来的利益？ 清楚 不清楚 从未购买6、您现在比较关心的理财目标都包括哪些方面？请选择并排序？ 医疗基金 退休规划 子女教育 投资储蓄 意外伤害 资产隔离7、您在理财过程中，最关心的是哪两项？ 安全 收益 时间8、您是否已经拥有了一个或多个安全且高收益的理财帐户？9、您是否希望得到更多的金融理财资讯或更多金融产品的知识？ 是（通过什么方式：________________________） 否您的信息仅用于对工作人员的监督，衷心感谢您的配合，祝您愉快！您的信息仅用于对工作人员的监督，衷心感谢您的配合，祝您愉快！受访人：__________________ 受访人：___________________展业夹的基本构成展业夹的基本构成v公司、个人介绍v科学的理财规划v各家公司及产品 v理财观念vVIP客户标准v调查问卷等其他工具v投保资料3+1张2张6张3张3张3张3张展业夹是什么？v讲解的思路v行销中的“变形金刚”v是自我查漏补缺的镜子v是自我成长的见证v业务员的法宝业务员的法宝作业：作业：v找一个你认为还不错的文件夹v拷贝下电脑中的幻灯片v加上你自己的介绍和思路v完成你的展业夹，并且讲给你的客户听。