202X年反洗钱自查报告范文.docx

反洗钱自查报告范文根据银发(20**)120 号文件精神安排，我县支行结合本 县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行 了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之 处，请指正！一、 反洗钱组织机构建设情况1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员 情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人 员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗 钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转2、 反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定 专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、 自查等日常工作3、 各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规 定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和 可疑交易信息严格保密二、 反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设县支行在行内及各个网点 转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》 、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储 蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行2、 客户身份识别情况与客户建立业务关系或发生挂 失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、 客户身份资料和交易记录保存情况客户身份资料 及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不 存在反洗钱信息失泄密情况4、 大额交易和可疑交易报告大额交易个人储蓄 20万 元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报5、 根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相 关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上 报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险6、 反洗钱非现场监管和现场检查按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范 ；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上 报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施， 及时整改并上报整改报告7、 配合反洗钱案件协查、调查主要对大额或一天笔 数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有 关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当 地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准 确及时，分析报告规范完整8、反洗钱工作稽核审计情况根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实9、反洗钱文件资料报送和报备及时上报人行反洗钱 领导小组，反洗钱信息员报备。

按照要求及时、有效、规范 地报送各类根据甘邮银发(20xx)120号文件精神安排，我县支行结 合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点 进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不 妥之处，请指正！一、 反洗钱组织机构建设情况1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员 情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人 员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗 钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转2、 反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定 专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、 自查等日常工作3、 各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规 定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和 可疑交易信息严格保密二、 反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》 、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储 蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到 网点负责人落实制度学习、执行2、 客户身份识别情况与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、 客户身份资料和交易记录保存情况客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不 存在反洗钱信息失泄密情况4、 大额交易和可疑交易报告大额交易个人储蓄 20万 元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报5、 根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相 关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上 报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险6、 反洗钱非现场监管和现场检查按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范 ；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上 报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施， 及时整改并上报整改报告7、配合反洗钱案件协查、调查主要对大额或一天笔 数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有 关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当 地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准 确及时，分析报告规范完整8、 反洗钱工作稽核审计情况根据州分行安排的反洗 钱内部审计，对审计结论积极整改落实9、 反洗钱文件资料报送和报备及时上报人行反洗钱 领导小组，反洗钱信息员报备。

按照要求及时、有效、规范 地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料10、 反洗钱宣传、培训情况按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传 根据上级行本年度反洗钱培训计划,以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培 训，11、 反洗钱工作配合情况积极配合当地人民银行以及 上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作12、 反洗钱考核评估情况通过对县支行及各个网点进 行反洗钱综合考核评估，基本合格综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职 责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度 学习和宣传，培训工作有待加强反洗钱岗位以及各个网点 工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反 洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工 作，有效提高我县支行反洗钱工作质虽。