2011年中级经济师考试金融专业实务真题.docx

2011年中级经济师考试金融专业实务真题注意：图片可根据实际需要调整大小卷面总分：80分答题时间：240分钟试卷题量：80题练习次数：1次 单选题 （共60题，共60分）1.根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为( ) A.借入外资和融入资金 B.发行债券和捐赠资金 C.吸收存款和融入资金 D.股东缴纳的资本金和捐赠资金 正确答案： D 本题解析： 小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，以有限责任公司或股份有限公司形式开展经营活动的金融机构根据有关规定，小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金 2.我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券，这种交易行为称为( ) A.现券买断 B.现券卖断 C.正回购 D.逆回购 正确答案： C 本题解析： 从交易品种看，中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括回购交易、现券交易和发行中央银行票据。

其中，回购交易分为两种：①正回购，是中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为；②逆回购，是中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为 3.公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是() A.公司债券 B.银行承兑汇票 C.大额可转让定期存单 D.商业票据 正确答案： D 本题解析： 商业票据是公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证由于商业票据没有担保，完全依靠公司的信用发行，因此其发行者一般都是规模较大、信誉良好的公司 4.在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是( ) A.企业 B.家庭 C.政府 D.金融机构 正确答案： B 本题解析： 一般来说，金融市场主体包括家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构。

其中，家庭是金融市场上主要的资金供应者他们以购买债券、股票、投资基金等金融工具的方式，将手中的闲置资金投入市场，实现资金的保值和增值 5.如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加()市场 A.同业拆借 B.商业票据 C.回购协议 D.大额可转让定期存单 正确答案： C 本题解析： 证券回购协议是指证券资产的持有者在卖出一定数量的证券资产的同时与买方签订的在未来某一特定日期按照约定的价格购回所卖证券资产的协议从表面上看，证券回购是一种证券买卖，但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通 6.认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（） A.货币数量论 B.古典利率理论 C.可贷资金理论 D.流动性偏好理论 正确答案： D 本题解析： 凯恩斯的流动性偏好理论认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，因此，货币供给独立于利率的变动。

而货币需求取决于公众的流动性偏好，其流动性偏好的动机包括交易动机、预防动机和投机动机其中，交易动机和预防动机形成的交易需求与收入成正比，与利率无关；投机动机形成的投机需求与利率成反比 7.债券的票面收益与面额的比率是（） A.当期收益率 B.名义收益率 C.到期收益率 D.实际收益率 正确答案： B 本题解析： 名义收益率又称票面收益率，是债券票面上的固定利率，即票面收益与债券面额的比率 8.投资者用100万元进行为期5年的投资，年利率为5%，一年计息一次，按单利计算，则5年末投资者可得到的本息和为( )万元 A.110 B.120 C.125 D.135 正确答案： C 本题解析： 单利就是仅按本金计算利息，上期本金所产生的利息不计入下期本金重复计算利息单利计算公式为：I=P×r×n，式中，I表示利息额，P表示本金，r表示利率，n表示时间。

所以5年末投资者可得到的本息和为：100+100×5%×5=125(万元) 9.“巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和（） A.汇率风险 B.利率风险 C.法律风险 D.操作风险 正确答案： D 本题解析： “巴塞尔协议Ⅱ”要求最低资本充足率要达到8%，并将最低资本要求由涵盖信用风险拓展到全面涵盖信用风险、市场风险和操作风险对信用风险的计量提出了标准法和内部评级法；对市场风险的计量提出了标准法和内部模型法；对操作风险的计量提出了基本指标法、内部测量法和标准法 10.现代商业银行财务管理的核心是基于（ ）的管理 A.利润最大化 B.效率最大化 C.价值 D.核心资本增值 正确答案： C 本题解析： 现代商业银行财务管理的核心是基于价值的管理银行的经营目标由传统意义上的增加市场份额和盈利逐步演化为增加股东的价值并力求使股东价值最大化，而经营目标的改变促使财务管理职能随之改变，于是基于价值的管理逐步成为现代商业银行财务管理的核心内容。

11.2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的经营原则包括安全性、流动性和() A.政策性 B.公益性 C.效益性 D.审慎性 正确答案： C 本题解析： 在2003年12月17日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议上通过的《关于修改(中华人民共和国商业银行法)的决定》中将原来的“商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束”条款修改为“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束” 12.根据“巴塞尔协议”，属于商业银行核心资本的是( ) A.中期优先股 B.损失准备 C.非累计性永久优先股 D.股本债券 正确答案： C 本题解析： 根据“巴塞尔协议”的规定，银行资本分为两级：①核心资本，主要包括永久性的股东权益和公开储备；②附属资本，是指银行的长期次级债务等债务性资本，其规模不得超过核心资本的100%。

13.如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（）的范畴 A.外国债券 B.猛犬债券 C.武士债券 D.欧洲债券 正确答案： A 本题解析： 国际债券分为两种：①外国债券，是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券，如中国政府在日本东京发行的日元债券、日本公司在纽约发行的美元债券；②欧洲债券，是指在某货币发行国以外，以该国货币为面值发行的债券，如墨西哥政府在东京发行的美元债券B项，猛犬债券是指在英国发行的外国债券；C项，武士债券是指在日本发行的外国债券 14.当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的出口价格下降，而以本币标价的进口价格上涨，从而()使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡 A.刺激出口和进口 B.限制出口和进口 C.刺激出口，限制进口 D.限制出口，刺激进口 正确答案： C 本题解析： 当本币贬值以后，以外币计价的的本国进口商品与劳务的价格下降，而以本币计价的本国进口商品与劳务的价格上涨，从而刺激出口，限制进口，增加经常项目收入，减少经常项目支出。

15.石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于( )通货膨胀 A.需求拉上型 B.成本推进型 C.结构型 D.隐蔽型 正确答案： B 本题解析： 成本推进论认为，通货膨胀的根源并非总需求过度，而是由于总供给方面生产成本上升所引起因为在通常情况下，商品的价格是以生产成本为基础加上一定的利润而构成的因此，生产成本的上升必然导致物价水平的上升 16.凯恩斯认为，当利率极低时，投机动机引起的货币需求量是无限的，并将这种现象称为() A.现金偏好 B.货币幻觉 C.流动性过剩 D.流动性偏好陷阱 正确答案： 。