一体化的集团资金管控平台.ppt

一体化的集团资金管控平台,用友软件股份有限公司 NC产品事业本部 2013年2月,客户需求分析 产品总体架构 产品详细解决方案 产品应用价值 客户案例,,客户需求分析,企业集团资金管理的目标,,国资委主任李荣融对2009年中央国资作出的评价中指出： 目前已有80多家大型国资企业通过财务公司、资金结算中心等平台开展了不同程度的资金集中管理 其中多数企业资金集中度超过70% 国家电网、中国华能、航天科技等企业资金归集率达到或超过90%高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用资金管理系统价值—为企业创造更多价值,,,,,,,手工：事务处理,增值管理： 加强内部资金调剂、减少外部融资 企业理财、资金预测、风险管理,事务处理：支付结算、计划 控制、监督、记录、核算,信息平台：以价值为中心,,Value价值,,客户需求分析,客户需求分析 产品总体架构 产品详细解决方案 产品应用价值 客户案例,,用友企业集团资金管理全面解决方案,方案要点：提供资金组织(结算中心、财务资金部)的资金集中管理方案，并能满足成员单位资金管理需求，支持基于集团的整体应用实现业务、资金、财务的一体化资金管理架构,现金管理,V60发版模块,资金管理架构,图例:,V63新发版模块：银行存款、信用证管理。

V63增强模块：资金分析，增加各业务的语义模型和报表资金分析,资金分析,V61发版模块,V63发版模块,V6.3资金管理支持客户,未进行资金集中管理的企业,设立财务部(资金科)采用收支两条线等模式管理的企业,设立结算中心、内部银行等资金管理中心进行资金集中管理的企业,V6.3支持客户：企业集团按设立组织机构和资金管理模式，分为3类 从左到右，从初级到高级，高级选择模块包括初级 财务公司：将在专版提供银行授信,银行贷款,电子回单,,,银行存款,信用证管理,NC产品优势—基于统一平台的方案完整性和集成性,NC产品优势要点： 1、在统一平台上搭建企业集团各领域解决方案，完整覆盖业务，方案间数据、业务紧密集成 2、在统一平台上搭建资金方案，覆盖企业集团司库、结算中心、财务公司、成员单位，各类组织间的数据、业务紧密集成 3、NC除银行接口外，将逐步研发与外部监管机构、第三方市场信息、上下游贸易伙伴的接口 客户价值：业务的高效协同、信息的完整一致、统一规范监控所有业务、降低信息系统建设成本客户需求分析 产品总体架构 产品详细解决方案 产品应用价值 客户案例,,NC6资金管理概述,NC6应用创新－付款排程带给企业价值,执行付款,付款申请,付款排程,采购合同采购\订单,,,,采购业务员,系统,计划员,出纳,,,合同金额：1000 付款协议： 预付 10% 到货 50% 发票 40%,付款排程业务流程及目标用户,付款排程业务流程,付款排程目标用户：（组织维度） 单一企业的付款流程管理。

不需上级单位核准) 结算中心与成员单位共同管理付款流程 财务资金部管理下属成员的付款流程付款排程目标用户：（启用模块维度） 已上线供应链的用户，与采购合同、订单、应付账款集 成使用，自动生成付款申请费用类付款也可手工录入 未上线供应链，使用现金管理，支持手工录入付款申请付款排程支持典型用户流程,,,,,,,,,,流程1：启用供应链的用户，付款申请根据业务生成，需要专职资金计划员对付款计划进行排程，确定支付期间如果资金的集中管理采用收支两条线－－总额下拨的方式，上级单位可根据计划，进行资金下拨流程2：对于付款业务量较少的企业，由主管领导直接审批付款申请即可付款不需要专职资金计划员对付款计划进行排程 没有合同、应付账款的付款申请也可手工录入流程4：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，经审批后，直接生成付款结算单流程3：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，经排程生后，生成付款结算单采购合同,采购订单,付款结算单,应付单,付款申请,付款计划,计划执行明细,下拨单,付款单,,,,,,采购合同,采购订单,应付单,付款申请,付款结算单,付款单,,付款申请,付款计划,计划执行明细,付款结算单,下拨单,,,,,付款申请,付款结算单,,,对员工报销采用委托付款的全流程支持,,,,,,,,,,,,,,,,资金结算,现金管理,应付管理,报销管理,银企直联,银企直联,,产品目标：对员工的付款，包括从报销管理、现金管理、应付管理发起，成员单位可以委托结算中心对外支付。

应用价值：满足统收统支等资金严格集中管理的企业需求，实现集中统一的支付管理付款对象－供应商(单位/个体户)、员工 业务单据－付款结算单,付款对象－供应商(单位/个体户)、员工 业务单据－付款单,付款对象－员工 业务单据－报销单,红色字体，V6.0新增内容,商业银行,商业银行,现金管理,报销管理,应付管理,图例,结算中心,成员单位,支持企业付款流程,自动化的银企对账,[对账标识码],[对账标识码],付款单,付款单,收款单,,[对账标识码],[对账标识码],,,应用价值,产品目标,,,,银行存款对账单,记账,记账,企业发起付款[对账标识码],,下载对账单[对账标识码],,通过银企直联下载对账单，根据标识码区分银行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成业务单据并根据标识码实现与银行对账单的自动勾兑提高企业付款、收款业务处理的自动化，减轻财务人员的工作强度准确及时记录企业账务，准确高效率地完成银企对账，控制风险会计凭证,根据标识码，系统自动识别企业发起业务，不重复记账,,银行发起业务系统自动补充标识码，生成业务单据,02,,多级结算中心业务的灵活高效支持,支持设置代理结算账户,,,,,资金组织代理成员对外结算时，设定每个银行账户代理结算的成员单位范围。

产品目标,,对分工专业的结算中心，将收付款项依据发生的银行账户清晰地对应到相应成员单位，易于对账管理、查错审计、及时记账应用价值,,,03银行存款账户,02银行存款账户,01银行存款账户,成员单位01,成员单位02,成员单位03\04\05,全过程支持企业内部多单位共用银行账户,,应用价值,,,A公司 银行账户01,A公司独立核算单位1,A公司独立核算单位2,A公司独立核算单位3,,,,银行存款日记账,银行对账单,银行存款余额调节表,,,,,,合并查询账户完整记录,对账,公司设立多个内部独立核算单位，共用一个银行账户为简化核算流程，各单位直接对银行办理不采用开设内部账户由总部统一办理的方式支持账户使用分配按使用单位登记银行存款日记账每个账户可指定一个单位进行银行对账，编制一份存款余额调节表对账数据取自各单位的交易之和满足小型企业共用银行账户的简化管理模式在账务记录和银行对账完整支持目标用户,产品目标,格式灵活的资金计划,应用价值 满足多类企业、管理模式多样化，资金计划格式多样的要 求，实现由用户自由定义 全面控制资金结算、资金调度、商业汇票、现金管理等 支持由全面预算分解(从全面预算取数)，或受全面预算的 现金流预算控制，实现预算、资金计划和结算紧密衔接。

产品目标 资金计划统一使用计划预算平台完成计划表 格的设计、编制报送、控制和分析 引入资金计划项目、资金类型等基础数据作 为设计资金计划表的基础 增加控制资金流相关业务单据付票登记单,开票申请,,,控制 取数,,,全面预算,资金计划,资金计划项目,资金类型,银行账户,其他指标、维度,,,,计划预算平台,现金管理,资金结算,资金调度,商业汇票,应付(收)管理,资金计划架构,全面支持票据集中管理的多种模式,NC6 商业汇票系统架构,应收票据集中管理 --集中调剂,应付票据集中管理 --集中融资,票据上存,票据领回,存放\使用额度管理,代理开票,代理付款,保证金、手续费清算,应付票据代付款项清算,应收票据款项清算,商业汇票（单一企业）,应收票据,应付票据,资金结算,现金结算,应收管理 应付管理,保证金,银行授信,资金计划,总账,担保管理,,,,,,精细化的内部贷款管理,关键优化点： 1、还款时可手工指定偿还原哪笔放款 2、计息按每笔放款进行计算 3、展期是针对还款计划的展期灵活的资金分析 ----数据钻取、支持多维分析、灵活自定义,,NC资金监控基于商业分析平： 1、数据展现支持钻取、分层展现。

2、可以由用户灵活定制多维的展现 3、用户可以定制自己的分析主题散户供应商的快速处理,目标用户：企业的业务往来对象散户供应商，不能事先将其录入系统，而在业务发生时录入对散户供应商的付款采用银企直联支付；与外系统集成时，外系统直接发送收款方信息，不用事先同步供应商应用价值：提高业务处理的效率，适应多种应用场景产品目标：业务单据对有散户标志的，可直接录入(或接收)供应商和收款信息是否允许录入供应商收款信息提供参数选项控制，同时满足严格管理供应商的企业付款结算单,交易对象类型,基础数据：供应商 SH 通用散户供应商 散户,,银企直联,,业务单元参数 付款结算单允许对方为散户：是,V,散户,,高效协同的到账通知的发布认领流程,收10,000.00 R1,付20,000.00 P2,收10,000.00 R1,付20,000.00 P2,付20,000.00 P2,付20,000.00 P2,付款单(直接贷记) 付20,000.00 P2,收10,000.00 R1,收10,000.00 R1,收款单 付10,000.00 R1,,,根据标识码自动清账,10,000.00 R1,20,000.00 P2,,由于企业和银行处理业务时间有差异，通过未达账项反映。

具体流程： 银行发起到账通知：由对方发起的付款，银行收妥后通知企业，企业根据到账通知生成业务单据企业收到到账通知和生成业务单据，分别记2次账 企业发起付款（直接贷记）：由企业发起的付款，生成业务单据和银行付款妥后，分别记2次账 企业发起收款（直接借记）：同上 企业发起银行账户间划账：涉及两个银行账户，分别借贷未达账项，再根据银行对账单两笔对账记录，分别贷借未达账账项账务处理,银行发起 (如收到电汇),第1步：根据到账通知记账,第2步：根据业务单据记账,第2步：根据回单记账,第1步：根据业务单据记账,企业发起 (如向对方电汇),适合国际企业的未达账项管理--收付款业务流程及账务,未达账项的管理目标、差异对比、适用范围,电子签章回单,目标客户 结算中心、财务公司 目标客户问题 成员单位在外地居多，采用手工邮寄回单的方式工作量大，且易出错 邮寄依赖快递公司，不能满足大部分成员单位及时入账的需求 电子回单的优势和特点 电子回单不但记载了成员单位收、付款交易详细交易信息，还加盖了结算中心或财务公司电子图章、电子签名电子签名可以确保电子回单的防篡改、防抵赖，可作为合法记账凭证 电子回单是可由成员单位自助查询、打印和补打回单。

回单范围：通过系统和柜台提交，处理成功的各类收、付款指令的电子回单电子回单样式：进账单,加盖电子图章和电子签名的回单,电子签章回单应用流程,,电子签章回单－系统功能,电子签章回单系统功能： 涉及账户资金变的业务完成后，系统使用结算中心或财务公司的企业证书，进行电子签名 回单上可打印电子图章和签名 回单记录打印次数 回单打印控制正式打印次数为1次客户需求分析 产品总体架构 产品详细解决方案 产品应用价值 客户案例,,,,,,,,,,,,,子公司A,子公司B,资金集中管理的应用价值—实现原理,分散管理前的贷款量,,,,,实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制； 集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率； 增强集团融资能力；,业务流程得到优化，各系统协同更加有效； 促进了商业银行对集团服务的改善； 规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力资金集中管理的应用价值,实施资金管理收益测算—案例1 中小型企业集团,财务状况,实施资金管理收益测算,人。