衔接课程its系统合规录单操作课程新.pdf

ITS系统录单 合规操作课程 新渠道寿险岗前培训专用课程（2012年9月版） ©深圳平安渠道发展咨询服务有限公司 秘密 版权所有；不得侵犯 课程目标  掌握合规录单的重要意义；  掌握ITS系统录单操作步骤；  了解不同情形下录单的特殊性；  掌握电销人员录单业务规则 课程大纲 为什么要合规操作？ 如何正确录单？ ✓ 1 2 3 违规案例及处罚规则 1.1 保障客户切实利益、维护公司良好品牌 准确录入客户信息， 保持客户长期性 稳定客户， 避免中途退保 切实遵守外部监管 规定、公司内部制 度，避免法律风险 提供优质服务， 创造良好公司品牌 1.2 落实个人合规动作 1 1 2 2 3 3 4 4 稳定客户 提高实收率 提高保费 增加收入 1 1 2 2 3 3 4 4 课程大纲 为什么要合规操作？ 如何正确录单？ ✓ 1 2 3 违规案例及处罚规则 2.1 ITS系统销售流程简介 显示一条名单 是否转介绍 新增客户 稳单流程 销售成功 赠险或付费险销售 提交成功电销结果 是否本人 开 场 白 呼 出 是 预约原客户 否 是否预约 提交失败 电销结果 是 否 是 否 是 否 录单操作 2.2 录单操作步骤 在客户资料编辑区录入客户资 料，录入完毕点击【保存】按 钮。

2.2.1 录入客户资料 在保单录入区录入产品计划、 保额、缴费方式，点击【保费 计算】按钮 2.2.2 录入产品、保费等信息 点击保费计算，如单张保单累计 超过20万（含），则弹出收取投 被保人有效证件复印件等信息 点击填写告知，录入完毕，会 自动提示可进行投保单录入， 点击确定，进行下一步骤 2.2.3 填写告知 点击录入投保人信息，一般情 况下只要在客户资料编辑区填 写完毕保存后，此处客户信息 都会默认的 2.2.4 录入投保人信息 点击填写受益人信息，此处有 一个下拉按钮【指定】、【法 定】 2.2.5 录入受益人信息 点击录入配送银行信息 座席在新录单页面提交投保单对 银行帐号信息校验 2.2.6 录入配送银行信息 点击选择促销品，点选 相应促销品，在赠送数 量标记数字即可 2.2.7 点选促销品 1、记得点击“暂存”或“提交”； 2、对于已操作的投保单，无论是 “暂存”或“提交”，都可以通过点 击“取消投保单”取消之前的操作 多产品投保 若客户需购买多产品，则在录完一种产品后，重复P8—P14步骤，具体 投保规则如下： 1、客户信息不变，为同一个客户； 2、多产品投保，客户需每次投保不同的产品，每种产品只能投保一次。

2.3 转介绍名单录单操作步骤 1、已成功客户介绍其他新客户前来投保，每个客户最多 只能转介绍3人； 2、新客户材料中“姓名、性别、出生日期、证件类型、 证件号码”均未上载在系统中，则可申请转介绍录单； 3、一般T+1日，名单会流转再录单； 4、转介绍名单仅可由具有销售资格的座席销售鸿运产品 1 2 点击保存即可 2.4 加保名单录单操作步骤 前提：客户信息不变，为同一个客户 1、同一客户，初次销售成功后，在名单有效期内，再次购买产品（无论是相同产品或不同产品）， 需申请加保录单； 2、加保名单若购买重疾类产品，总保额规定 [0，40周岁]不超过40万，[41-50周岁]不超过20万； 若购买意外险，总保额不超过80万； 3、一般T+1日，名单会流转再录，自2012年10月底起，加保名单流转时效缩短为T+0.5天； 4、加保名单不能销售鸿运系列产品 点击确定即可 课程大纲 为什么要合规操作？ 如何正确录单？ ✓ 1 2 3 违规案例及处罚规则 3.1 特殊录单规则 问题问题 分类分类 序号序号 问题描述问题描述 解决途径解决途径 时 效 类 时 效 类 1 二次配送失败的保单能否再进行配送 通过EOA签报审批，系统内数据修改通道激活增加一次 2 修改配送地址 未承保件可通过注销重出完成 3 修改保单地址（家庭地址、单位地址、固定地址） 承保件可通过保全操作进行修改完成 4 修改保额 已承保客户加保名单在有效期内可通过系统内加保操作完成，超过有效期客 户加保可通过系统内转介绍完成，因座席原因产生的协议减保可通过EOA签 报发起修改，正常减保由客户上门柜面办理；未承保客户注销重出 5 更换产品（符合业务规则） 已承保客户退保、未承保客户注销重出 6 活动期内的失败或无效名单客户内呼 团队长可在ITS系统内可重排可激活，实现再次销售 7 已经超过活动有效期的名单，客户内呼要求购买(活动期外的内呼)； 可通过转介绍名单进行，未来建立IB活动，并确定对应的提奖系数 8 销售成功名单 回收时间延后30天 9 客户内呼名单属活动期内名单，归属原座席操作 CSR生成任务流转至原销售座席（原座席离职或岗位变动，给到相应团队主 管） 业 务 规 则 类 业 务 规 则 类 10 支付方式：部分地区只支持批扣方式，而客户所在的名单批次未设置相应批扣方式 追溯市场部上载设置，个别案例通过数据修改增加支付方式 11 加保名单收费方式由平安借记卡更改为平安信用卡 由分中心品质管理岗通过EOA签报审批，系统内进行数据修改（将“平安银 行借记卡”变更为“平安银行信用卡”） 12 信用卡名单的拖单时，续期帐号类别设定 如果拖单客户也为信用卡客户，可通过数据修改增加信用卡为续期账号 13 出单客户姓名与原始系统上载姓名一致，但需要更改 在原名单上出单，并记录正确，同时默认勾选为正确号码 14 原则上，在出单客户姓名与原始系统上载姓名不一致情况下 与系统上载的客户有出单，可修改客户姓名，直接在此名单上进行销售， 除此之外均需按转介绍流程操作； 15 孤儿单客户信息如果客户信息错误或座席录入错误 引导客户柜面保全或上门保全完成后，团队长或座席线上成交时完成客户校 验 16 保单证件类型为身份证时，证件号码打印错误问题解决方案 通过ITSM问题通道IT数据修改-寿险数据修改-寿险系统_ELIS系统-NBS集中 录单=个险项目组（运营维护组） 审批，后台进行数据修改 17 名单外客户无法录入安益产品、金灿产品等重疾病险产品 业务投保规则限制 18 重疾风险保额：[0，40周岁]不超过40万，[41-50周岁]不超过20万；意外险风险保额不 超过80万 业务投保规则限制 19 名单外客户、名单不属于推广拨打测试产品 业务推广节奏规则限制 20 各名单类别原则上只能销售系统内所挂产品，如加保类不能销售鸿运系列 业务推广节奏规则限制 21 转介绍、拖单名单仅可由具有销售资格的座席销售鸿运产品 业务推广节奏规则限制 22 自保件需按规定由分中心发起签报，待审批同意后找任意一条名单生成转介绍名单后方 能销售 业务投保规则限制 不当不当 获利获利 类类 23 座席擅自改变客户所属名单类别，利用名单提奖折标系数改变，不当获利 按业务规则操作 24 虚造客户信息、利用公司资源进行私人外呼、A名单下拨打或记录非A名单信息等行为 属禁止行为 按公司相关规定操作 3.2 默认 提醒： 默认是用以联系客户，送单以及续期收费等后续平安服务的联系 必须为客户本人号码 录单提交时正常勾选号码 1、首先勾选联系前【默 认】按钮（红框） 2、然后点击保存即 可 3.3 案例一 销售安益产品，座席先是错误操作导致名单失效，在销售成功之后，修改同 质车续名单录入。

问题1：该座席录单是否违规？ 答案：属于违规录单操作，座席涉及篡改客户信息 答案： 因该名单属于有效期内名单，则可通过团队主管激活， 如超过有效期，则申请转介绍处理 问题3：正确做法应是什么？ 问题2：违规处罚是什么？ 答案：该座席被辞退 3.4 案例二 1、ITS系统下发的原始名单中客户姓名是：李**，联系号码是182 **** 7278； 2、后续座席通过182 **** 7278，要到客户李**的联系是：139 **** 0744，且座 席与客户后续沟通成交时，座席通过转介绍生成新名单出单 答案： 直接在原名单上进行新增联系：139 **** 0744，出单 问题1：该座席录单是否违规？ 问题3：正确做法应是什么？ 答案：属于违规录单操作 问题2：违规处罚是什么？ 答案：该座席被辞退 3.5 案例三 1、ITS系统下发的原始名单中客户姓名是：李**，联系号码是182 **** 7278； 2、后续座席通过联系号码182 **** 7278实际联系出单的客户姓名：王**，与系统下发 的原始名单中的姓名不一致 3、座席按转介绍生成新名单出单 答案： （1）非孤儿单名单在原名单上修改客户姓名，直接出单； （2）孤儿单名单引导客户柜面保全或上门保全完成后，团队长或坐席线上成交时完 成客户校验 问题1：该座席录单是否违规？ 问题3：正确做法应是什么？ 答案：属于违规录单操作，座席涉及篡改客户姓名 问题2：违规处罚是什么？ 答案：该座席被辞退 3.6 案例四 1、ITS系统下发的原始名单中客户姓名是：李**，联系号码是182 **** 7278； 2、后续座席实际联系出单的是：139 **** 0744，客户姓名王**，与系统下发的原 始名单中的号码、姓名不一致，且座席与客户后续沟通成交时均没有联系过号码182 **** 7278。

答案： （1）若139 **** 0744号码属客户内呼或转介绍，则可申请转介绍处理； （2）若139 **** 0744号码申请 转介绍不成功，则不能进行销售； 问题1：该座席录单是否违规？ 问题3：正确做法应是什么？ 答案：属于违规录单操作，座席涉及篡改客户姓名及增加第二联系号 码（非原名单客户联系号码）； 问题2：违规处罚是什么？ 答案：该座席被辞退 3.7 案例五 1、ITS系统下发的孤儿单名单中客户姓名是：李**； 2、后续座席实际联系出单客户姓名黎**，座席无法在原名单上出单，录入转介绍 答案： 孤儿单名单引导客户柜面保全或上门保全完成后，团队长或坐席线上成交时完成客户 校验 问题1：该座席录单是否违规？ 问题3：正确做法应是什么？ 问题2：违规处罚是什么？ 答案：该座席被辞退 答案：属于违规录单操作 Thank you! 。