兴业银行上半年信用卡业务岗位资格考试大纲（推荐）.docx

兴业银行上半年信用卡业务岗位资格考试大纲（推荐） 岗位资格考试《信用卡业务》考试大纲 书目 一、《信用卡业务-信用卡基础学问》考试大纲 二、《信用卡业务-市场营销》考试大纲 三、《信用卡业务-风险管理》考试大纲 四、《信用卡业务-卡务运作》考试大纲 五、《信用卡业务-营销》考试大纲 一、《信用卡业务-信用卡基础学问》考试大纲 基础学问 本行信用卡产品学问 第一章 商业银行基础学问 第一节 中国银行业机构 1、驾驭中国的中心银行的成立背景及职能 2、了解中国人民银行上海总部的成立背景 3、熟识中国银行业监管机构的历史沿革及监管对象、监管理念及监管措施 4、熟识我国三家政策性银行的背景以及主要业务 5、驾驭大型商业银行的背景 6、驾驭中小商业银行的分类、背景 7、熟识其他金融机构的分类 其次节 银行主要业务 1、驾驭存款业务定义、业务分类 2、驾驭个人存款业务的概念、业务分类 3、驾驭活期与定期存款利息的计算 4、熟识对公存款的业务分类 5、熟识外币存款业务的基本概念 6、驾驭贷款业务的基本概念、业务分类、业务流程 7、驾驭个人贷款分类及概念 8、了解公司贷款业务的分类及概念 9、熟识中间业务、资金业务、票据业务、支付结算业务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、询问顾问业务、理财业务、电子银行业务的概念及分类 第三节 个人金融业务 1、熟识个人金融业务概念与特点 2、了解个人金融业务的地位与作用 3、了解个人金融业务发展的现状与趋势 其次章 信用卡业务概述 第一节 信用卡的起源和发展 1、了解信用卡的起源 2、了解国内市场信用卡的起源和发展的基本状况 其次节 信用卡行业组织 1、了解威士为全球第一大信用卡组织 2、了解万事达、JCB、中国银联、运通的基本状况 第四节 信用卡的交易类型 1、了解交易的消费币种和记账币种 2、了解基本交易类型和定义 第五节 信用卡术语 1、驾驭信用额度、账单日、到期还款日、免息还款期、最低还款额、滞纳金、超限费、循环信用的定义 第三章 信用卡品牌与产品 第一节 我行信用卡品牌主见 1、了解我行信用卡品牌主见的演化，驾驭最新的品牌口号 其次节 我行产品序列及基本功能与特点 1、了解本行核心产品的发行时间 2、驾驭本行信用卡产品的分类 3、驾驭本行各类信用卡产品的特色功能 4、熟识本行各类白金信用卡的权益服务内容 第四章 市场营销 第一节 信用卡营销渠道 1、熟识销售渠道选择对于发卡银行具有重要的意义 2、了解目前国内银行业常用的主要销售渠道 3、了解分行机构渠道的基本概念 4、了解银行直销渠道的基本概念 5、熟识分行机构渠道的作用 6、熟识银行直销渠道的作用 7、了解银行直销队伍的管理模式的类型 8、熟识我行银行直销队伍的管理模式 9、驾驭分支机构与营销中心推广渠道的优缺点 10、驾驭推广核访规范操作要求、管理要求-----《关于加强信用卡推广核访操作管理的通知》（兴银卡[2008]165号） 其次节 信用卡的数据库营销 1、驾驭数据库营销的概念 2、了解数据库营销的流程 第三节 市场营销 1、驾驭市场营销的基本概念 2、熟识市场营销的业务流程 3、了解新卡获得营销的目的和方法 4、了解消费促进营销的目的和方法 5、驾驭我行信用卡积分的主要功能 6、了解客户挽留营销的目的和方法 第四节 收单业务 1、驾驭信用卡收单业务的概念和交易类型 2、驾驭积分消费和POS分期付款的业务特点 第五节 商户管理 1、了解优先拓展的商户类型 2、了解商户拓展的基本流程 3、了解常见的商户欺诈类型 第六节 高收益业务 1、了解邮购分期业务的申请途径和业务流程 2、驾驭消费分期业务的申请及受理、手续费标准 3、了解分期商城的业务及功能 第五章 风险管理 第一节 信用卡风险概述 1、驾驭信用卡风险的类型； 2、熟识卡中心风险管理组织体系。

其次节 树立风险意识 1、熟识树立正确的风险意识 第三节 信贷政策管理 1、熟识信贷政策管理的定位和职责； 2、了解制定授信政策的要素； 3、了解催收管理政策的宗旨及催收政策的制定； 4、熟识资产风险日常监控的工作内容； 5、驾驭资产质量的衡量指标； 6、了解例行风险客户贷后管理的目的、适用对象及处理结果 第四节 信贷审批业务 1、了解信用卡授信审批的含义； 2、驾驭信用卡信贷审批工作的基本原则； 3、熟识授信审批与风险管理体系； 4、了解征信与预审； 5、熟识授信审批业务的简要流程； 6、了解信贷审核部主要工作职责； 第五节 授权交易监控业务 1、了解授权的定义及分类； 2、驾驭临时额度调整； 3、熟识参数释放； 4、熟识预授权撤销业务； 5、了解交易监控目的及意义； 6、了解监控作业的基本原理与方法 第六节 信用卡欺诈管理 1、驾驭信用卡主要欺诈类型及防范措施； 2、了解防范欺诈案件其它措施； 3、驾驭欺诈案件基本处理流程。

第七节 催收业务 1、驾驭催收相关概念； 2、驾驭催收的种类； 3、熟识催收的对象； 4、熟识催收手段的种类； 5、了解催收、外包对象概念； 6、了解委外催收公司催收方式、委外催收案件所需催收的金额、委外催收记录； 7、了解贷后管理对象； 8、了解法务催收对象、法务催收方式 第六章 运营支持 第一节 制卡管理 1、熟识卡片个人化 2、了解外包制卡管理 其次节 卡务服务 一、密函处理 1、驾驭密码的分类和概念 2、驾驭自助设密的流程 3、了解纸质密函作业 二、账单处理 1、了解账单外包业务简述 2、熟识账单制作的流程管理 3、了解账单特性化介绍与规划 三、退件处理 1、驾驭业务种类 2、熟识退件处理流程 第三节 账务处理 1、熟识信用卡账务处理规定 2、熟识信用卡还款相关规定 3、熟识信用卡费用类型 4、了解信用卡业务资金清算过程 第四节 争议处理 1、熟识争议交易分类 2、熟识争议相关学问 3、了解争议处理系统 4、熟识争议处理步骤 第七章 客户服务 第四节 客户服务渠道 1、熟识柜面服务的业务范围 2、驾驭银行服务的业务范围（以最新语音服务流程为准） 3、驾驭网银服务的业务范围 4、驾驭短信服务的业务范围 （1）交易动户实时短信 （2）客户上行短信 5、熟识ATM自助服务的业务范围 第五节 还款渠道 1、驾驭我行信用卡还款渠道的类型及功能 2、驾驭我行信用卡各还款渠道的入帐时间 3、熟识开通自扣还款的方式 4、熟识现已开通柜面通业务的城市 5、了解外币欠款的还款方式 第八章 信用卡管理的信息基础 第一节 信用卡数据仓库系统 1、了解卡中心数据仓库系统的概念和作用 2、了解卡中心OLAP联机分析处理系统的功能和作用 其次节 管理信息系统 1、了解管理信息系统的含义 2、了解管理信息系统的功能和作用 3、熟识管理信息系统在卡中心的应用 第三节 评分模型简介 1、了解数据挖掘技术发展的商业缘由 2、了解评分模型的主要分类及优缺点 3、了解预料模型开发原理的本质 第四节 信用卡中心主要系统功能简介 1、熟识发卡系统主要功能模块 2、了解卡中心主要系统的功能 附录一 规章制度书目 1、驾驭推广核访规范操作要求、管理要求-----《关于加强信用卡推广核访操作管理的通知》（兴银卡[2008]165号） 其他 产品学问 二、《信用卡业务-市场营销》考试大纲 基础学问 本行信用卡产品学问 第一章 信用卡基础学问 第一节 关于银行卡 1、了解银行卡的分类 2、了解信用卡（贷记卡）的特点 其次节 信用卡的起源和发展 1、了解信用卡的起源 2、了解国内市场信用卡的起源状况 3、了解国内市场信用卡的发展状况 第三节 信用卡组织 1、了解威士为全球第一大信用卡组织 2、了解万事达、JCB、中国银联、运通的基本状况 第四节 信用卡的业务模式 1、了解信用卡产业链的组成机构 第五节 信用卡的交易类型 1、了解交易的消费币种和记账币种 2、了解基本交易类型和定义 3、了解创新交易类型 其次章 信用卡产品学问 第一节 关键名词释义 1、了解信用额度、账单日、到期还款日、免息还款期、最低还款额、滞纳金、超限费、循环信用的定义 2、了解BIN号的定义和本行BIN号 3、了解联名卡、认同卡的定义 4、了解我行的客户服务热线号码 其次节 产品分类介绍 1、了解本行信用卡产品的发行时间和分类 2、驾驭本行信用卡产品的基本学问，特殊是产品特点、功能特色 3、了解本行信用卡取得的荣誉状况 第三章 产品开发基本流程介绍 第一节 创新产品开发流程 1、了解创新产品开发流程包含哪几个步骤 其次节 联名卡产品开发立项审批和暂停终止流程 1、了解联名卡立项审批流程 2、了解联名卡项目暂停终止流程 3、了解联名卡合作伙伴选择标准 第四章 关于广告 1、了解广告的广义概念 2、了解本行卡中心广告设计的两大分类 3、了解线上、线下广告的定义及涵盖范围 4、了解报纸、杂志、电视、广播、互联网、户外广告的优劣势 5、了解各类媒体的优劣势 6、了解我行信用卡广告投放的相关流程设置 第五章 公共关系 1、驾驭公共关系传播的基本要素 2、驾驭公共关系的几个重要传播过程，并熟知其特点和意义 3、了解公共关系传播的流程以及我行的相关规定 4、了解危机公关的基本概念，并驾驭其处理原则 5、了解媒体关系的基本概念 第六章 兴业银行信用卡品牌 1、了解几大国内主要银行信用卡品牌口号 2、了解本行信用卡原品牌口号及品牌定位 3、了解本行信用卡目前品牌口号及品牌定位 4、了解我行信。