2024-2025年度山东省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案.docx

2024-2025年度山东省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案一单选题(共80题)1、道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（　　）的行为导致的风险A.基金公司B.基金行业C.基金公司和基金行业D.基金员工【答案】 C2、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（ ）A.股票基金应有80%以上的资产投资于股票B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券C.货币市场基金可投资于股票、可转债D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易【答案】 C3、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（ ）等级的产品A.收益B.风险C.资金限制D.信用【答案】 B4、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（　　）A.法律法规知识B.专业知识C.专业技能D.以上都是【答案】 D5、以下关于金融去杠杆说法正确的是（　　）A.金融去杠杆首先抑制经济增长，而非压缩资产泡沫B.金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长C.金融去杠杆只为抑制经济增长D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫【答案】 B6、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是(　)。

A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》【答案】 B7、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任B.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务D.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统【答案】 C8、封闭式基金的网上发售是指通过与（　　）的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式A.证券公司B.证券交易所C.基金管理人D.商业银行【答案】 B9、(2017年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（ ）A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任【答案】 B10、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（ ）。

A.环境控制B.风险控制C.投资管理D.信息披露【答案】 A11、董事会可以成立（ ），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作A.投资委员会B.专业委员会C.智能部门D.监察部门【答案】 B12、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（　　）A.打击虚假误导宣传，充分揭示投资风险B.将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售C.向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份D.未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资【答案】 A13、基金登记过程实际上是（　　）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注册登记机构【答案】 D14、公开募集基金的基金合同不包括(　)A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】 D15、关于私募基金的回访，下列说法说法不正确的。

）A.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效B.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，属于回访的内容之一C.投资者在募集机构回访确认成功后，有权解除基金合同D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户【答案】 C16、关于QDII基金，下列表述错误的是（ ）A.赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（含该日）内支付赎回款项B.基金管理公司一般在T+5日内对QDII基金的申购和赎回申请的有效性进行确认C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种【答案】 B17、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】 A18、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（ ）A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正D.监管部门必须依法监管【答案】 D19、某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（ ）份。

A.990102B.990099C.1000003D.990399【答案】 A20、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（　　）A.专业管理B.利益共享C.独立托管D.集中投资【答案】 D21、基金职业道德教育的内容主要包括（　　）A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质C.培养基金道德观念，培训基金道德素质D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质【答案】 A22、关于封闭式基金和开放式基金，如下表述错误的是（ ）A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C23、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构B.注册地中国证监会派出机构C.中国证监会D.证券交易所【答案】 A24、基金销售机构应该建立科学的（　　）等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力A.聘用B.培训C.考评D.以上都是【答案】 D25、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（ ）。

A.债券基金没有确定的平均剩余期限B.债券基金可以有效分散单一债券信用风险C.债券基金的收益率比单责券的更难预测D.债券基金的收益不如债券的收益确定【答案】 A26、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实A.董事会B.总经理C.监事会D.股东大会【答案】 B27、基金管理人的合规文化一般要求（　　）A.客观、准确、完整B.认真、诚信、完整、规范C.独立、准确、客观D.规范、诚信、创新、和谐【答案】 D28、（2016年真题）下列各项，不属于封闭式基金内容的是（ ）A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】 C29、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格【答案】 A30、（2016年真题）该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（ ）。

A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品C.通过微博、等互联网方式向非特定对象进行推介D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】 B31、根据运作方式分类，可以将基金分为（ ）A.契约型基金和公司型基金B.公募基金和私募基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金【答案】 C32、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（ ）,自上市首日起执行A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】 A33、(2016年)作为一种集合投资方式，证券投资基金（）A.集中资金、集中投资B.集中投资、控制风险C.集中资金、分散投资D.集中资金、分散风险【答案】 D34、（ ）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式A.证券理财B.信托管理C.投资债券D.投资基金【答案】 D35、内部控制的原则不包括（　　）A.独立性原则B.互相制约原则C.有效性原则D.最大化原则【答案】 D36、目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　）。

A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】 B37、基金公司总经理对。