2024-2025年度内蒙古自治区基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷B卷含答案.docx

2024-2025年度内蒙古自治区基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷B卷含答案一单选题(共80题)1、下列关于欧式期权和美式期权的表述中，不正确的是（ ）A.欧式期权指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权B.世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为欧式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是美式期权C.对期权买方来说，很明显美式期权的条件比欧式期权更为有利D.对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险【答案】 B2、关于期权合约的常见类型 ，以下表述正确的量（　　）.A.美式期权的期权费通常要比欧式期权的期权费低 一些B.期权在有效期内，随着时间的变化，实值期权、平价期权、虚值期权之间不能相互转化C.看涨明权又称买入期权D.欧式期权可以提前或推迟执行【答案】 C3、我国货币基金不得投资于剩余期限高于(　)天的债券A.360B.397C.270D.180【答案】 B4、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C5、( )也称权益报酬率 A.资产收益率B.销售利润率C.权益乘数D.净资产收益率【答案】 D6、资产负债表通常有以下那些作用（　　）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 D7、资产A和资产B是两种资产，若它们的收益率相关性系数为0.8，以下关于两者收益率关系的表述正确的是（）A.资产A和资产B无线性相关关系B.资产A和资产B之间完全独立C.资产A和资产B负相关D.资产A和资产B相关【答案】 D8、（　　）是基金管理公司最核心的一项业务A.投资管理业务B.基金行政业务C.基金募集与销售业务D.受托资产管理业务【答案】 A9、内外部因素通常包括（ ）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、下列关于利率风险的表述错误的是（ ）A.利率风险属于非系统风险B.利率与债券价格呈反向变化C.利率提高使得一部分资金流向银行储蓄，减少对债券的需求，使债券价格下降D.利率提高会导致公司融资成本升高，投资者机会成本上升，使债券价格下降【答案】 A11、下列不属于普通股股东享有的基本权利的是（ ）A.收益权B.知情权C.优先分配股利权D.表决权【答案】 C12、如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（ ）。

A.限价指令B.止损指令C.市价指令D.触价指令【答案】 C13、我国开放式基金的估值频率是（ ）A.每个交易日B.每两个交易日C.每周D.没有明确的规定【答案】 A14、基金业绩评价的业绩可以选择的比较基准包括（ ）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D15、投资组合波动率在风险管理中最常见的定义是单位时间收益率的（ ）A.方差B.离差率C.期望D.标准差【答案】 D16、关于证券市场线的说法错误的是（ ）A.证券市场线是CAPM的核心B.证券市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系C.证券市场线是基于资本资产定价模型的，斜率是市场组合的风险溢价D.证券市场线描述了单个资产的风险溢价与市场风险之间的函数关系【答案】 B17、关于买空交易和卖空交易，以下表述错误的是（　　）A.买空交易和卖空交易都会放大投资收益率或损失率B.卖空交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金，除了买券还券之外，不能用于其他用途C.采用买空交易和卖空交易的投资者，都属于空头交易者D.买空交易和卖空交易，都属于信用交易范畴【答案】 C18、基金管理公司必须以（ ）为基金会计核算主体，A.戶斤管理的全部基金总体B.所管理的不同基金类别C.基金管理公司D.所管理的每只基金【答案】 D19、下列不属于基金运作费的是（ ）。

A.审计费B.律师费C.开户费D.过户费【答案】 D20、外资商业银行境内分行在境内持续经营（　　）年以上，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算A.半B.1C.2D.3【答案】 D21、关于最大回撤，以下表述错误的是（ ）A.最大回撤只能衡量基金损失的大小，不能衡量损失发生的频率B.某基金2020年1月2日成立，成立时基金净值为1元，净值与2月28日达到最小值0.85元，则该基金成立两个月以来的最大回撤为15%C.基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关D.最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力【答案】 C22、（ ）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性A.方差B.标准差C.分位数D.相关系数【答案】 D23、关于现金流量表的说法以下表述正确的是 （　　）A.现金流量表可反映企业的资本结构B.现金流量表无法反映企业的长期资本筹集状况C.现金流量表可评价企业未来产生现金净流量的能力D.现金流量表基本结构分为两部分 经营性现金流和投资性现金流【答案】 C24、依据有效市场假设理论，证券市场分类不包括（　　）A.半强式有效市场B.强式有效市场C.半弱式有效市场D.弱式有效市场【答案】 C25、我国股票基金大部分按照（ ）的比例计提基金管理费。

A.0.50％B.1.00％C.1.50％D.2.00％【答案】 C26、大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的（ ）功能A.抗风险B.投资C.通货膨胀保护D.高收益【答案】 C27、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过( )天 A.60B.91C.100D.365【答案】 D28、基金业绩评价需要考虑的因素不包括（ ）A.基金管理规模B.时间区间C.业绩比较基准D.综合考虑风险收益【答案】 C29、大宗商品的投资方式不包括（　　）A.购买大宗商品实物B.购买资源C.购买大宗商品相关债券D.投资大宗商品衍生工具【答案】 C30、( )是欧洲第一个推行UCITS指令的国家 A.爱尔兰B.卢森堡C.英国D.俄罗斯【答案】 B31、从2001年7月2日起，银行间债券市场现券交易采用的交易模式是（ ）A.净价交易B.全价交易C.溢价交易D.竞价交易【答案】 A32、以下选项不属于货币市场工具的是（ ）A.三年期国债B.半年期定期存款C.回购协议D.—年期中央银行票据【答案】 A33、在非完全有效的市场上，（ ）策略收益主要来自以下两种情况：一是主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息，即市场“共识”以外的有价值的信息；二是主动投资者在面对相同的信息时，能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报。

A.债券投资B.股票投资C.主动投资D.被动投资【答案】 C34、下列关于普通股的表述错误的是（ ）A.普通股具有股权和债券双重属性B.普通股的股利是变动的C.普通股一般具有表决权D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】 A35、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D36、（　　）是银行业存款类金融机构的重要短期融资工具A.同业存单B.大额可转让定期存单C.定期存款D.中期票据【答案】 A37、逐笔全额结算的主要特点是（　　）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A38、（　　）指按照目前市场价格回购企业股票，此法透明度较高A.场外协议回购B.场内公开市场回购C.要约回购D.凭证回购【答案】 B39、债券市场价格越（ ）债券面值，期限越( )，则当期收益率就越偏离到期收益率 A.接近；短B.接近；长C.偏离；长D.偏离；短【答案】 D40、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。

由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（　　），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（　　），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）A.负数，正数B.正数，负数C.正数，正数D.负数，负数【答案】 B41、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额2000万份则基金份额净值为（ ）A.1.15B.2.15C.1.05D。