《证券投资基金基础知识》资格考试检测试卷（附答案和解析）.docx

《证券投资基金基础知识》资格考试检测试卷（附答案和解析）一、单项选择题（共50题，每题1分）1、在（）环境下，投资目标的信息、盈利状况、规模，投资品种的特征，以及特殊的时间变动因素对投资收益都有影响A、强势有效市场B、半强势有效市场C、弱势有效市场D、半弱势有效市场【参考答案】：B【解析】税收负担不属于资本市场环境因素2、对于封闭式基金和开放式基金的区别的论述，不正确的是（）A、基金规模和基金存续期限的可变性不同B、份额计算方式不同C、影响基金价格的主要因素不同D、交易场所不同【参考答案】：B【解析】份额计算方式相同3、证券投资基金投资与交易违法、违规行为中，对于偶然操作失误，证券投资基金交易过程中存在少量的不规范交易行为的处理办法是（）A、交易所及时通知，给予提醒B、交易所将向监管部门专题汇报C、直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒D、移交稽查部门立案调查【参考答案】：A【解析】教材原话4、以其他证券投资基金为投资对象，投资组合由各种各样的基金组成的基金被称为（）A、指数基金B、基金中的基金C、伞型基金D、信托投资单位【参考答案】：B【解析】以其他证券投资基金为投资对象，投资组合由各种各样的基金组成的基金被称为基金中的基金。

5、基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（）原则A、独立性B、审慎性C、及时性D、合法性【参考答案】：B6、夏普指数调整的是（），因此当某基金就是投资者的全部投资时，可以用夏普指数作为绩效衡量的适宜指标A、全部风险B、部分风险C、市场风险D、组合风险【参考答案】：A【解析】标准差反映的是全部风险7、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）A、基金托管人报告B、基金合同摘要C、基金持有人结构D、募集情况与上市交易安排【参考答案】：A【解析】基金上市交易公告书披露的事项不包括基金托管人报告8、由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条（）A、凸函数B、直线函数C、复变函数D、多项函数【参考答案】：A【解析】由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数而不是直线函数9、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的A、基金份额持有人与销售代理人B、基金份额持有人与基金管理人C、基金份额持有人与注册登记人D、基金份额持有人与基金份额持有人【参考答案】：B【解析】开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金管理人之间进行的。

10、指数化的各种方法中，当证券数目较小的情况下应该采用哪种方法（）A、分层抽样法B、优化法C、方差最小化法D、加权平均法【参考答案】：A【解析】分层抽样法适合于证券数目较小的情况11、消极的债券组合管理者通常把（）看作均衡交易价格A、市场价格B、买方价格C、卖方价格D、债券面值【参考答案】：A【解析】消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格12、某开放式基金的认购实行金额费率，基金认购费率为1.5％，某投资者以10000元认购该基金，假设认购资金在募集期内产生的利息为12.6元，在前端收费模式下，该投资者可以认购到的基金份额数量是（）A、9850份B、9864.8份C、9912.6份D、9913.59份【参考答案】：B【解析】【10000/（1+1.5%）+12.6】/1=9864.813、与私募基金相比，公募基金具有（）特点A、运作上受到的限制和约束较少B、面向社会公众发售C、投资者的资格和人数常受到严格的限制D、投资风险较高【参考答案】：B【解析】公募基金向广大公众发售，私募基金一般向少数特定的对象发售14、债券价格与收益率的关系可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率被称作债券的（）。

A、凹性B、弯性C、曲性D、凸性【参考答案】：D【解析】凸性是指收益率曲线的曲率15、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细A、1%B、2%C、10%D、20%【参考答案】：B【解析】教材原话16、仅依据基金自身的表现进行的绩效衡量为（）A、部分衡量B、综合衡量C、绝对衡量D、相对衡量【参考答案】：C【解析】仅依据基金自身的表现进行的绩效衡量为绝对衡量17、特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度A、组合程度B、分散程度C、市场风险D、组合收益【参考答案】：B【解析】广度是对基金组合的分散程度加以考虑18、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告A、3B、7C、10D、20【参考答案】：D【解析】基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日19、投资组合调整的幅度主要取决于（）和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。

A、交易的市场环境变化B、交易的成本C、交易的风险大小D、投资者对风险和回报态度的变化【参考答案】：B【解析】投资组合调整的幅度主要取决于交易成本和修订组合后投资绩效改善的幅度大小20、水平分析是一种基于对（）预期的债券组合管理策略，一种主要的形式被称为利率预期策略A、市场利率B、短期利率C、未来利率D、远期利率【参考答案】：C【解析】水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略21、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【参考答案】：B【解析】投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续22、开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月A、1B、3C、6D、9【参考答案】：B【解析】封闭期为3个月23、我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上A、5B、10C、15D、20【参考答案】：A【解析】我国封闭式基金的存续期一般在5-15之间24、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。

A、低于高于B、高于低于C、低于低于D、高于高于【参考答案】：A【解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金25、以下关于股票、债券和基金的说法是正确的是（）A、股票反映的是所有权关系，债券反映的是委托代理关系，基金反映的是债权债务关系B、股票反映的是债权债务关系，债券反映的是所有权关系，基金反映的是委托代理关系C、股票反映的是委托代理关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是所有权关系D、股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是委托代理（信托）关系【参考答案】：D【解析】股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系26、根据投资者对（）的不同看法，其采用的证券组合管理办法可大致分为被动管理和主动管理两种类型A、风险意识B、市场效率C、资金的拥有量D、投资业绩【参考答案】：B【解析】也就是实现投资收益的最大化27、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）A、久期的特性B、流动性偏好理论C、利率期限结构的特性D、套利原理【参考答案】：A【解析】债券投资管理中的免疫法，主要运用了久期的特性28、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式由（）规定。

A、基金申请报告B、基金合同C、招募说明书D、基金托管协议【参考答案】：B【解析】基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式由基金合同规定29、以下（）属基金定期报告A、基金资产净值公告B、公开说明书C、基金持有人大会决议D、澄清公告【参考答案】：A【解析】代表基金基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集30、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）A、基金注册登记机构，可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结B、在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内C、基金注册机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D、可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结【参考答案】：C【解析】基金注册机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结31、全球第一个公司型开放式投资基金是（）A、英国“海外及殖民地政府信托”B、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C、波土顿“马萨诸塞投资信托基金”D、麦哲伦基金【参考答案】：C【解析】美国马萨诸塞投资信托基金是全球第一个公司型开放式投资基金32、（）证券组合以资本升值（即未来价格上升带来的价差收益）为目标。

A、避税型B、收入型C、增长型D、货币市场型【参考答案】：C【解析】证券组合管理的特点主要表现在投资的分散性和风险与收益的匹配性两个方面33、封闭式基金份额净值由（）进行公告A、上市的证券交易所B、基金管理人协同基金托管人C、基金托管人D、基金管理人【参考答案】：D【解析】基金份额净值均由基金管理人公告34、以下关于基金托管人资格的描述不正确的（）A、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B、有安全高效的清算、交割系统C、可以由非银行金融机构担任，但必须独立于基金管理人D、净资产和资本充足率符合有关规定【参考答案】：C【解析】基金托管人必须是取得托管资格的商业银行35、我国第一支ETF基金为（）A、华夏上证50ETFB、上证180ETFC、深沪300ETFD、红利ETF【参考答案】：A【解析】我国第一支ETF基金是华夏上证50ETF36、下列有关基金信息披露的规范性文件中，（）是自律性规则A、《证券投资基金契约的内容与格式(试行)》B、《证券投资基金招募说明书的内容与格式(试行)》C、《证券投资基金信息披露指引》及其补充通知D、《证券投资基金上市规则》【参考答案】：D【解析】包括但不限于上述内容37、发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是（）。

A、开放式基金B、封闭式基金C、对冲基金D、契约型基金【参考答案】：A【解析】参见教材的开放式基金概念38、在交易所交易的基金，其资金清算的数据来源于（）A、证券公司B、中国证券登记结算公司C、中国国债登记结算有限责任公司D、交易所【参考答案】：B【解析】在交易所交易的基金，其资金清算的数据来源于中国证券登记结算公司39、封闭式。