某医院融资商业计划书实用.pdf

商业计划书Business Plan某医院融资商业计划书精挑细选创业首选可复制性高成功率高目录一、项目摘要 . 3 二、医院基本情况 . 4 三、所属行业分析 . 7 四、经营情况 . 8 五、财务情况 . 10 六、与金融机构合作情况. 13 七、或有负债分析 . 13 八、融资用途与还款来源分析 . 14 九、 担保分析 . 14 十、风险分析 . 15 一、项目摘要我司过医院所有的医疗设备采取售后回租方式向贵公司融资1、项目方案我院共申请融资金额为2000 万元，分两次进行 前期先做一笔 1000万售后回租，用于补充医院流动资金后期，再做一笔1000 万元直租，用于新项目建设 2、担保方案我院同意以医院转让的方式进行担保同时医院提供 2000 平米左右的房产作为抵押担保土地于 2013 年拍卖取得，成交价为280 万元，面积为 2570.66 平米，位于*，性质为商住用地 房屋总建筑面积 1982.67 平米，其中商业建筑面积为 292.43 平米，仓储建筑面积为716.09 平米，办公建筑面积为701.07，其他建筑面积为 273.09 平米 由于修建高速公路的原因， 其所有土地、 房产需要拆迁补偿，目前除了本块土地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。

3、标的物情况我院机器设备统计序号设备名称规格型号单位数量开票金额开票时间1 4008S+ONLEPLUS+DCM 套1 180000 2012.12.7 2 4008B 台9 990000 2012.12.7 3 RAC-100 台1 56500 2012.11.30 IMS-972 台1 CX-21 台1 4 LX-7860 台2 150000 2012.11.30 5 NeuPioneerDRMD 套1 0011300 2012.10.16 6 X射线计算机断层摄影设备NeuViz16 套1 9750000 2012.10.16 7 超声诊断系统Phoenix 套1 1480000 2012.10.16 8 服务器IBMX3250M4 台1 213000 2012.11.1 服务器IBMX3250M4 台1 储存 1 IBMDS3512 台1 储存 2 IBMDS3512 台1 服务器柜机A36042 台1 UPS SD10KNTL 台1 9 防火墙SecGate3600f3 台2 64667 2012.11.29 网络交换机PT-2960G 24T 台4 PDU 台2 配件线架水晶头台1 杀毒软件瑞星网络版台50 工程费用1 10 服务器IBMX3650M4 台1 57000 2012.8.27 网络交换机PT-2960G 24T 台3 11 血液透析用水机WJ-ROII-2000A 台1 160000 2013.1.9 12 电器（26570）Aa-2 套26 50180 2013.1.8 电器（62570）Aa-2 套1 13 1 合计二、基本情况 1、基本要素企业名称： * 医院组织机构代码：业务范围：开展肾脏病中西医综合治疗；预防保健科 / 内科；呼吸内科专业；心血管内科专业； 肾病学专业 / 妇产科；妇科专业 / 医学检验科 / 医学影像科 / 中医科/ 中西医结合科。

行业类别：专科医院注册地址：实际办公地址：法定代表人及身份证号码：基本账户行：注册资金、币种： 1000万元人民币股东及出资金额、股权占比（如超过5 个可仅列出前五个）：股东名称出资金额 ( 万元) 占比出资形式 (: 万元) * 510 51货币* 490 49% 货币合计1，000 1002、* 肾脏病医院成立于2012 年 11 月 27 日， 注册资本金为 1000 万元人民币，投资人为 * 与* ，医院所在为 * 3、截至 2013 年 12 月，医院没有全资、控股子公司序号名称业务性质注册资本表决权比例1 2 3 4 5 6 4、公司治理结构（股东会、董事会、监事会、经营层设置情况，公司董事的构成和比例， 董事长、总经理和财务负责人的产生机制和相互监管约束机制组织架构：董事会董事长院长监事各个管理部门医院设董事会，股东是董事自然成员，董事长一人，监事一人，其他股东为董事董事长由董事会选举产生，获得67% 以上的股权认可即可担任董事长任期五年，可以连任在创建初期，董事长为医院法定代表人，任期五年，可以连任在医院达到二级甲等医院规模后，董事长不再必然担任院长， 院长可以是股东，可以是非股东。

医院设监事一人，监事任期五年，可以连任监事由董事会选举产生，获得67% 以上的股权认可即可担任 监事在任期届满前， 股东会不得无故解除其职务董事长、院长及财务负责人不得兼任监事董事长和监事在任期届满前，董事会不得无故免除其职务医院设立经营管理机构医院管理委员会（简称院委会）在医院创建之初，能够有时间和精力在医院工作的股东为自然的院委会成员，办公室主任和临床科室主任为院委会成员 院委会设院长一人， 不设立副院长， 并根据医院情况设若干管理部门在医院达到二级甲等医院规模后，根据董事会集体意见，由67% 以上的股权同意选举院长（不设立副院长） ，由院长、办公室主任、财务总监、临床科室主任共同构成院委会， 包括董事长在内的所有股东不再是自然的院委会成员并根据医院情况设若干管理部门目前医院人员有： 1 名董事长兼院长， 1 名副院长，5 名科室主任，7 名专家，10 名医生， 6 名药师， 27 名护理人员，以及30名清洁工等其他工作人员管理架构如图5、主要股东及管理人员介绍（1）法定代表人情况姓名性别民族年龄文化程度专业身份证号码* 男汉46 本科中医专业1992 年至 2000 年 *市中医院工作2000 年至 2013 年任* 医院院长2012 年至今任* 肾脏病医院院长 2000年 5 月至今，分别担任 * 区中医药学会第二、三届理事会秘书长，主要从事肾脏内科临床工作。

院长办公室医务科药事科总务科财务科门诊部护理部宣传部内一科碎石科内二科血液透析科（2）股东 * 基本情况姓名性别民族年龄身份证号码* 女汉2004 年 5 月至 2009 年 9 月 9 日 *法人2009 年 10 月至 2012年 11 日 * 2012 年 12 月至今在* 肾脏病医院工作；股东（3）办公室主任基本情况姓名性别民族年龄身份证号码* 女汉2008 年 10 月至 2012年 3 月任* 2012 年 6 月至今任* 办公室主任6、重大事项 ( 包括但不限于重组改制、投资并购、股权变更、人事变更、诉讼违规、停产整顿、安全事故等)三、所属行业分析我院主要开展业务为肾脏病的中西医综合治疗主要服务范围为*市与甘孜州肾病对人体健康的危害很大， 从生理和疾病的角度讲， 肾为五脏之要脏， 视为先天之本， 是维持生命的重要器官 肾脏就好比人体的一个污水净化站，担负着过滤、消除有害物质的任务， 保护对生命活动中有重要作用的蛋白质、水分和盐类不致流失， 从而保持人体水液平衡 肾脏一旦出现问题， 就无法消除体内多种有害物质以及多余的水分， 而且还会使大量营养物质流失，水液、酸碱平衡失调，使人体出现水肿、蛋白尿、血尿、中毒等现象，直接发生肾炎、肾衰竭、尿毒症，进而危及生命。

更为糟糕的是，肾病容易反复发作，难以根治，用药不当或滥用药物又会伤害肾脏，加重病情因此，肾病在医学界有“危及人类生命的慢性癌症，十恶不赦的投毒手”的恐怖称谓在中国，慢性肾脏病的总患病率约为 9.3%，而其中的 1% 就可能会发展为尿毒症我国无论是透析，还是肾移植的患者数量每年都基本上会以11% 左右的速度递增 目前全国约有六万名肾衰竭患者，每位患者每年大概需要的花费为10 万元，这无论是给国家，还是个人，都造成了巨大的经济损失2010 年全球用于尿毒症和透析治疗的费用已攀升至10000亿美元，因此肾脏病被称为“花钱最多的疾病”中国患慢性肾病的人口大概占到总人口的接近1/10 ，而尿毒症的患者达到200 万，肾衰竭的患者有超过10 万，而且还以每年 11% 的速度增长， 患者群体将是一个很大的数目而每个早期的肾病患者治疗的话一个月要花费2000 元，要持续用药 3-5 个月，尿毒症患者的话就需要上万元一个月，需要治疗持续一年时间，肾衰竭的患者换肾要20 万以上，还有后面的移植手术后的排除药物治疗费用也是需要一个月3000 元以上，如果是做血透的话一年也是十几万以上的费用预计整个市场总量可达到350 亿元，还将至少以10% 的增长率的发展的形势。

终末期肾衰竭的肾脏替代治疗(RBT，包括血液透析、腹膜透析及肾移植)在我国每年呈现出 11% 的增长发展速度然而在2010 年以前，我国的 RBT 9O 以上集中在东部沿海地区和大、 中城市 说明我国广大的慢性肾脏病和肾衰竭病人，特别是农村、西部地区的病人还得不到透析、移植治疗，而死于尿毒症这主要是由于当时医保的有效报销政策存在直接相关性之前我国各地对透析治疗的报销政策差异很大，在覆盖全国8.5 亿人的新农合医保中，把透析治疗分为门诊报销和住院报销两种，门诊的报销额度上限在5000-2 万/ 年左右，住院报销的额度上限为 8-10 万地方为了控制医保支出，把大部分患者归类为门诊患者，之前全年不到 2 万元的最高报销上限，相较于近10 万的治疗费可谓杯水车薪，实际报销比例仅为10%-30% 这导致很多家庭因病至穷，最后应无法负担昂贵的治疗费用只能放弃规范治疗而随着医保政策的改变， 肾脏病的透析治疗的报销比率大幅度提高，西部以及广大农村地区的透析行业面临着巨大的机遇目前医院所在区域，肾脏病透析治疗费用报销比例情况为：城镇居民报销83% ， 城镇职工报销比例为90% ， 新农合报销比例为70% 【自费部分超过相应金额，会通过大病保险报销的方式进行再次报销。

超过起付线标准的合规医疗费个人负担金额超 6000 元的（即起付线为6000 元） ，标准为： 6000 以上-2 万元（含 2万元） ，赔付比例为 50% ；2 万元以上 -5 万元（含 5 万元） ，赔付比例为60% ；5万元以上 -10 万元 （含 10 万元） ， 赔付比例为 71% ； 10 万元以上的赔付比例为85% ；实行分段累计计算，不设封顶线】 总体来看，慢性肾病医疗市场广阔， 是国家民生医疗投资的行业， 是健康产业，未来呈上升发展形势，投资前景看好四、经营情况 1、医院概况我院依据 * 市民营资本举办医疗机构规划 ，经* 市卫生局批准设置，按二级乙等专科医院标准建设， 以* 为主要服务区域， 以肾脏病人为主要服务对象主要展开肾脏病筛查、血液净化医疗和中西医结合肾脏病临床医疗服务医院根据二级乙等医院基本标准和临床业务实际需求，配置了相关设备设施配置飞利浦 16 排 CT断层扫描仪、远程会诊系统、飞利浦50KV的 X射线诊断仪、飞利浦菲利克斯B型超声波诊断仪、 迈瑞 820 全自动生化仪、 全自动尿液分析仪和尿沉渣仪、全自动血凝仪、电解质仪、化学发光仪等设备设施血液透析科开放床位 42 张，配置费森尤斯血液透析机（20台） 、血液过滤机、二级血浆分离机等设备设施。

医院开设三个住院科室，开放住院床位200 张2、主要经营收入情况我院为肾脏病专科医院， 主要收入分为门诊收费、 药品收费、卫生材料收费、治疗收费、床位收费等主营业务收入情况单位：元年份2014 2013 2012 主营业务收入66， 204， 522.00 49，549，206.33 76,698.36 其中：门诊收费870,221.35 629,244.39 76,698.36 药品收费28,975,814.39 23,528,909.16 0 卫生材料收费6,809,668.92 5,434,845.78 0 治疗收费16， 817,240.40 7,836,894.38 0 床位收费2,737,382.01 2,264,063.00 0 医院主要收入部分是肾脏病人。