银行柜面个人业务课件：错账调整.ppt

错账调整错账调整•柜台现金长款•柜台现金短款•现金长短款核销•尾箱凭证调整•当日抹账•ATM手工挂账•ATM现金核销短款柜台现金长款•第1步：支行客户助理（个人）——办理•【业务提示】第1步：支行客户助理（个人）——办理•[业务受理]•无•[业务审核] •无•[业务处理]•1、 使用xBank2.0 60502长短款处理交易-长短款处理页签处理•2、 按要求在记账凭证上签章•3、 支行监控岗按要求审核长款是否属实并授权•[业务流转]•1、 将现记账凭证按要求归档【业务提示】•1、 柜员当日发生的长款可通过本交易处理，在录入长款原因时要根据实际情况正确录入，差错长款在发生当日通过本交易入账•2、 按照出纳制度要求根据长短款金额逐级上报，不得隐瞒不报•3、 找零出现的长款限定0.1元以内•4、业务凭证需营业经理或支行监控岗签字确认错账调整•柜台现金长款•柜台现金短款•现金长短款核销•尾箱凭证调整•当日抹账•ATM手工挂账•ATM现金核销短款柜台现金短款•第1步：支行客户助理（个人）——办理•【业务提示】第1步：支行客户助理（个人）——办理•[业务受理]•无•[业务审核] •无•[业务处理]•1、 使用xBank2.0 60502长短款处理交易-长短款处理页签处理。

•2、 按要求在记账凭证上签章•3、 支行监控岗按要求审核长款是否属实并授权•[业务流转]•将记账凭证按要求归档【业务提示】•1、 柜员当日发生的短款可通过本交易处理，在录入短款原因时要根据实际情况正确录入，差错短款在发生当日通过本交易入账•2、 按照出纳制度要求根据长短款金额逐级上报，不得隐瞒不报•3、找零出现的短款限定在0.1元以内•4、业务凭证需营业经理或支行监控岗签字确认错账调整•柜台现金长款•柜台现金短款•现金长短款核销•尾箱凭证调整•当日抹账•ATM手工挂账•ATM现金核销短款现金长短款核销•第1步：客户助理（个人）----办理•【业务提示】第1步：客户助理（个人）----办理•[业务受理]•无•[业务审核]•无•[交易处理]•1、使用XBANK2.0-60502现金长短款处理交易处理•2、打印记账凭证，并在记账凭证上加盖印章• [业务流转]•1、将记账凭证随传票保管【业务提示】•1、柜员只能核销其所属机构及下级机构的挂账编号•2、短款应付核销：分两步处理，首先客户在柜员主动办理扣款挂应付；再使用本场景以应付挂账核销短款•3、长款本转核销：对方客户账号的账户状态为正常、未激活、未启用、账户锁定(只进不出锁)、司法冻结(司法冻结－只进不出)、司法冻结(司法冻结－金额冻结)可入账成功；反之，入账不成功。

•4、本场景强制授权，业务凭证需营业经理或支行监控岗签字确认错账调整•柜台现金长款•柜台现金短款•现金长短款核销•尾箱凭证调整•当日抹账•ATM手工挂账•ATM现金核销短款尾箱凭证调整•第1步：分行库管、制卡中心库管—受理•【业务提示】第1步：分行库管、制卡中心库管—受理•[业务受理]•无•[业务审核]•无•[业务处理]•1、分行库管、制卡库管可通过xbank2.0系统60201交易进行处理•[业务流转]•无【业务提示】•1、 本交易权限属分行大库库管或分行制卡中心库管，分行可对本分行所有柜员尾箱内卡片进行调整不可跨机构调整•2、 本交易强制授权错账调整•柜台现金长款•柜台现金短款•现金长短款核销•尾箱凭证调整•当日抹账•ATM手工挂账•ATM现金核销短款当日抹账•第1步：支行监控岗——审批•第2步：支行客户助理——记账•【业务提示】第1步：支行监控岗——审批•[业务受理]•支行客户助理：•1、同原记账凭证、原客户回单（如有）•[业务审核] •1、 抹账原因是否合理、充分，是否及时收回客户的回单•[业务处理]•1、为客户助理授权•[业务流转]•无第2步：支行客户助理——记账•[业务受理]•无•[业务审核] •无•[业务处理]•1、使用XBANK61002交易流水日志的抹账交易处理。

•1、 将原记账凭证、原客户回单（如有）注销本行签章•2、 对于存单等凭证，收回原存单•[业务流转]•1、如为客户支付凭证退还客户【业务提示】•1、 基金、理财、支付系统业务须使用专用抹账或撤销交易•2、 对于现金、重要空白凭证、有价单证业务、客户信息建立等业务，银行柜员操作有误的，系统不支持抹账处理，应使用相应的反交易或相应的修改交易进行调整•3、 正向交易较为复杂，技术手段无法实现抹账的部分业务，如银承到期扣款、批量入账申请和批量开卡等批量业务，系统不支持抹账处理，应处理前应认真审核，避免发生差错•4、 部分系统受限需通过其它手段处理抹账或撤销的，如银行汇票签发，由于涉及工行代理解付，暂不支持抹账，应通过未用退回处理•5、 除上述四类业务以外的一般业务均可使用XBANK61002交易进行抹账处理•6、 现金类的抹账交易需由原交易柜员进行操作转账类抹账交易可以本支行的任何柜员进行抹账，但必须经支行监控岗审批后方可处理营业经理或支行监控岗需在业务凭证上签字确认•7、 对因柜员操作失误或操作系统原因要求抹账的，应在抹账以后按照正确的业务内容进行记账，授权人员应对后续记账工作进行跟踪。

•8、 每日日终，支行监控岗或指定专人应对本机构当日的所有抹账流水及抹账原因进行逐笔勾对，保证做到当日业务当日核对完毕•9、 需要打印凭证的对公业务必须补扫底卡后，才能抹账•10、 柜员对客户账户进行抹账处理时，只能对银行员工操作失误的进行抹账，不允许应客户要求进行抹账•如已出售给客户的重要空白凭证和有价单证需作废时，应使用XBANK60202重空查询及客户凭证状态修改交易处理或进行抹账处理；如银行内部使用的凭证作废，应使用XBANK60201重要空白凭证管理-作废交易处理，同时将作废的凭证剪角加盖“注销”戳记随传票装订错账调整•柜台现金长款•柜台现金短款•现金长短款核销•尾箱凭证调整•当日抹账•ATM手工挂账•ATM现金核销短款ATM手工挂账•第1步：支行库管员/分行库管员或指定有权限人员-受理•【业务提示】第1步：支行库管员/分行库管员或指定有权限人员-受理•[业务受理]•1、现金（长款）•[业务审核]•1、清点现金•[业务处理]•1、使用XBANK2.0-61103ATM手工挂账及核销-ATM手工挂账处理，打印记账凭证•[业务流转]•1、将记账凭证随传票保管•2、将现金入库。

【业务提示】•此交易只适用两种情况下的ATM挂账：•1）清机时ATM尾箱余额为0，且有现金实物时；•2）清机无长、短款（巧平）•2、此交易需验证两个管理员的身份（指纹）•3、此交易需强制授权，业务凭证需营业经理或支行监控岗签字确认•4、挂账成功后，系统自动在金卡平台挂账错账调整•柜台现金长款•柜台现金短款•现金长短款核销•尾箱凭证调整•当日抹账•ATM手工挂账•ATM现金核销短款ATM现金核销短款•第1步：支行库管员/分行库管员或指定有权限人员-办理•【业务提示】第1步：支行库管员/分行库管员或指定有权限人员-办理•[业务受理]•客户（持卡交易人）或自助设备厂商：•1、将现金实物退回给我行•[业务审核]•1、确认自助设备（哪台设备出现的差错）•2、确认交易时间•3、确认交易批次（通过易交易管理系统可以查到）•4、清点现金•[业务处理]•1、使用XBANK2.0-61103ATM手工挂账及核销-ATM现金核销短款处理，打印记账凭证•[业务流转]•1、将记账凭证随传票保管•2、现金入库【业务提示】•1、此交易只适用现金实物场景•2、 此交易需验证两个管理员的身份（指纹）•3、此交易需强制授权，业务凭证需营业经理或支行监控岗签字确认。