2024年重庆市基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷B卷附答案.docx

2024年重庆市基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷B卷附答案一单选题(共80题)1、债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为(　)A.长期债券市场和短期债券市场B.长期、中期和短期债券市场C.有形市场和无形市场D.流动性债券市场和固定性债券市场【答案】 B2、（　　）也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对于资产包含大是现金的公司是更为理想的估值指标A.市盈率B.市净率C.市现率D.市销率【答案】 B3、下列投资中，属于另类投资形式的有（ ）Ⅰ.私募股权Ⅱ.不动产Ⅲ.大宗商品Ⅳ.艺术品Ⅴ.股票A.ⅠⅡⅢ ⅣⅤB.ⅠⅡⅢ ⅣC.ⅡⅢ ⅣD.ⅡⅢ ⅣⅤ【答案】 B4、当投资境外的市场时，基金面临最大的风险是（ ）A.政策风险B.购买力风险C.汇率风险D.利率风险【答案】 C5、下列关于另类投资的缺点，说法错误的是（ ）A.信息透明度高B.缺乏监管C.流动性较差D.估值难度大【答案】 A6、以下对流动性的描述错误的有（ ）A.投资者投资于流动性越好的资产，可以得到更高的预期收益B.流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度C.流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本D.如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求【答案】 A7、对于10,12,9,8,5,6,20,25,30,13这样一组数据，其中位数为（ ）。

A.10B.6C.11D.12【答案】 C8、基金单位资产净值的计算公式为（ ）A.NAV=期末基金净资产收益率/发行在外的基金总份额B.NAV=期末基金资产净值/预计发行的基金总份额C.NAV=期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额D.NAV=期末基金资产净值/发行在外的基金总份额【答案】 D9、假设某基金第一年的收益率为5%，第二的收益率也是5%，其年几何平均收益率（ ）A.小于5%B.等于5%C.大于5%D.无法判断【答案】 B10、（ ）针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务A.寿险公司B.财险公司C.意外险公司D.健康险公司【答案】 B11、合格境内机构投资者，简称为( ) A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】 B12、（ ）年年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构A.2008B.2009C.2010D.2011【答案】 C13、有关场内证券交易开盘价和收盘价，以下表述错误的是（ ）A.按集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报当天仍然有效B.证券的开盘价通过集合竞价方式产生C.沪深交易所对开盘价和收盘价确定的规则是一致的D.集合竞价不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生【答案】 C14、某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为25元，则10000元债券可转换为（ ）股普通股票。

A.500B.400C.300D.250【答案】 B15、假设其他因素不变，当企业用现金购买存货时，流动资产（ ）A.不变B.增加C.减少D.无法确定増减【答案】 A16、以下关于估值责任的表述，错误的是（） A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，能免除各自的估值责任D.当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见答案】 C17、下列关于商业票据发行的说法错误的是（ ）A.商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种B.大多数资信好的公司采用间接发行方式C.商业票据采用贴现发行的方式D.货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低【答案】 B18、关于各类收入所得的税收，以下表述错误的有（ ）A.I、IIB.I、IIIC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】 A19、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是(　)A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和互换合约只有一方在未来有义务【答案】 C20、关于中国基全国际化，以下表述错误的是（　　）。

A.QDII是我国证券市场除了基全公司、证券公司、信托公司之外的另一类重要机构投资者B.基金互认是基金跨市场销售的一种制度安排C.港股通为内地人民币资产配置提供了更加丰富的选择D.开放香港与其他国家和地区的境外投资者购买内地证券属于“北向通”【答案】 A21、股价指数复制方法通常不包括(　)A.完全复制B.抽样复制C.优化复制D.分层复制【答案】 D22、小王在银行间债券市场交易，需要投合规并经审批的金融机构法人代为办理债券结算业务，所体现的交易制度为（ ）A.公开市场一级交易商制度B.做市商制度C.会员管理制度D.结算代理制度【答案】 D23、下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是（　　）A.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段B.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、筹资活动产生的净现金流量必定为负C.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同D.企业的利润好就一定会有充足的现金流【答案】 A24、下列选项中不属于隐性成本的是（ ）A.机会成本B.买卖价差C.冲击成本D.印花税【答案】 D25、期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做（ ）A.认购期权B.美式期权C.认沽期权D.欧式期权【答案】 D26、某基金的份额净值在第一年年初时为2元，到了年底基金份额净值达到3元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了2元。

假定这期间基金没有分红，则该基金的算术平均收益率计算的平均收益率为（ ）%A.0B.8.5C.5D.10.5【答案】 B27、公司型基金的投资人通过（ ）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权A.股东大会B.基金经理C.监事会D.基金托管人【答案】 A28、关于保证金交易业务，以下表述正确的是（） A.证券市场的主要交易模式是一手交钱，一手交货B.在标的证券价格变化时，融券业务的维持担保比例也必须大于100%C.保证金交易让投资者可以从银行那里借得资金或证券，这样就能进行超过自己可支付范围的交易D.融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，可以用于其他用途的答案】 A29、不动产投资的类型不包括（　　）A.地产投资B.商业房地产投资C.工业用地投资D.基金产品投资【答案】 D30、（　　）指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证A.债券凭证B.存托凭证C.权益凭证D.私募凭证【答案】 B31、下列不属于技术分析的假定的是（ ）A.股票价格围绕其内在价值波动B.市场行为涵盖一切信息C.股价具有趋势性运动规律，股票价袼沿着趋势运动D.历史会重演【答案】 A32、下列关于净资产收益率的说法，错误的是（ ）。

A.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率C.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润【答案】 C33、（ ）是通过发行股票或置换所有权筹集的资本 A.债券资本B.权益资本C.证券资本D.股票资本【答案】 B34、（ ）是境内具有法人资格的非金融企业发行的，仅在银行间债券市场上流通的短期债务工具A.短期政府债券B.短期融资券C.回购协议D.银行承兑汇票【答案】 B35、下列不属于贵金属类大宗商品的特点的是（　　）A.相对较好的物理属性B.高度的发展性C.稀少D.繁多【答案】 D36、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括( ) A.资产负债状况B.现金流入情况C.投资期限D.投资者风险厌恶程度【答案】 D37、如果债券基金经理采用免疫策略，则他需要较好地确定持有期，找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性（ ）的债券A.最高B.相等C.为零D.最低【答案】 A38、下列关于银行间债券市场的交易方式，表述不正确的是（ ）。

A.买断式回购交易双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方支付到期资金结算额B.远期交易的市场参与者应为进入全国银行间债券市场的机构投资者C.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交D.进行债券交易.应订立书面形式的合同【答案】 A39、股票的价值不包括(。