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2024年黑龙江省证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案一单选题(共80题)1、以下关于投资规划的说法错误的是（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、企业风险敞口分为（ ）这几种类型A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A3、下列关于最优证券组合的说法，正确的有（ ）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B4、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（ ）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A5、税务规划的原则包括（　　）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C6、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（ ）A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】 C8、下列关于Stata的说法,正确的有（　　）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重 ）A.衰老期；债券等安全性较高的资产B.形成期；债券等安全性较高的资产C.成熟期；股票等风险资产D.成长期；股票等风险资产【答案】 A10、下列属于压力测试主要环节的有()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B11、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（〕A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D12、下列关于道氏理论，说法正确的是（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A13、财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法A.比率分析法B.因素分析法C.趋势分析法D.比较分析法【答案】 D14、对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息C.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系【答案】 D15、下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（ ）。

A.速动比率B.资产负债率C.产权比率D.已获利息倍数【答案】 A16、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（　　）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D17、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B18、关于久期分析，下列说法正确的有（ ）A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A19、融资融券交易包括（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C20、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（ ）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D21、资本资产定价模型假设条件有（ ）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D22、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（　　）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A23、市场风险限额指标主要包括（　　）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D24、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（　　）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 D25、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（ ）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A26、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（　　）为主要分析手段A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C27、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（ ）股票A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】 D28、债项评级是对（　　）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】 B29、杜邦分析法的局限性包括（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B30、以下（　　）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A.当日无负债结算B.保证金制度C.涨跌幅制度D.强行平仓制度【答案】 A31、假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（ ）万元A.110B.150C.161D.180【答案】 B32、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准以美国为例，证券组合可分为（ ）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C33、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（　　）A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度B.如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主D.上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认【答案】 D34、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（ ）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C35、期限套利的理论依据是（　　）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】 A36、下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有()A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C37、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括()。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C38、证券产品选择的步骤包括（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D39、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（　　）A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】 A40、（　　）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场没有摩檫D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平答案】 C41、对法人客户的财务状况主要采取（　　）方法A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A42、（　　）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票A.简单过滤规则B.移动平均法C.上涨和下跌线D.相对强弱理论【答案】 A43、公司分析的主要内容不包括（ ）A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】 D44、行业分析中基本分析的内容包括（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A45、下列关于信用借款还款方式的说法中，正确的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A46、股权类产品的衍生工具的种类包括（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D47、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（ ）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C48、当股票市场处于牛市时（　　）A.应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率。