辩论赛案例合规与发展.doc

据有关部门不完全统计，1980—2001年的21年间，国际上商业银行仅仅由于操作风险造成的损失超过207亿法郎，其中既有巴林银行倒闭案，也有被称为世界金融史上最大丑闻的国际商业信贷银行在全世界范围内的清盘案从国内银行业情况看，2000年以来，涉及资金在2000万元以上的内部欺诈案件达到17起，涉案金额超60多亿元.　发生在2010年年末的“12·6”济南特大伪造金融票据案震惊业界，此案涉及济南当地多家银行，其中包括中信银行、工商银行等，齐鲁银行涉案金额或达10亿元-15亿元　　烟台银行作为一家小型城商行，2010年净利润仅为1.87亿元，高达4.36亿元的票据款项一旦不知去向，几乎等于烟台银行近三年净利润总和　　去年，渤海银行被媒体曝光了两起金融案件，6月时，该行太原分行被曝多位储户近千万存款通过网银被该行人员转走放贷，12月中旬，该行南京分行超亿元贷款被卷走2008年1月18日，法国兴业银行巨亏因凯维埃尔违规的欧洲股指期货交易的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元1995年 ，巴林银行因衍生工具投机导致9.27亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产他以银行的名义认购了总价70亿美元的日本股票指数期货，并以买空的做法在日本期货市场买进了价值200亿美元的短期利率债券。

如果这几笔交易成功，理森将会从中获得巨大的收益，但阪神地震后，日本债券市场一直下跌据不完全统计，巴林银行因此而损失10多亿美元，这一数字已经超过了该行现有的8.6亿美元的总价值，因此巴林银行不得不宣布倒闭）2008年9月15日，拥有158年历史的美国第四大投资银行雷曼兄弟公司（2007年，雷曼在世界500强排名第132位，2007年年报显示净利润高达42亿美元，总资产近7 000亿美元从2008年9月9日，雷曼公司股票一周内股价暴跌77%，公司市值从112亿美元大幅缩水至25亿美元）2007年受美国次级债危机导致的全球信贷紧缩影响，英国第五大抵押贷款机构——诺森罗克银行（Northern Rock）发生储户挤兑事件自9月14号全国范围的挤兑发生以来，截止到18号，仅仅几天的时间就有30多亿英镑从诺森罗克银行流出，占该行240多亿英镑存款总量的12%左右，其银行和网上银行业务一度出现崩溃受此影响，几天来，诺森罗克银行股价下跌了将近70%，创下7年来新低，成为英国遭遇本次信贷危机以来的最大受害者。